Volatilita na trhu nemusí být váš nepřítel. Není pochyb o tom, že volatilita je na vzestupu v současném prostředí, kde čínská ekonomika zpomaluje, zásoby klesají a ceny komodit, jako je ropa, začínají klesat. Reakce kolena v takových dobách zvýšené volatility spočívá v běhu na kopcích, vytáhnutí všech vašich peněz z akcií a umístění je někde zdánlivě bezpečné jako dluhopisy. Ale existují skutečné způsoby, jak tuto volatilitu využít, a přitom stále zůstává investována do akciových trhů. Koneckonců, i kdyby populace klesala, historie ukázala, že obvykle ztrácejí ztráty a pak některé.

Levný způsob, jak snížit riziko v době nepokojů na trhu, je investovat do ETF nebo do fondu obchodovaných na burze. ETF je jistota, která sleduje index, jako je S & P 500, komodita, jako je ropa, dluhopisy nebo koše investic, jako je indexový fond. ETF obchodují na burze a obvykle mají nízké poplatky. (Další informace: ETF, které pomohou diverzifikovat vaše portfolio .)

Vysoká kvalita ETF

Pro investory, kteří hledají ETF, které budou fungovat dobře v době zvýšené volatility, je jedno místo, kde je možné začít, s ETF s vysokou kvalitou. V roce 2014 se na burze na scéně, vysoce kvalitní ETF zaměřují na to, aby investoři byli vystaveni riziku akcií vysokého kalibru, které poskytují vysokou návratnost vlastního kapitálu, nabízejí konzistentní růst výnosů a nejsou vysoce využívány.

Pokud jde o výběr vysoce kvalitních ETF, existuje řada možností. Je důležité, když srovnávací nakupování nejen zváží investice, které ETF sleduje, ale také poplatky spojené s ETF. Například kvalitní faktor QSI (QUAL) iShares ETF má dvanáctiměsíční výnos 1,45% a výdajový poměr 0,15%. Některé stávající holdingy v této ETF zahrnují Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL) a Berkshire Hathaway Inc., třída B (BRK-B).

Další možností je PowerShares S & P 500 vysoce kvalitní ETF (SPHQ) s dvanáctiměsíčním výnosem 1,84% a nákladovým poměrem 0,29%. Některé ze současných nejvýznamnějších podniků v této ETF zahrnují CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), Hormel Foods Corp. (HRL), Raytheon Co. (RTN) a TJX Companies Inc. (TJX).

ETF dluhopisů: Safe Haven

Investoři, kteří prošli minulými korekcemi na burze cenných papírů a trhy s medvědy, dobře vědí, kolik mohou krátkodobě ztratit, a v důsledku toho mohou být trochu riskantnější v době zvýšené volatility. Pokud spadáte do této kategorie a přesto budete chtít zůstat investován, může být cestou ETF. Dluhopisové investice se mohou zdát riskantní vzhledem k vyhlídkám na zvýšení úrokových sazeb ze strany Federálního rezervního fondu v průběhu letošního roku, ale ne všechny dluhopisy trpí.Zatímco výnosy mají tendenci k poklesu, když úrokové sazby vzrostou, to jen znamená, že investoři, kteří berou na vědomí ETF, musí být při rozhodování vybíraví. (Další informace: Šest největších rizik dluhopisů .)

Chcete-li hrát na trhu s ETF dluhopisy, investoři se budou chtít držet těch, které mají krátkou dobu nebo čas do splatnosti. Nikdo nechce být přilepený s dluhopisem, který má dlouhé trvání (řekněme více než pět let) v prostředí rostoucí úrokové sazby. Jedna oblast trhu s dluhopisy, kterou investoři v poslední době věnovali velkou pozornost, jsou státní dluhopisy USA. ETF v této oblasti, která stojí za kontrolu, je Schwab Short-Term US Treasury ETF (SCHO), která má dvanáctiměsíční výnos 0,61% a nákladový poměr 0,8%. Cílem fondu je sledovat cenu a výnosnost indexu Barclays U. S. 1-3 roky Treasury Bond Index. Všimněte si, že sledování státní pokladny trvá nejvýše tři roky.

Inverzní ETF: způsob, jak hrát volatilitu

Pro investory, kteří hledají více než jen způsob, jak vyloučit tržní bouři, může inverzní ETF poskytnout způsob, jakým se na akciových trzích projeví pokles. Podobně jako krátkodobé akcie, ale bez praktických požadavků na individuální investování do akcií, poskytují inverzní kapitálové ETF opačnou nebo inverzní expozici populárním akciovým indexům, jako je S & P 500, Dow Jones Industrial Average nebo Nasdaq. Investoři vydělávají s těmito ETFmi, když akciový trh klesá, protože finanční prostředky jsou určeny k tomu, aby ocenily hodnotu, když indexy klesají.

Jako příklad použijte krátký S & P 500 ETF (SH). Pokud S & P 500 klesne o 2%, krátký S & P 500 ETF se zvýší o 2%. Inverzní ETF sledují spoustu indexů a nebudou pro investory fungovat, když akcie vzkvétají. Ale s obavami ohledně globální ekonomiky, která v těchto dnech vládne nejvyšší, by inverzní ETF mohla zmírnit úder.

Mějte na paměti, že inverzní ETF jsou vhodnější jako krátkodobé investice. Během krátké doby by inverzní ETF měla pracovat pro vás, ale nemusí se chovat podle očekávání. ProShares Short Oil & Gas (DDG) je ETF, který sleduje inverzní denní výkon indexu ropy a zemního plynu Dow Jones v USA. Její jednoroční výkon je 8,2% a poměr nákladů 0,9%. Ten ETF hraje na současných nepokojů v cenách komodit, přičemž ropa dosáhla v loňském roce rekordních hodnot.

Bottom Line

Investování do bouřlivých časů může být děsivé pro běžné i aktivní investory. I když žádný investiční nápad ani strategie nejsou odolné proti bulletům, existují způsoby, jak snížit riziko a vyloučit volatilitu trhu. Současně existují také příležitosti těžit z turbulencí na trhu. ETF, které jsou atraktivní kvůli jejich nízkým nákladům a pasivní povaze, mohou být způsoby, jak hrát volatilní trhy. Výběr ETF, který investuje do vysoce kvalitních akcií, dluhopisů s krátkou dobou trvání nebo těch, které vsadí na další pokles, jsou všechny možné způsoby, jak chránit vaše investice a současně vidět určité zisky.