Online finanční poradci (nebo robo-poradci) jsou všichni zuřiví a jejich popularita bude pravděpodobně i nadále růst. Někteří je mohou považovat za hrozbu pro tradiční finanční poradce, ale mnozí si začínají uvědomovat, jak robo-poradci a finanční poradci mohou pracovat v harmonii.

Stejně jako tradiční finanční poradci nejsou všichni stejní, to samé lze říci i pro robo-poradce. Existují jak rozdíly, tak podobnosti, pokud se podíváte na hlavní hráče tam. Které robo-poradcové jsou nejvhodnější pro spolupráci s konvenčními finančními poradci? Zde je několik příkladů. (Pro více informací viz: Kdo vyhrál Robo-Advisors? )

Betterment

Betterment vytvořil společnost Betterment Institutional pro spolupráci s finančními poradci, kteří chtějí využít svou investiční platformu a technologii při práci se svými klienty. To by mohlo být atraktivní možností pro finanční poradce, kteří již pracují online a kteří nemusí nabízet investiční poradenství. Lepší institucionální by mohla být také atraktivní volbou pro finanční poradce, kteří chtějí sloužit mladším klientům, jejichž investiční majetek nesplňuje jejich normální minima.

Kromě toho společnost Betterment vytvořila partnerství s Fidelity Investments, kde společnost Fidelity nabídla služby společnosti Betterment finančním poradcům, kteří spravují klientské jmění s Fidelity, opět ve snaze umožnit finančním poradcům sloužit širší klientské základně. (Pro úplný seznam robo-poradců klikněte zde.)

Motif Investing

Podle jejich webových stránek "

Motif Advisor nabízí inovativní platformu pro správu bohatství, která pomáhá poradcům spojit se s investory po celé generace. "

Motif Investing je známo nabídkou tematických portfolií pro investory. Tyto portfolia obvykle obsahují 30 akcií, fondy obchodované na burze nebo kombinaci obou, které lze obchodovat za 9 USD. 95 pro každé portfolio.

Motifové služby finančních poradců se zaměřují na využívání technologií a jejich předem vyčleněných portfolií jako prostředku k práci s tisíciletími a dalšími mladšími klienty. Vycházejí z jejich technologie jako prostředku pro poradce, aby se angažovali s mladšími klienty a sloužili klientům ve všech fázích bohatství.

Folio

Folio Investing také nabízí předem vyčleněné portfolia pro jednotlivé investory. Jejich institucionální služba Folio je zaměřena na pomoc finančním poradcům spravovat jejich portfolia

c . Jejich stránky propagují službu Advisor Connexion. Podle zápisu na svých webových stránkách: "

S Advisor Connexion můžete spustit vlastní webovou poradenskou službu, která přitahuje a zajímá investory, kteří vyžadují online služby kdykoli a kdekoli a současně zlepšují způsob, jakým sloužíte stávajícím klientům." Folio se zdá být dychtivý k tomu, aby se vyrovnal s finančními poradci a pomohl jim rozvíjet své on-line poradenské aktivity. (

Jemstep

Jemstep poskytuje jednotlivým investorům online pomoc s plánováním a poradenstvím při odchodu do důchodu a jejich původním zaměřením na pomoc spotřebitelům porovnat různé ETF a vzájemné fondy.

Jemstep Advisor Pro nabízí finančním poradcům řadu služeb a funkcí pro zlepšení jejich vztahů s klientem na svých webových stránkách, včetně:

• Moderní online zkušenost, která pracuje pro mladší klienty tisíciletí až po vyšší investory čistého jmění.
• Schopnost přístupu k drtivým aktivům pomocí softwaru pro jejich agregaci.
• Nástroj, který nabízí potenciálním klientům nástroj pro analýzu portfolia zdarma.
• Nabízejí bezpapírové systémy, které zvyšují efektivitu nových zákazníků.
• Poskytování on-line portálu klientských služeb, který pomůže podpořit silnější vztahy s klienty.
• Poskytují poradenství nástroje, jako je systém CRM, který jim pomáhá zefektivnit jejich operace.

