Pokud jde o hospodářské útlumy, existují dvě hlavní cesty: spláchnout poklopy a předpovědět bouřku nebo vzít chráněnou cestu, která může spadnout, ale nakonec stoupá. K dispozici je také třetí možnost, která je k dispozici buď odvážným, nebo bezohledným: rozhodnout se pro zisk z poklesu trhu. Následující tři vzájemné fondy představují vynikající možnosti pro každou cestu. Veškeré výnosy jsou založeny na datech za období končící 31. prosince 2015, pokud není uvedeno jinak.

Investiční akcie pro investiční akcie

Investoři, kteří se obávají o to, že na trhu klesá a chtějí lepší návratnost než banky, které by měly k dispozici, by měly zkontrolovat investiční stupeň Vanguard Short-Term Investment Fond. Tento fond investuje do dluhopisů investičního stupně se splatností od jednoho do pěti let. Investoři se nemusí obávat rizikového rizika dluhopisů, neboť v době hospodářského poklesu poklesnou úrokové sazby; nezvyšují se. Neexistuje mnoho místa, kde by sazby měly klesat, protože jsou již blízké historickým minimům. Snížení úrokových sazeb však způsobuje zvýšení hodnoty portfolia fondu.

Nejlepší důvod pro výběr tohoto čtyřhvězdičkového fondu Morningstar je nízký nákladový poměr. Společnost Vanguard účtuje pouze poplatek 0,2%. Průměrný nákladový poplatek pro tuto třídu aktiv činí 0,8%. Krátkodobé cenné papíry platí nejnižší úrokové sazby, takže vyšší výdaje způsobují finanční prostředky ke snížení výplat nebo ke snížení kvality portfolia. Fond má současný výnos ve výši 2 07%, což představuje návratnost odpovídající inflaci, zatímco investoři sedí a čekají na příští dobrou investiční příležitost.

FPA Crescent Fund

Nižší strašlivou investiční strategií je použít vyvážený fond pro rozdělování aktiv, který zajistí výnosnost při vyrovnávání volatility trhu. Fondy pro rozdělování aktiv rozdělují čistá aktiva mezi akcie a dluhopisy v stanoveném procentu nebo nastaveném rozsahu procent. Více konzervativních fondů drží vyšší procento dluhopisů a agresivnější fondy mají vyšší objemy akcií. FPA Crescent je jedna z nejlepších a jedna z nejzajímavějších v této třídě fondů.

Společnost First Pacific Advisors (FPA) je menší společnost zabývající se správou majetku v Los Angeles. Společnost má k 31. prosinci 2015 spravovaný majetek (AUM) ve výši 30 miliard dolarů. Z tohoto majetku je 18 miliárd dolarů ve fondu Crescent, což je základem a hlavním cílem celé firmy. Správci fondů mají širokou škálu možností přidělování aktiv. Nemají žádné omezení týkající se kapitalizace, umístění nebo zůstatku a mohou svobodně hledat ty nejlepší příležitosti pro investory. Manažeři se řídí cílem fondu zachovat si kapitál a zároveň poskytovat výnosy podobné akciím a používají to, co FPA volá přístup protipolarové hodnoty.

Fond Crescent má celkové hodnocení a deset let Morningstar rating pěti hvězdiček. Desetiletý rating a návrat fondu jsou nejdůležitější, protože posledních 10 let zahrnovalo druhý nejhorší hospodářský útlum za posledních 100 let. Za posledních 10 let poskytl fond investorům roční výnosy ve výši 7,11%, což je o 0,2% méně než výnosnost indexu Standard & Poor's (S & P 500). Jedná se o fond bez zátěže s výdajovým poměrem 1,11%, který je vyšší než některé fondy, ale správci portfolia si to vydělávají.

Rydex Inverse Dow 2X Strategie Třída A fondu

Někteří investoři by nemuseli mít zájem pouze na vyřešení hospodářského poklesu; mohou chtít z toho profitovat. Strategický fond Rydex Inverse Dow 2X je navržen tak, aby sledoval Dow Jones Industrial Average (DJIA) v opačném směru, v němž se DJIA pohybuje o faktor 200%. Pokud se hodnota Dow zvýší o 10%, hodnota fondu klesne o 20%. Pokud DJIA klesne o 10%, fond vzroste o 20%. To není investice pro slabé srdce. Jedná se o vysoce rizikovou hru s vysokou návratností, která je vystavena extrémní volatilitě ve srovnání s ostatními podílovými fondy.

Rydex má podobné prostředky pro další indexy, jako jsou Russell 1000 a S & P500. Tyto prostředky jsou určeny k použití, když se investor zavázal k poklesu trhu. Když se trh stoupá, má Rydex řadu indexových fondů, které se pohybují přímo s trhem. Firma umožňuje snadné přesouvání aktiv mezi fondy a neúčtuje si za privilegium.

Při pohledu na roční výnosy z tohoto fondu je bezvýznamné. Investoři nesmějí být ve fondu dlouhodobě. Významné výnosy jsou z časových období, kdy trh klesal.

V roce 2008, kdy trh selhal, tento fond vrátil 53,8%. Dne 31. prosince 2016 bylo portfolio fondu v hotovosti 99,5%. Rok dosud (YTD) k 22. lednu 2016 vzrostl fond o 12,38% ve srovnání s poklesem podílu fondu Rydex Dow Index o 7,38%.