V portfoliu se vždy nachází místo, které se má proti inflaci, ale potřeba je největší, když žijete z penzijního připojištění. Důchodové kontroly, ať už z důchodů nebo vlády, jsou obvykle stanoveny nebo jen nepatrně spojené s nárůstem životních nákladů. Zpustošení nárůstu nákladů může znamenat, že každý rok máte v důchodu nižší životní úroveň.

Stále více se investoři obracejí na fondy obchodované na burze (ETF), aby ochránily svůj příjem. Vzhledem k tomu, že neexistuje žádný dokonalý nebo dokonale předvídatelný hedge proti inflaci, ETF prospívají investorům prostřednictvím přístupu k nejrůznějším holdingům současně.

Tradiční ochrana proti inflaci je nejlépe poskytována prostřednictvím akcií, protože výnosy jsou vyšší a akcie akcií mají tendenci se tlačit nahoru v časech peněžní likvidity. Důchodci však nechtějí (a neměli by chtít) svázat své finanční prostředky na majetek, který může ztratit velkou hodnotu. Existují desítky dobrých protiinflačních ETF, ale nejlépe nabízejí nižší riziko ztráty.

SPDR Deutsche Bank Mezinárodní vláda Inflační chráněná dluhopis ETF

Série SPDR od společnosti State Street Global Advisors je jednou z nejuznávanějších investičních značek ve světě ETF. Mezinárodní vládní banka ETF (NYSE Arca: WIP) sleduje celkovou výkonnost dluhopisu Global Government ex-U. Index Inflace-Linked Bond Capped.

Jelikož je investováno do vládního dluhu mimo Spojené státy, WIP nabízí hlavní ochranu vysoce hodnocených dluhopisů. Také to hraje za to, že inflace je obecně vyšší než v USA, než v USA, což bylo typicky pravdivé v 21. století.

WIP se však pro svou kategorii považuje za poněkud riskantní. Má tříletou standardní odchylku téměř 8, ve srovnání s méně než 3 pro Agregátní dluhopisy a státní pokladny Barclays U. S. Část této skutečnosti lze vysvětlit posuny v měnových pohybech, které WIP nechrání proti.

Celkově se WIP nejlépe používá jako satelitní holding pro ty, kteří očekávají, že zahraniční inflace bude vyšší než domácí inflace a kteří chtějí návrat nad indexem spotřebitelských cen.

IQ Real Return ETF

IQ Real Return ETF (NYSE Arca: CPI) je určena pouze k zajištění proti oficiální míře inflace v USA. CPI je spojena s cenou a výnosovou výkonností indexu IQ Real Return. Tento index se skládá z různých základních složek, které jsou vybrány na základě vlastní metodiky, avšak jeho oficiální úlohou je vytvářet výnosy převyšující index spotřebitelských cen, který vydává Úřad statistiky práce.

Tento fond není určen důchodcům, kteří hledají velké kapitálové zisky nebo dividendy ve svých investičních portfoliích. CPI by se spíše mělo používat jako zajištění s nízkým rizikem pro zachování měnové životní úrovně tím, že udržuje krok s inflací.

CPI je nízkým rizikem, a to iv případě konkurenčních protiinflačních ETF. Má úžasně nízkou pětiletou beta verzi s hodnotou 0. 12 a podobně nízkou směrodatnou odchylku pouhých 2. 12.

Fond iShares Barclays TIPS Bond Fund

Fond burzy TIPS Bond Fund (NYSE Arca: TIP) je největší a nejoblíbenější ETF v kategorii dluhopisů chráněných proti inflaci. TIP se soustřeďuje kolem cenných papírů chráněných proti inflaci Treasury (TIPS), které jsou delší než jeden rok a mají více než 250 milionů dolarů v nominální hodnotě.

Toto 13 dolarů. 9 miliardy fondů je nízký (0,18% poměr nákladů), neuvěřitelně likvidní a vyplácí dividendu. Morningstar důsledně oceňuje TIP jako nejvyšší ETF. Přibližně 80% svého portfolia je přímo vázáno na produkty TIPS a dalších 13 až 15% je určeno pro státní pokladny jiných než TIPS.

Pro investory, kteří chtějí umístit velké množství svých penzijních fondů do jádra chráněného proti inflaci, je TIP nejlepší hra ve městě.