Mnoho finančních poradců vidí, že jejich ziskové marže se neustále zmenšují v důsledku zvýšené cenové konkurence robo-poradců a rostoucích nákladů na dodržování předpisů, které byly zhoršeny novým fiduciářským pravidlem, práce začátkem tohoto roku. Tento stlačení marží se projevuje na všech úrovních průmyslu, od sólových odborníků až po správce penzijních fondů a správců podílových listů a všechny náznaky ukazují, že tento trend pokračuje i v dohledné budoucnosti.

Zde jsou tři kritické faktory, které mohou poradcům pomoci udržet si zisky a rozvíjet své podnikání. ( ) Spotřebitelská poptávka

Dnešní finanční zákazníci požadují nejmodernější technologii, která jim umožní přístup k jejich penězům a sledovat jejich portfolia kdykoli z počítačů, smartphonů a tablet. Poradci dnes musí udržovat silnou digitální přítomnost, aby zůstali před konkurencí; musí také využít sociální média ve svůj prospěch. Online potvrzení na webových stránkách, jako je LinkedIn, mohou mít dnes větší váhu než jiné formy průzkumu a poradci, kteří jsou schopni vydělat tyto doporučení klientům, se mohou držet na sedadle řidiče v jejich úsilí o vytváření nových obchodů.

Klienti, kterým jsou poskytnuty produkty a služby, které jim skutečně záleží, budou s menší pravděpodobností stěžovat na poplatky nebo špatnou investiční výkonnost, ale poradci musí být připraveni odůvodnit poplatky, které účtují jejich klienty bez ohledu na výkonnost investic. Přitahování tisíciletých klientů může být obzvláště obtížné, neboť tato generace vyrostla během hypotéky v rámci hypotéky a Velké recese. Mnoho z nich je skeptičtí finanční plánovači a očekává od nich úplnou transparentnost, než investují. Poradci mohou bojovat s touto tendencí kombinací nejnovějších digitálních nástrojů a lidské empatie a uvažování.

Náklady na dodržování předpisů

Nový standard fiduciární práce oddělení práce má obrovský dopad na odvětví plánování penzijního připojištění a mnozí finanční poradci jsou nuceni restrukturalizovat svůj obchodní model a získat další peníze zajistěte, aby zůstaly v souladu. Ale poradci mohou tuto změnu využít i jako příležitost k přistání nových klientů, kteří mohou opustit poradce, kteří předtím splnili standardy vhodnosti pro své transakce. Mnoho firem může zůstat vpřed tím, že se znovu obrátí na fiduciární standard a poskytne klientům špičkové služby a průhlednost. Firmy, které to nedokážou, mohou zaostávat v závodu pro nové klienty. (Pro související čtení viz:

Jak mohou humanitní poradci soutěžit s Robo-poradci.

) Hospodářská soutěž Příchod robo-poradců je v posledních letech jedním z největších vývoje finančního průmyslu. Tyto automatizované platformy mohou poskytovat základní řízení investic spotřebitelům za zlomek nákladů většiny lidských poradců. Ale mají určitá omezení a mnozí poradci se rozhodli tyto programy využít ve svých praxi, aby mohli efektivněji rozšiřovat své podnikání a věnovat více času řešení lidského prvku svého podnikání. Používají je také k provádění více specializovaných transakcí, například práce s akciovými opcemi nebo smlouvami o koupi a prodeji. Mnoho poradců také přidává další služby, jako je bezplatný finanční plán pro své klienty, aby přidali hodnotu a odůvodnili své poplatky.

Začlenění dole

Navzdory rostoucí konkurenci a zmenšujícím se ziskům existují dnes obrovské příležitosti pro finanční poradce, kteří jsou ochotni se přizpůsobit novému paradigmatu, aby rozvíjeli své podnikání a udržovali své spodní linie. Poradci, kteří osvojují sociální média a digitální technologie a vytvářejí značnou značku, která ztělesňuje jejich filozofii, mohou na dnešním trhu prosperovat. Ti, kteří jsou schopni snížit náklady odstraněním duplicitních služeb, za něž mohou platit, mohou také zvýšit své zisky. (Pro související čtení viz:

Robo-Providers Call for Updated Regulations SEC

)