Jejich stránky ukazují, že se integrují s kvalitními dodavateli třetích stran a poskytují poradcům bezproblémové řešení správy investic.

Rutholtz Wealth Management zahajuje svoji robo-poradní platformu Liftoff ve spojení s technologií, kterou nabízí společnost Upside a nabízí finančním poradcům vozidlo, které využívá své strategie rozdělování aktiv pro nové investory. Tato platforma umožní finančním poradcům sloužit těmto investorům a konkurovat robo-poradcům, jako je Wealthfront. Společnost Upside a Liftoff vytvořila partnerství s firmou TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp49, 28-0 91% vytvořena s Highstockem 4. 2. 6 ) (viz níže). (999)> Hlavní společnosti poskytující finanční služby Partnerství společnosti Betterment s firmou Fidelity Investments poskytuje své služby finančním poradcům, kteří spravují klientské jmění s Fidelity. To také poskytuje společnosti Fidelity okamžitou robo-poradenskou platformu, která nabízí finanční poradce. Společnost Fidelity kromě svého uspořádání s firmou Betterment nedávno oznámila partnerství s robozomovým poradcem Learnvest. Learnvest je spíše finančním plánovacím servisem, který zajišťuje mladým nově se rozvíjejícím a masově bohatým investorům. V kombinaci s partnerem Betterment se zdá, že společnost Fidelity nabízí celou řadu služeb poradcům, kteří používají Fidelity, a umožňují těmto poradcům budovat své služby mladým klientům, aby se s nimi mohli pro budoucnost rozvíjet. (Pro související čtení viz:

Jak se finanční poradci mohou přizpůsobit firmám Robo-Advisors.

)

Vanguard Group vybudovala velmi solidní platformu robo-poradce, která využívá vlastní finanční plánovače a poradce. Jejich majetek během posledních několika let výrazně vzrostl. Nedávný článek ve finanční tiskové zprávě naznačuje, že společnost Vanguard zvažuje nabízet verzi této služby finančním poradcům, kterou požaduje jejich institucionální prodejní tým, pravděpodobně ve snaze získat další distribuci svých vzájemných fondů a ETF. Společnost Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp.44, 64-0. 40%

vytvořila s Highstockem 4. 2. 6

) své robo-poradce Intelligent Portfolios a své " bílý štítek "pro finanční poradce, kteří se s nimi starají. Stejně jako nabídka Fidelity poskytne poradci příležitost využívat služeb a technologií, které nabízí společnost Schwab, k vybudování digitální platformy pro služby mladým nově vznikajícím klientům, kteří by jinak neměli možnost sloužit. (Více informací naleznete na adrese: Vysvětlení nové služby Robo-Advisor společnosti Schwab .) Společnost TD Ameritrade má jiný přístup k nabídce služeb robo-poradce finančním poradcům, kteří se s nimi starají. Nabízí otevřenou architekturu prostřednictvím své platformy Veo, která poskytuje poradcům přístup k robo-poradcům, kteří jsou opatřeni TD včetně Jemstep, Upside a Nest Egg Wealth. Navíc mohou poradci jako Edelman Financial, SigFig, Finanční motory a další on-line poradci získat přístup prostřednictvím poradce prostřednictvím platformy Veo. (

Bottom Line Vznik on-line finančních poradců zvýšil povědomí tradičních finančních poradců o potřebě nabídnout alternativní poradenské řešení pro investory, zejména mladší investory, kteří nebyli dobře informováni finančními poradci. Šikovní finanční poradci si uvědomí, že partnerství s robo-poradcem přímo nebo využitím podobné platformy nabízené jejich custodian může být způsob, jak rozšířit jejich klientskou základnu a sloužit jejich cílovým klientům do budoucna. Skromní robo-poradci si uvědomují, že poskytování on-line řešení tradičním finančním poradcům je platnou strategií růstu. Vstup větších firem poskytujících finanční služby přinese další dynamiku růstu robo-poradců a podobných platforem pro finanční poradce. (Více viz: Robo-Advisors a Human Touch: Lepší dohromady?

)