Od konce Velké recese to bylo více než šest let, ale brzy se nezapomene. Na investory bylo mnoho poučení, z nichž mnozí byli vyloučeni panickým stádem, jen aby viděli, že jejich důchodové účty byly zničeny o 40 až 60% ztrát. V roce 2016 mnozí vědí, že pokud by se jednoduše drželi, jejich účty by se plně uzdravily a více než dvojnásobné hodnoty. Toto je první lekce jakékoliv recese. Po každé recesi následuje oživení, které zahrnuje silné oživení na akciovém trhu. Druhou lekcí je, že investoři nemusejí sedět bez povšimnutí, neboť jejich portfolia se dostává do masivního prodeje. Existují skutečně některé investiční strategie, které mohou využít recesní síly k tomu, aby pozici vašeho portfolia rychleji a silněji odskočily.

Dolar-Cost Průměrná cesta dolů

Stejně jako u většiny recesí pravděpodobně neuvidíte další příchod. Pravděpodobně však budete pravděpodobně vidět prodej na akciovém trhu před recesí. Když k tomu dojde, zapamatujte si první lekci: to, co jde, vždy jde zpět nahoru. Vzhledem k tomu, že investoři mohou využívat klesajícího trhu metodou investování do průměru dolarových nákladů. Pokud děláte měsíční příspěvky na kvalifikovaný důchodový plán, používáte již tuto techniku. Ale když se trh začne ponořit, je načase zrychlit hru tím, že zvýšíte své příspěvky nebo začnete zprostředkovávat dolarové náklady v nekvalifikovaném investičním účtu.

Když investujete dolarové náklady, postupně snižujete celkovou cenu v ceně akcií, takže když se cena sníží, vaše cena je vždy nižší než cena. Například pokud investujete 500 dolarů měsíčně do podílového fondu prodávajícího za 25 USD, váš příspěvek koupí 20 akcií. Pokud cena akcie klesne na 20 dolarů, váš příspěvek koupí 25 akcií. Váš účet má nyní 45 akcií s průměrnou cenou 22 dolarů. Vzhledem k tomu, že cena akcií klesá, váš příspěvek v hodnotě 500 dolarů získává stále větší počet akcií a váš nákladový základ i nadále klesá. Když ceny akcií vzrůstají, váš vklad nakupuje každý měsíc méně podílů, ale současná cena akcií je vždy vyšší než vaše cena. Metoda zprostředkování v hodnotě dolaru pracuje nejlépe dlouhodobě pro investory, kteří se nechtějí obávat, jak se jejich investice projevují.

Koupit do dividend

Pokud chcete držet akcie během recese, nejlepší z nich jsou od zavedených společností s velkými kapitály se silnými rozvahami a peněžními toky. Nejen, že tyto společnosti dosahují mnohem lépe v hospodářských útlumech, než společnosti, které nesou spoustu dluhů se špatnými peněžními toky, ale mají také větší pravděpodobnost, že vyplácejí dividendy.Pro investory mají dividendy několik účelů. Za prvé, pokud má společnost dlouhou historii placení a zvyšování dividend, můžete mít větší klid, že je finančně zdravý a může ovlivnit jakékoliv ekonomické prostředí. Za druhé, dividendy poskytují vratný polštář. I když ceny akcií klesají, stále získáte návratnost investice. Z těchto důvodů mají výplaty dividend tendenci překonávat nediferenciální akcie během poklesu trhu.

Nejlepší způsob, jak vlastnit dividendy, je prostřednictvím podílových fondů nebo fondů obchodovaných na burze (ETF), které investují přísně do společností, které platí dividendy. Fondy, které investují do společností s dlouhou historií vyplácení dividend a silné záznamy o zvýšení těchto dividend, generují vysoké současné výnosy s zhodnocením kapitálu. Ale neočekávejte, že tyto prostředky budou během tržního oživení překonávat výkonnost trhu. Jsou drženy v portfoliích a poskytují stabilní výnosy v různých tržních cyklech. Vzhledem k tomu, že se trh odrazí, můžete postupně přidělit své dividendové prostředky, ale měli byste vždy udržovat část jako obranná opatření.

Investujte do spotřebních spotřebičů

I během recese potřebují spotřebitelé nakupovat potraviny, drogy, hygienické výrobky a zdravotnické prostředky. Jedná se o spotřební sponky, které jsou posledními položkami, které se mají snížit z rodinného rozpočtu. Takže zatímco firmy, které prodávají televizory s plochou obrazovkou a jiné výrobky na základě diskreční hodnoty, pravděpodobně zaznamenávají pokles výnosů, společnosti, které prodávají potravinářské výrobky a osobní potřeby, nejsou. Údaje ukazují, že tyto společnosti v posledních třech recesních obdobích daleko převyšovaly výkonnost S & P500. Spotřebitelské základní společnosti zahrnují firmy Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola a Wal-Mart. Tyto konkrétní společnosti také platí slušné dividendy, což posiluje jejich obranné postoje. Existují také vzájemné fondy, které investují přísně do společností se spotřebním zbožím. Portfolio portfolia Fidelity Select Consumer Staples investuje minimálně 80% svých aktiv do společností zabývajících se výrobou, prodejem nebo distribucí základních spotřebních materiálů. Od února 2016 se fond za posledních 10 let vrátil o 10,6%.