Pokud jde o hospodářské útlumy, existují dvě hlavní cesty: spláchnout poklopy a předpovědět bouřku nebo vzít chráněnou cestu, která může spadnout, ale nakonec stoupá. K dispozici je také třetí možnost, která je k dispozici buď odvážným, nebo bezohledným: rozhodnout se pro zisk z poklesu trhu. Následující tři vzájemné fondy představují vynikající možnosti pro každou cestu. Veškeré výnosy jsou založeny na datech za období končící 31. prosince 2015, pokud není uvedeno jinak.

AD:

Investiční akcie pro investiční akcie

Investoři, kteří se obávají o to, že na trhu klesá a chtějí lepší návratnost než banky, které by měly k dispozici, by měly zkontrolovat investiční stupeň Vanguard Short-Term Investment Fond. Tento fond investuje do dluhopisů investičního stupně se splatností od jednoho do pěti let. Investoři se nemusí obávat rizikového rizika dluhopisů, neboť v době hospodářského poklesu poklesnou úrokové sazby; nezvyšují se. Neexistuje mnoho místa, kde by sazby měly klesat, protože jsou již blízké historickým minimům. Snížení úrokových sazeb však způsobuje zvýšení hodnoty portfolia fondu.

AD:

Nejlepší důvod pro výběr tohoto čtyřhvězdičkového fondu Morningstar je nízký nákladový poměr. Společnost Vanguard účtuje pouze poplatek 0,2%. Průměrný nákladový poplatek pro tuto třídu aktiv činí 0,8%. Krátkodobé cenné papíry platí nejnižší úrokové sazby, takže vyšší výdaje způsobují finanční prostředky ke snížení výplat nebo ke snížení kvality portfolia. Fond má současný výnos ve výši 2 07%, což představuje návratnost odpovídající inflaci, zatímco investoři sedí a čekají na příští dobrou investiční příležitost.

AD:

FPA Crescent Fund

Nižší strašlivou investiční strategií je použít vyvážený fond pro rozdělování aktiv, který zajistí výnosnost při vyrovnávání volatility trhu. Fondy pro rozdělování aktiv rozdělují čistá aktiva mezi akcie a dluhopisy v stanoveném procentu nebo nastaveném rozsahu procent. Více konzervativních fondů drží vyšší procento dluhopisů a agresivnější fondy mají vyšší objemy akcií. FPA Crescent je jedna z nejlepších a jedna z nejzajímavějších v této třídě fondů.

Společnost First Pacific Advisors (FPA) je menší společnost zabývající se správou majetku v Los Angeles. Společnost má k 31. prosinci 2015 spravovaný majetek (AUM) ve výši 30 miliard dolarů. Z tohoto majetku je 18 miliárd dolarů ve fondu Crescent, což je základem a hlavním cílem celé firmy. Správci fondů mají širokou škálu možností přidělování aktiv. Nemají žádné omezení týkající se kapitalizace, umístění nebo zůstatku a mohou svobodně hledat ty nejlepší příležitosti pro investory. Manažeři se řídí cílem fondu zachovat si kapitál a zároveň poskytovat výnosy podobné akciím a používají to, co FPA volá přístup protipolarové hodnoty.

Fond Crescent má celkové hodnocení a deset let Morningstar rating pěti hvězdiček. Desetiletý rating a návrat fondu jsou nejdůležitější, protože posledních 10 let zahrnovalo druhý nejhorší hospodářský útlum za posledních 100 let. Za posledních 10 let poskytl fond investorům roční výnosy ve výši 7,11%, což je o 0,2% méně než výnosnost indexu Standard & Poor's (S & P 500). Jedná se o fond bez zátěže s výdajovým poměrem 1,11%, který je vyšší než některé fondy, ale správci portfolia si to vydělávají.

Rydex Inverse Dow 2X Strategie Třída A fondu

Někteří investoři by nemuseli mít zájem pouze na vyřešení hospodářského poklesu; mohou chtít z toho profitovat. Strategický fond Rydex Inverse Dow 2X je navržen tak, aby sledoval Dow Jones Industrial Average (DJIA) v opačném směru, v němž se DJIA pohybuje o faktor 200%. Pokud se hodnota Dow zvýší o 10%, hodnota fondu klesne o 20%. Pokud DJIA klesne o 10%, fond vzroste o 20%. To není investice pro slabé srdce. Jedná se o vysoce rizikovou hru s vysokou návratností, která je vystavena extrémní volatilitě ve srovnání s ostatními podílovými fondy.

Rydex má podobné prostředky pro další indexy, jako jsou Russell 1000 a S & P500. Tyto prostředky jsou určeny k použití, když se investor zavázal k poklesu trhu. Když se trh stoupá, má Rydex řadu indexových fondů, které se pohybují přímo s trhem. Firma umožňuje snadné přesouvání aktiv mezi fondy a neúčtuje si za privilegium.

Při pohledu na roční výnosy z tohoto fondu je bezvýznamné. Investoři nesmějí být ve fondu dlouhodobě. Významné výnosy jsou z časových období, kdy trh klesal.

V roce 2008, kdy trh selhal, tento fond vrátil 53,8%. Dne 31. prosince 2016 bylo portfolio fondu v hotovosti 99,5%. Rok dosud (YTD) k 22. lednu 2016 vzrostl fond o 12,38% ve srovnání s poklesem podílu fondu Rydex Dow Index o 7,38%.