Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 65-0, 38% vytvořil s Highstock 4. 2. 6 ). zavedení služby robo-poradce, Schwab Intelligent Portfolios. Debut vyvolal kritické reakce od nejméně dvou velkých hráčů v prostorách robo-poradce Betterment a Wealthfront. (Další informace naleznete: Schwab's New Robo Advisor .

Ve stejnou dobu, kdy byla spuštěna Inteligentní portfolia pro jednotlivé investory, zaslal Schwab výkonný viceprezident Bernie Clark dopis finančním poradcům, kteří byli ve vazbě se Schwabem, což naznačuje, že registrovaný investiční poradce automatizovaná služba, institucionální inteligentní portfolia, bude spuštěna ve druhém čtvrtletí roku 2015.

" V uplynulém roce jsme úzce spolupracovali s poradními skupinami, abychom navrhli návrh naší nabídky tak, aby vyhovoval těmto potřebám. Institucionální inteligentní portfolia umožní poradcům změnit alokace aktiv a přizpůsobit portfolia z fondu vhodných ETF. Možnosti cenového poradce budou k dispozici, včetně jednoho s žádným programovým poplatkem, a řešení umožní poradcům používat značky firem na platformu, " řekl Clark. (Další informace naleznete v části: Vysvětlena nová služba Robo-Advisor společnosti Schwab .

Význam

Schwab byl průkopníkem při vývoji modelu, kde nezávislí finanční poradci opatřili svůj majetek nezávislým správcem, který je mimo jiné široce využíván společností Fidelity Investments a TD Ameritrade. V průběhu let, kdy se společnost Schwab odvážila do své poradní jednotky, se mnozí finanční poradci cítili, jako by porušovali na svém povrchu.

Schwabovo načasování oznámení Inteligentních portfolií i Institucionálních inteligentních portfolií bylo dobře organizováno z pohledu, že nedal poradcům, kteří se s ním zabývají, důvod, proč se domnívají, že jsou z tohoto dalšího nástroje zbaveni pracovat s nově vznikajícími investory a dalšími, kteří nemusí dodržovat své tradiční minimum. (Více viz:

Jak technologie pomáhá finančním poradcům .)

Udržování tempa

Na jedné úrovni Schwab Institutional Intelligent Portfolios umožňuje společnosti Schwab Institutional udržet krok s konkurencí Fidelity a TD Ameritrade v nabídce robo-poradce řešení pro finanční poradce. Společnost Fidelity vytvořila partnerství s robotickými firmami Betterment a Learnvest, aby umožnila poradcům, kteří si prostřednictvím institucionální skupiny společnosti Fidelity zajistí, aby tyto služby nabízeli svým klientům. To dává poradcům okamžitou online službu, kterou mohou využít k servisu tisíciletí a dalších vznikajících investorů, kteří by jinak nedosáhli svých minim.

Čas vám sdělí, jak to funguje pro společnost Fidelity, ale projevuje závazek z její strany pomáhat poradcům rozšířit své praktiky. TD Ameritrade přijala jiný přístup se svou otevřenou architekturou Veo platformou, která umožňuje poradcům v podstatě kombinovat a porovnávat poskytovatele robo a některé služby, které TD nabízí vybudovat vlastní nabídku robo-poradce. (Více viz:

Průvodce finančními poradci pro tisíciletí .) Schwab Institutional je již dlouho průkopníkem při pomoci nezávislým finančním poradcům budovat své podnikání prostřednictvím back-office služeb a tím, že nabízí jednu z nejširší dostupné investiční sestavy. V posledních letech se Fidelity i TD Ameritrade také rozvíjely své institucionální služby pro finanční poradce a jsou velmi životaschopnými konkurenty. Schwab potřeboval nabídnout institucionální robo-poradce řešení, pokud z jiného důvodu, než držet krok s jeho konkurenty.

"Inteligentní portfolia institucionálních inteligentních portfolií mají velký zájem mezi poradci, institucionální inteligentní portfolia umožní firmám RIA spravovat efektivitu klientských aktiv, sloužit novým i stávajícím klientům a pomáhat jim rozšiřovat své podnikání škálovatelným způsobem", říká Schwab Executive Viceprezident VP Naureen Hassan uvedl v tiskové zprávě (více:

Průvodce výběrem nejlepšího poradce Robo .) Podle mého názoru se zdá, že další vývoj robo- služby nabízené finančními poradci k tomu, aby vytvářely vztahy s klienty, kteří možná nesplňují své tradiční minimum a / nebo kteří upřednostňují tento typ uspořádání.Použití zdrojů společnosti Schwab za tuto službu a umožnění finančním poradcům, které se zdá být téměř takovým záměrem do tohoto prostoru (

Co je nového pro prostor Robo-Advisor? .) Bottom Line

Zavedení institucionálních inteligentních portfolií doplní Charlesovi Schwabova přítomnost v online prostoru finančních poradců a také zvýšit nabídku služeb pro nezávislé finanční poradce. (Více viz:

Jak mohou finanční poradci přizpůsobit poradce Robo .)