Většina lidí ví, že potřebují udělat vůli, ale je tu i další důležitý dokument, který byste také měli každý čtvrtletí vytvořit a aktualizovat.

Nemá právní postavení, takže nemůže nahradit vůli, ale dopis o záměru nebo výukový list je osobní a podrobnější dokument, který musíte mít v případě nouze. Mělo by obsahovat vše od hesel a PINů po hudbu, kterou chcete na pohřbu. Dejte kopii manželovi, partnerovi, dítěti nebo nejbližšímu příteli a vašemu exekutorovi.

Už od prvních dvaceti let jsem měl jeden, a to i když jsem byl jediný a vlastnil jsem málo aktiv. Ale já cestoval po světě, často daleko od domova, někdy v hrubých podmínkách a často sám; pokud se mi něco stalo, ostatní potřebovali vědět, co mají dělat s mými věcmi, mým psem a dokonce i mým tělem.

Vaše slova, Vaše přání

Jako vůle je to dokument, který si můžete přizpůsobit jakýmkoli způsobem, jak si přejete. Můj zahrnuje i mou zdravotní historii (všechny fyzikální vyšetření, testy a operace s daty, výsledky a jména a telefonní čísla každého lékaře), dokonce i moje krevní skupina. Obsahuje řidičský průkaz, číslo sociálního pojištění a číslo cestovního pasu a datum vypršení platnosti každého z nich. Také jsem zahrnoval všechny zbývající dluhy, s částkou, kterou v současné době dlužím, a úrokovou sazbou nebo roční úrokovou sazbou.

Na rozdíl od vůle, k níž přistupujete až po vaší smrti, může být výukový list mimořádně užitečný iv jiných mimořádných situacích - nehodě nebo zdravotní situaci, která vám například neumožňuje komunikaci.

Mělo by obsahovat:

Úplný seznam všech svých aktiv, včetně majetku, jako jsou umělecká díla, čluny, vozidla, šperky a finance jako hotovost, aktuální tržní hodnotu (snadno určuje odhadce). Můžete si dokonce zahrnout, kde mohou své dědice prodat, například jména a kontaktní údaje příslušných aukčních domů

• Jména, hesla, čísla PIN a čísla účtů všech vašich likvidních aktiv, včetně bank, makléřských, penzijních a investičních účtů
• Hesla všech vašich e-mailových a sociálních mediálních účtů
• Názvy a kontaktní informace pro všechny bankéře, makléře, advokáty nebo další odborníky, kteří se zabývají vaším majetkem.
• Neformální informace o rozptýlení majetku, jako například o tom, kdo by získal sentimentální držení nebo dědictví; Vůda může uvádět, že tyto články mají být distribuovány podle písmena
• Preferované charity pro dary, pokud dáváte přednost těmto květům na pohřbu
• Kde najdeme nejnovější kopie všech finančních a sociálních výkazů, daňové přiznání a právní dokumenty, jako například závětí a svěřenectví
• Seznam všech příjemců finančních účtů a jejich kontaktních údajů, pokud je to nutné
• Umístění všech titulů a / nebo listin nemovitostí, pronájem nemovitostí, a pronájmů plynu atd.
• Vaše číslo sociálního pojištění
• Umístění vašeho rodného listu, jakýchkoli dokladů o rozvodu a / nebo občanství
• Umístění (kde najdete všechny klíče) všechny bezpečnostní schránky
• Kontaktní informace pro všechny své věřitele, včetně těch, kteří mají hypotéky, kreditní karty a půjčky na auta
• Kontaktní informace pro jakékoliv a všechny pojištění, zejména životní pojištění.
• Péče a umístění všech domácích mazlíčků
• Kontaktní údaje pro všechny důchodové nebo beneficientové
• - i když málo finančních odborníků si myslí, že se o nich bude zmínit, říká Joanne Giardini-Russell, finanční plánovač ve farmingtonském Hills, Mich., Který zavádí koncept pro klienty s evokujícím termínem "etická vůle."
• "Můj průmysl má velmi špatnou práci, když mluví o důležitých věcech," říká. "Budou zobrazovat koláčové grafy po celý den, ale nemluví o hodnotách osoby, s níž sedí. Nemají rádi mluvit o tom, co je důležité pro lidi uvnitř. Klienti slyšeli slovo 'will' a většina mých klientů má důvěru. Mám rád etickou vůli jako druh překryvu důvěry či vůle, "říká.

Giardini-Russell často sdílí svůj vlastní záměr jako šablonu. "Reakce klienta je úžasná - je to tak jednoduché, co vytvářet, a oni se na mě dívají, jako bych byl génius," říká.

"To není dobře známo," souhlasí Isabel Miranda, advokát specializující se na důvěry a panství v Bloomfieldu v NJ "Za starých časů byl tento dokument normální, protože lidé by specifikovali, kam chtějí být pohřben, pokud vůbec, koho oznamovat o jejich smrti a jaké zvláštní dary, které je třeba udělat. Je to soukromý dokument, na rozdíl od veřejného charakteru čtení vůle, "vysvětluje.

Ms. Miranda naléhá na každého, aby vytvořil také svou emocionální hodnotu; ona pokladá dopis o záměru, který napsal její starý dědeček, Paulino. "Je to poslední věc, kterou člověk říká slovy. Je to morální povinnost. "

" Lidé inklinují k tomu, aby se do nich vrhli srdce. Oni mají tendenci být velmi, velmi osobní, "říká.

Co jiného byste měli zahrnout kromě finančních a logistických základů?

Odchod z emocionálního dědictví

"Dokument je prostě jen některá z věcí, které obvykle nemůžeme říci, ale jsou to důležité věci," vysvětluje Giardini-Russell. "Vzpomínám si na to, že její přítelkyně zemřela - a ona byla měsíční nemocná. Při plánování pohřbu bylo velkým dilematem: "Jaké příznivé jídlo by se Carol líbilo se šunkou? "Rozhodli se o tom, co se děje. Malé věci mají přežívající rodinu úplně zmatenou.

"Nejlepší částí těchto dokumentů je, že to člověk píše, a nemusíte jít k advokátovi, abyste to udělali," dodává Giardini-Russell. "Je to doplněk vůle nebo důvěry; nenahrazuje tyto položky, ale může na dokument položit teplou a fuzzy tvář. "

Vytváření času pro vytvoření etického zachová váš hlas, říká Miranda."Už nikdy nepíšeme dopisy - kdy jste naposledy napsal dopis? Ačkoli dopis o záměru nemusí být napsán rukou, mít něco v rukopisu vašeho blízkého je velmi drahocenné. "

Bottom Line

Závěrečný dopis je užitečným a užitečným doplňkem právně závazných dokumentů, jako je vůle, živá vůle a lékařská proxy. Přidává do vašich právních dokumentů osobní hlas a může nabídnout jednoduché místo pro ukládání důležitých informací. Podobně jako jiné takové dokumenty by měly být podle potřeby revidovány a aktualizovány, minimálně každé čtvrtletí.