Klienti, kteří opustí svého finančního poradce, mohou mít několik důvodů k tomu. Poradce mohl učinit chybu při manipulaci s účtem nebo mohl utratit obchod. V některých případech poradce neudělal nic špatného, ​​ale klient jednoduše našel další cestu, kterou považuje za lepší variantu. Existují i ​​jiné důvody a poradci musí znát hlavní důvody, proč je klient opustí.

Některé z těchto problémů lze napravit, ale existují chvíle, kdy bude lepší pro obě strany, aby odtrhly kabel, který se k nim připojuje.

Přečtěte si, proč klienti opouštějí svého poradce, a na stopy, jak tomu zabránit. (Pro související čtení viz: Proč zákazníci požární poradci. )

Proč klienti opouštějí

Klienti mohou nechat poradce z libovolného počtu důvodů a většina může být seskupena do několika hlavních kategorií. Mezi nejčastější příčiny ztráty klientů patří:

• Chyby účtu. Klienti, kteří své peníze předávají finančnímu poradci, očekávají, že s nimi bude zacházeno opatrně. Poradci, kteří používají špatné papírování, zapomínají na podepisování klíčových dokumentů nebo se dopouštějí jiných byrokratických chyb, mohou klienta snadno odcizit, zvláště když snaha poradce vede k finanční ztrátě pro klienta. Poradci to mohou zabránit tím, že zavedou přísný procesní předpis pro veškeré papírování a administrativní práce.
• Ztráta peněz . To je nejčastější důvod, proč by klient mohl opustit poradce. Ačkoli všechny portfolia mohou za určitých podmínek pravděpodobně špatně fungovat, poradci, kteří ztratí peníze pro své klienty důsledně, se brzy ocitnou s menšími klientskými základnami. Dlouhodobá ztráta důkazů pravděpodobně naznačuje špatně postavené portfolia nebo nedisciplinované investiční strategie. Poradci, kteří dodržují osvědčené dlouhodobé investiční strategie, se obecně mohou tomuto problému vyhnout.
• Poplatky a výdaje. Poradci, kteří účtují provize za své transakce, mohou snadno snížit náklady na obchodování svých klientů na nepřiměřenou úroveň. Nadměrné provize nebo jiné investiční náklady mohou způsobit, že mnoho klientů bude ve frustraci směřovat k východu. To platí zejména v případě, že klient nebyl předem informován o těchto poplatcích. Jasné písemné odhalení všech poplatků a výdajů, které mají být účtovány, může značně zmírnit tento problém. (Pro související čtení viz: Finanční poradci pouze pro poplatky: co potřebujete vědět a Poradci na základě poplatků vs. poradci založení komisionáře )
• Špatná komunikace >. To je další velký důvod, proč klienti opouštějí. Poradci, kteří slabě nebo zřídka komunikují s klienty, mohou snadno přispět k nedorozuměním nebo jiným problémům a jako výsledek nemusí odpovídat očekáváním klientů.Tomu lze zabránit jednoznačným uvedením takových položek, jako jsou náklady, poplatky, provize a služby poskytované za ně. Poradci také moudře naplánují pravidelné schůzky se všemi svými klienty, aby zajistili, že všichni jsou na stejné stránce. Poradci, kteří se pokoušejí agresivně manipulovat s klienty do dalších obchodů nebo transakcí, je mohou také vyděsit, pokud se stanou příliš silnými. Osobní konflikty.
• I když vše probíhá poměrně dobře v účtu klienta, existují chvíle, kdy klient a poradce jednoduše nejsou pro sebe navzájem dobře. Poradci, kteří jsou obeznámeni s obchodními akciemi, mohou být špatně vhodní pro velmi konzervativní klienty, kteří se soustředí na zachování svého hlavního příkazu.

Spodní linie

Existuje mnoho důvodů, proč klienti opouštějí poradce, ale ti, kteří se řídí pravidly a mají čas komunikovat pravidelně a jasně s jejich klientelou, mohou minimalizovat takovou věc. Ačkoli by mohlo existovat období, kdy je nejlepší pro klienta a poradce, aby se rozdělili, mnoho z těchto rozpadů může být odvráceno správnou procedurální přípravou a zdravým rozumem. (Pro související čtení viz:

poradci: Kdy byste měli spálit klienta? )