Přestože většina finančních poradců splňuje standardy vhodnosti nebo fiduciární standardy, pokud jde o jednání s klienty, vždy existuje malá menšina, která se rozhoduje jednat podle vlastního zájmu místo svých klientů, a mnozí z nich zaplatili za to náročnou cenu. Johnny Depp a Mike Tyson nedávno podali žaloby proti bývalým finančním poradcům a obchodním manažerům a tvrdili, že tito poradci používali své peníze jako své vlastní a hrubě špatně spravovali svůj majetek. Co se můžeme naučit ze svých chyb?

Washington Post

hlásil, že jeden z bývalých finančních poradců společnosti Tyson vzal od něj 550 000 dolarů a použil výtěžek na zaplacení za hotely, hazardní hry, zubní práci, soukromou školní výuku pro přítelkyni relativní a opalovací služby. Poradce byl nucen splatit tuto částku a nyní se dívá na několik let za mřížemi. (Další informace naleznete: Finanční výpadky osobností .)

bývalí obchodní manažeři společnosti Johnny Depp se údajně podíleli na špatném managementu a přímém podvodu a zažádal je o 25 milionů dolarů v nedávném podání. V přihlášce je uvedeno, že manažeři zaplatili téměř bezmála 30 milionů dolarů v kontraktačních poplatcích a rovněž nepodložili a zaplatili daně včas.

Úroveň zodpovědnosti poradce

Samozřejmě je to poprvé, kdy bezohlední obchodní partneři a finanční poradci využili celebrity a sportovce nebo že slavní osobnosti obvinili jejich manažery, že tak činí. Jedná se však o otázku míry odpovědnosti, kterou dluží klientům svým finančním poradcům, a to bez ohledu na výši daných peněz. Etickí finanční poradci by měli být ochotni poskytnout svým klientům následující informace na začátku jejich vztahu:

Úplné členění všech poplatků a výdajů, které budou účtovány

• Specifický a podrobný seznam služeb, které mají být poskytnuty, a okolnosti, za kterých se budou provádět
• historie
• Broker-dealer, kterému poradce pracuje (je-li k dispozici).
• Etickí poradci musí také dodržovat přísné pravidlo, pokud jde o správu finančních prostředků klientů. Za žádných okolností se poradce smíří se svým klientem (s výjimkou případu, že klient je nejbližším rodinným příslušníkem). Stejně tak je zakázáno provádět transakce pro své klienty bez předchozího souhlasu, pokud jim nebylo předem uděleno plné moci nebo obchodní povolení. A transakce, které vytvářejí, musí být v nejlepším zájmu klientů. Nemohou provést transakci pouze za účelem vytvoření provize.(Více viz:

Fiduciární poradci vs. poradci založení komise .) Poradci, kteří mají své klienty známé jako svěřenecká povinnost, musí rovněž zveřejnit případné střety zájmů, které musí svých klientů před uzavřením jakékoli dohody. K porušení této povinnosti dochází, když poradce nedodrží své zájmy před sebou nebo jedná neeticky. K porušení svěřovací povinnosti může dojít například v případě porušení povinností, poskytnutí nepravdivých nebo zavádějících informací nebo nedodržení nebo kontrola zacházení s klientskými aktivy.

Poradci mají však právo obhajovat se, pokud je přivedete k soudu nebo rozhodčího slyšení. Pokud se domníváte, že váš poradce vás nějakým způsobem změnil, ujistěte se, že můžete v tomto smyslu shromáždit písemné důkazy (tj. Dokumentace skutečných transakcí, které byly provedeny versus to, co poradce řekl, že by učinil v původní smlouvě s klientem). Ačkoli pouhá verbální tvrzení se může držet záznamu poradce, pravděpodobně nebude dostačující vám poskytnout peněžní restituci.

Bottom Line

I finanční poradci, kteří nejsou technicky drženi na fiduciární standard, jsou stále povinni provést vhodná investiční doporučení a vyřídit vaše peníze etickým a profesionálním způsobem. Ti, kteří jsou drženi důvěryhodnosti, jsou povinni bezpodmínečně předkládat své nejlepší zájmy před svými vlastními obchodními jednáními. (Pro více informací viz:

Nejlepší investoři pro celebrity a to, co investují do .