Fondy obchodované na burze (ETF) mají co nabídnout, především diverzifikaci. Namísto investování do jedné akcie můžete investovat do celého odvětví, komodity, měny a dalších, což zmírní riziko. Pokud je vaším cílem zachování kapitálu bez obětování potenciálu vzhůru, pak se budete chtít podívat na pasivně řízené ETF, které jsou likvidní a mají nízké poměry nákladů. Předchozí věta obsahuje tři způsoby, jak se vyhnout vysokým poplatkům za ETF, ale je tu mnohem více informací, které musíte znát, abyste maximalizovali zisky a minimalizovali ztráty. Podívejme se na tyto podrobnosti třemi způsoby, jak zabránit vysokým poplatkům za ETF.

Podívejte se na průměrný denní objem obchodování

Když uvidíte ETF s vysokým denním objemem obchodování, je to liché. To znamená, že můžete snadno dostat peníze z této pozice. To je důležité, protože možná budete muset uvolnit peníze na nějakém místě po silnici, třeba pro svatbu, lékařské výdaje, opravu domů nebo dovolenou snů. Obecným pravidlem je investovat pouze do ETF s průměrným denním objemem obchodů nejméně 1 000 000 akcií. (Pro více informací viz: Aktivní vs. pasivní ETF investování .

Pokud se rozhodnete investovat nebo obchodovat s nízkými objemy ETF, může se stát, že vás zasáhne široká nabídka nabídky a poptávky. Pokud se vám to stane, nebudete při nákupu nebo prodeji maximalizovat hodnotu. V jednodušších termínech se dostanete roztrhané. Abyste se tomuto scénáři vyhnuli, používejte vždy limitní příkazy, nikdy tržní objednávky. Když použijete limitní objednávku, nastavíte cenu, kterou jste ochotni zaplatit za akcii, a vaše objednávka nebude provedena, dokud nezískáte tuto cenu. Buďte trpěliví, protože 99% času dostanete cenu, kterou chcete. Pokud jde o tržní objednávky, dbá na toto varování od Komise pro cenné papíry (SEC): "Je důležité, aby si investoři pamatovali, že poslední obchodovaná cena nemusí být nutně cena, za kterou se bude provádět tržní příkaz. "I kdybyste použili limitní příkaz, mohlo by to být stále nelikvidní pozice, kde bude těžké najít kupujícího nebo prodejce.

Vyvarujte se vysokým nákladům

Průměrný poměr nákladů v celém prostoru ETF je v současné době 0,44%. Tento průměr se často mění, ale rozsah je obvykle 0,3% až 0,48%. To je důležitý rozsah, který je třeba mít na paměti při vyhledávání ETF pro investice. (Pro více informací viz: Minimalizace poplatků za ETF .)

Pokud máte zájem investovat do určitého odvětví prostřednictvím ETF a dva ETF sledovat tento průmysl, zkontrolujte, který z nich nabízí nižší náklady poměr. ETF by měla mít přednost. Existují však výjimky. Pokud například dvě ETF sledují dva různé indexy, měli byste se podívat na podíly jednotlivých ETF, abyste zjistili, který z nich je lepší pro vaši investiční strategii.Pokud upřednostňujete podíly na ETF s vyšším poměrem nákladů, měli byste investovat do ETF. Druhou výjimkou je dividendový výnos. Pokud hledáte výnos, je to další faktor, který je třeba vzít v úvahu při rozhodování. To znamená, že mnoho ETF s vysokým nákladovým poměrem přichází s výnosy z dividend.

Použijte opatrnost s pákovými a inversními ETF

To je především díky použití derivátů a rebalancování, což znamená, že 3x návrat, který hledáte, není ve skutečnosti 3x. Většina kurzových a inverzních ETF má také poměr 0. 95%, ale může být výrazně vyšší. Před investováním musíte tuto metriku zcela zkontrolovat. Pak opět investovat a využívat inversní ETF by nemělo jít ruku v ruce. (Pro více informací viz: Úvod do ETF s pákovým efektem .)

Leveraged a inverzní ETF se nejlépe používají k obchodování, neinvestují. Profesionální obchodníci budou držet pákový a inverzní ETF mezi pěti a sedmi dny. Obvykle se nechcete držet déle než kvůli volatilitě a každodenní rebalancování, z nichž druhá sníží vaše zisky a zhorší vaše ztráty. Bude velmi obtížné vykompenzovat všechny velké dny. Ale to také představuje příležitost pro zkušeného obchodníka.

Pokud máte 100% přesvědčení, že průmysl bude i nadále oceňovat a že pomocí ETF, který sleduje tento průmysl, ocení s ním, pak si můžete koupit několik akcií brzy a přidat k pozici na velké poklesy. Dobrá věc v této strategii spočívá v tom, že efektivní ETF se rychle odrazí - pokud sledují bull-mode průmysl, komoditu, měnu apod. - což představuje velkou příležitost pro rychlé zisky. Tato strategie by měla být opět zavedena pouze profesionálními obchodníky. (Pro více informací viz: Top 5 důvodů, proč si ETF držitelé mají zvýhodněné profese .)

Maloobchodní investoři by se obecně neměli odklonit od investic do ETF. Dalším faktorem je skutečnost, že většina drobných investorů nemá tónovou kapitál, což znamená, že obchodní poplatky se budou zvyšovat a snižovat na zisky a zvětšovat ztráty.

Bottom Line

Většina investorů by měla zůstat v bezpečí investováním do pasivních ETF, které jsou vysoce likvidní, mají nízké nákladové poměry a sledují široké indexy akcií a dluhopisů. To znamená, že to může být náročné v medvědí tržní prostředí. Pokud se jedná o situaci, v níž se nacházíme, když si to přečtete, pak byste měli důkladně zvážit vyčkávání až do vyčerpání prodeje. To je indikováno dlouhou stagnací v ceně ETF nebo co lze také nazvat jako těsný obchodní rozsah. (Další informace naleznete v části: Použití ETF k vytvoření cenově efektivního portfolia ).