Zatímco většina bohatých investorů se cítí dobře svým finančním zdravím a schopností řídit a investovat své peníze, mnoho z nich je méně jisté, pokud jde o vypořádání se s jejich investicemi na volatilních trzích, publikovaný firmou Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co56, 26-0, 16% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ).

Dobrou zprávou pro finanční poradce je to, že průzkum odhaluje, že tento segment klientů chce a oceňuje služby finančního odborníka a jejich vztah s nimi.

Harris Poll provedl 1 993 on-line rozhovorů bohatých investorů ve věku 30-75 let, kteří v jménu společnosti Wells Fargo investovali do nemovitostí (s výjimkou penzijního a majetkového majetku) 250 000 a více. Zkoumala jejich postoje a chování v oblasti finančního zdraví, finančního plánování, spoření a investic, finančních poradců, přípravy na důchod a technologií finančních služeb. Přečtěte si o nějakém cenném pohledu. (Pro související čtení viz: Hledání a udržení klientů s vysokou čistotou. )

Úloha finančních poradců

Bohatství má medián 450 000 dolarů na trhu. Více než polovina (54%) se obává, že ztratí peníze, když se trh bude pohybovat. Čtyři z 10 nevěří své schopnosti řídit své investice v době tržních turbulencí. Je tomu tak ještě více u žen s 49% bohatých žen, které naznačují nedostatek důvěry. Jeden z pěti ze všech spokojených investorů, kteří jsou dotazováni, si zatím není jist, kolik mají na akciovém trhu.

Většina (65%) bohatých investorů se obrátila na finančního odborníka jako na svého nejdůvěryhodnějšího zdroje finančního poradenství nebo poradenství. "Schopnost finančního poradce rozpoznat a přiznat přirozenou reakci klienta na volatilitu trhu je klíčem k tomu, aby zajistil, že racionální perspektiva převládá, a to je něco, co investoři říkají, že ocení," řekl Joe Nadreau, vedoucí inovace a strategie společnosti Wells Fargo Advisors , v prohlášení.

Většina bohatých investorů (61%) spolupracuje s finančním poradcem a sedm z nich říká, že jejich poradce je pro ně stejně důležitý jako jejich lékař. Z těch, kteří pracují s poradcem, téměř 9 z 10 chtějí, aby jejich poradce byl partnerem finančního plánování, jen aby jim řekl, co mají dělat se svými penězi. ( > "Když investoři říkají, že považují svého finančního poradce za důležitého pro něho jako svého lékaře, zdůrazňuje zásadní úlohu, kterou hrají finanční poradci hrají v oblasti finančního blahobytu svých klientů, "řekl Nadreau." Finanční poradce může pomoci vytvořením investičního plánu, který nabídne jasnost a směr díky tržním turbulencím, takže investoři mohou zůstat na hřišti a převádět bohatství svým dědicům."

Robo-Advisors, Technologie

Vlídní investoři pracující s poradcem pravděpodobně vidí technologii jako doplněk služeb svých poradců a nahrazují je. Většina z nich nepoužila robo-poradce. Ve skutečnosti pouze 22% bohatých říká, že jsou velmi nebo poněkud obeznámeni s službami robo-poradce a z toho jen 33% používá nebo používá jednu pro správu svých financí.

Více než tři čtvrtiny bohatých investorů, kteří pracují s poradcem, by rádi viděli, že jejich poradce používá automatické investiční nástroje k určení optimálního portfolia. Současně tři čtvrtiny věří, že robo-poradce by nikdy nemohl nahradit poradce.

Více než polovina (52%) tvrdí, že nikdy nebudou pracovat s robo-poradcem, průzkum ukázal. Ale polovina bohatých investorů tvrdí, že v příštích pěti letech pravděpodobně zkusí jednu. Mladší klienti se více zajímají o poskytnutí robo-poradce služeb v příštích pěti letech, přičemž většina z nich ve svých 30 letech (71%) a 40% (61%) tvrdí, že by se ve srovnání s pouhými 46% z těch ve svých 50 letech a 27 % pro ty ve věku 60-75 let. (Více informací:

Co je nejlepší poradce pro roboti? ) Téměř dvě třetiny bohatých, kteří mají finanční poradce, mají zájem využívat technologii ke správě svých investic, ale jen s pomocí jejich poradce. Čtyři z pěti věří, že je důležité mít kdykoli přístup k investičním informacím a dvě třetiny cítit, že je důležité mít možnost sledovat všechny své investiční účty online na jednom místě.

"I když investoři uznávají, že technologické nástroje jsou důležité a jsou ochotny je přijmout, schopnost poradců se vztahovat k klientovi na úrovni člověka přidává dimenzi, kterou nemohou pouze on-line nástroje," řekl Nadreau.

Důvěra v penzijní plánování

Nemnoho důchodců, kteří nejsou nadšeni, jsou s jistotou spokojeni, pokud jde o dosažení svých cílů při odchodu do důchodu se 74% hlášení, že nyní mohou ušetřit to, co potřebují k odchodu do důchodu. Celkově je důvěra mezi blahobytem vysoká a 92% se cítí velmi nebo poněkud přesvědčivě, že budou mít dost peněz na to, aby žili životní styl, který chtějí, po celou dobu odchodu do důchodu. (Více informací naleznete na adrese:

Top 3 tipy k nalezení právníka v oblasti plánování nemovitostí. ) Blázniví investoři, kteří nejsou nadšen, očekávají, že budou potřebovat medián $ 1. 2 miliony a ušetřili 750, 000 dolarů. Nepřijatelní bohatí investoři s investicemi ve výši 250 000 až 1 milionu dolarů očekávají, že budou potřebovat medián ve výši 1 milionu dolarů v důchodu a ušetřili 500 000 dolarů. Investiční majetek s vysokým čistým čistým čistým jměním s více než 1 milionem dolarů očekává potřebovat medián ve výši 2 miliony dolarů a ušetřit 1 dolar. 9 milionů.

Odchod dědictví je důležitý pro 57% bohatých investorů a sedm z deseti podniklo kroky k tomu. Mezi těmi, kteří to neuděli, jedna čtvrtina tvrdí, že jsou nepohodlní mluvit se svou rodinou o plánu jejich majetku, zatímco 25% se domnívá, že nechápou složitost přenášení bohatství na novou generaci.Jeden z pěti lidí nemá v úmyslu předat své bohatství, protože budou potřebovat během svého důchodového věku.

Společné lítosti

Pokud jde o jejich finance, existuje několik věcí, které si zasloužil, aby se udělali jinak. Při pohledu zpět za posledních 10 let nejvíce obyčejná lítost nevytváří lepší investice, přičemž 37% sdílí tuto náladu. Někteří rovněž litují, že nezvyšují úsporu a utrácejí méně (29%), zatímco 15% lituje, že si užíval svých peněz víc.

Bottom Line

Zatímco bohatí investoři jsou obecně přesvědčeni, pokud jde o jejich investice, většina z nich zná limity, pokud jde o navigaci volatilních trhů. Oceňují a chtějí finanční poradenství svého finančního poradce, většina bohatých důvěryhodných poradců, jako je tomu u svého lékaře, a dává přednost technologii člověka. (Pro související čtení viz:

Nebezpečí cílení pouze u velmi bohatých. )