Manažeři bohatství tvoří jednu z nejméně techno-gramotných sektorů odvětví finančních služeb, zjistila nedávná zpráva společnosti PwC.

Pouze čtvrtina firem zabývajících se správou majetku nabízí digitální kanály mimo e-mail. To je ve výrazném kontrastu se dvěma třetinami (69%) osob s vysokou čistotou (HNWI), kteří používají online / mobilní bankovnictví. Více než 40% přezkoumá své portfolio nebo investiční trhy online a více než jedna ze tří již využívá služby online pro správu portfolia.

- Zpráva,

Umyvadlo nebo plavání: Proč správce bohatství nemůže dovolit ztrácet digitální vlnu , je založen na kvantitativním výzkumu s více než 1 000 vysokorychlostními sítěmi, kteří v Severní Americe, Evropě a Asii investovali nejméně 1 milion dolarů do investičního majetku a kvalitativní rozhovory se 100 vztahovými manažery, generálními řediteli firem pro správu majetku a inovacemi fintech. Přečtěte si o tom, proč manažeři bohatství potřebují urychlit plány na přijetí technologie a být ochotni spolupracovat s finančními tech společnostmi, aby tak učinili. (Pro související čtení viz:

Které bohatí zákazníci si vybrali jako poradce. )

Tech Poptávka mezi HNWI

Poptávka po technologiích spojených s financováním mezi HNWI je podobná u mladších a starších generací. Výjimkou je správa portfolia. Ti mladší 45 let mají mnohem větší zájem o správu investic online. Téměř polovina (47%) těch, kteří v současné době nepoužívají robo-poradce, by uvažovalo o jejich využití v budoucnu.

Více než polovina dotazovaných HNWI věří, že je důležité, aby jejich finanční poradce nebo manažer bohatství měli silnou digitální nabídku. Tento podíl vzrostl na téměř dvě třetiny u HNWI mladších 45 let a v Asii. Tam, kde jsou HNWI digitálně přesvědčeni, očekávání, že manažeři bohatství by měli být technologicky zdatní, jsou ještě vyšší.

Klesá s technologií

Zpráva tvrdí, že manažeři bohatství vypadají, že neznají své technologické nedostatky. Někteří dokonce nadhodnocují digitální schopnosti své firmy, hodnotili ji digitálně sofistikovaně, když jedinou službou nabízenou klientům je webová stránka. Správa bohatství na celém světě je v nejlepším případě ve velmi raných fázích první vlny zaměřené na elektronický obchod, poukazuje PwC. Jen málo firem však automatizovalo a digitalizovalo back office a administrativní funkce. Pouze jeden z deseti využívá sociální média s klienty a mnoho z nich právě investuje do webových portálů a základních mobilních aplikací.

Dvě třetiny správců vztahů s bohatstvím nepovažují robo-poradce za hrozbu jejich podnikání. Opakovaně trvají na tom, že klienti nechtějí digitální funkcionalitu, což je v rozporu s důrazem, který na ně kladou jeho klienti.(Pro související čtení viz:

Jak mohou správci bohatství překonat digitální technologické rozdíly ) Jak bohatí investoři chtějí

Požádat, aby zhodnotili, co oceňují nejvíce svého manažera poradců / schopností a digitálních nabídek se umístilo pouze osm z 11 možností. Pouze 39% klientů pravděpodobně doporučí svého současného správce majetku. To klesá pouze na 23% u klientů s aktivy v hodnotě 10 milionů dolarů.

"Tento konflikt v rámci firem zabývajících se správou majetku, v kombinaci s klientskou základnou, která má jen slabé vztahy s vybranými poskytovateli, vytváří odvětví, které je nyní velmi zranitelné, na digitální inovace od fintech incomers, včetně robo-poradenských služeb" Barry Benjamin, přední světový manažer aktiv a bohatství společnosti PwC, uvedl ve svém prohlášení.

"Ignorování tohoto stavu není možností. Pokud firmy nyní nereagují, prostě přežijí ve střednědobém až dlouhodobém horizontu, "dodal. (Pro související čtení viz:

RIA: Nejvyšší priority a výzvy pro rok 2016. ) Tipy na přežití

Aby společnost PwC přežila, doporučuje firmám pro správu majetku:

komplexní digitální infrastrukturu, která integruje všechny aspekty svých aktivit a firemní kultury, od back office až po to, jak obsluhují klienty a nabízejí nové vyhlídky.

• Využijte potenciálu digitálních technologií k dosažení vyšší efektivity, spravování nákladů a posílení jejich klíčových klientských návrhů využitím mnohem širšího spektra dostupných dat.
• Firmy by také měly být ochotny spolupracovat s fintech, aby mohli dodávat technologická řešení s rychlostí, kterou očekává trh.
• Bottom Line

Manažeři bohatství jsou nebezpečně za křivkou při přijímání digitálních technologií. To, co nabízejí, je v silném kontrastu s tím, co očekávají a chtějí jejich klienti s vysokou čistotou. Firmy, které chtějí přežít, budou muset urychlit plány na přijetí technologie a být ochotny spolupracovat s fintech, aby tak pomohli. (Pro související čtení viz:

Shakeup se chystá na trh poradců )