Mnoho makléřů a finančních projektantů začíná v podnikání prostřednictvím jednoho z hlavních drátů jako Morgan Stanley nebo Bank of America / Merrill Lynch. A zatímco tyto firmy poskytují své zástupce s velkou podporou a školením, také kladou větší omezení na to, co mohou opakovat a mají větší pravomoc ovlivňovat odškodnění zástupců.

Z těchto důvodů mnoho úspěšných zprostředkovatelů opouští drátové domy, aby mohli pracovat pro nezávislé nebo regionální makléře. Tyto firmy mohou často slibovat větší autonomii, vyšší výplaty a vynikající výběr produktů pro své klienty.

Toto je pohled na to, proč odcházejí a co to znamená pracovat nezávisleji jako finanční poradce. (Pro související čtení viz: Práce pro makléře a velkou banku. )

Poradci přestávají fungovat

Nejméně 189 poradců změnilo firmu v roce 2016, mírně od stejného období předchozího roku. Spravovaná aktiva, která se těmito pohyby změnily, činí zhruba 31 miliard dolarů. Stále nezávislé a regionální firmy se stávají první volbou pro špičkové talenty v oboru. Dvě třetiny největších kroků v letošním roce zahrnovaly přesun do jednoho z těchto dvou typů firem, podle údajů z Na Wall Street.

John Pierce, vedoucí náboru u regionálního zprostředkovatele Stifel, uvedl, že "nejproduktivnějšími poradci jsou podnikatelé, kteří potřebují podporu, nikoliv korporátní diktát na vlastnické produkty, bankovní produkty nebo produktový mix. "To je to, co mohou nezávislé a regionální firmy poskytnout společně s různorodějším sortimentem produktů a služeb, které mohou vyhovět konkrétnějším potřebám klientů. Mnoho drátů se také stará o jejich zástupce, kteří se starají, stejně jako někdo, kdo právě začíná, zatímco regionální a nezávislé firmy uznávají, že výrobci elit mají specializované potřeby a vyžadují specializovanou léčbu v mnoha případech.

Příklad zvýrazněný v článku

On Wall Street byl Robert Voorhees , 58letého finančního plánovače, který se přestěhoval z RBC na Stifel, protože měl pocit, že jeho předchozí firma byla primárně zaměřena na prodej produktů místo toho, aby věnovala pozornost tomu, co jeho klienti skutečně potřebují. který se chce zaměřit více na komplexní a komplexní správu majetku než na prodej bankovních produktů. Řekl: "Existuje jasný trend, kdy drzáčky ztrácejí poradce. "Společnost Voorhees pracovala ve společnosti Wells Fargo & Co. poté, co získala firmu A. G. Edwardsová, kde říká, že používají model, který je jednodušší a který se" podaří nejmenšímu společnému jmenovateli ". "Řekl, že tento přístup nefunguje dobře pro elitní makléře, kteří dělají velkou produkci.(Další informace viz Kroky k zahájení nezávislého makléřského obchodníka. ) Další skupina poradců citovaná v článku spravovala zhruba 600 milionů dolarů pro společnost Morgan Stanley a také se rozbila, aby se spojila se třemi dalšími partnery. Vytvořili jsme We Are One Seven, společnost RIA se sídlem v Clevelandu. Tato skupina chtěla nové technologie a širší výběr investičních možností, a také se chtěla zaměřit na více než finanční zdraví. Chtěla přinést životní zkušenosti jak svým klientům, tak poradcům, kteří překračují peníze. Tento typ přístupu k podnikání jednoduše není možné v domečku, říkali.

Odpovědi na drátěné elektrárny

Ve všech spravedlnostech dlužníky zpochybnily tvrzení, že všichni elitní výrobci jsou nezávislí. V říjnu společnost Wells Fargo získala dalších 110 elitních výrobců v dohodě se skupinou Credit Suisse a mluvčí společnosti Morgan Stanley uvedl, že její úroveň opotřebování v horní kvintile zůstává velmi nízká. Bank of America / Merrill Lynch také tvrdí, že jeho obrat je na historickém nejnižším.

Někteří špičkoví výrobci se obávají, že budou nezávislý, neboť se obávají, že nezávislá nebo regionální firma jim nebude schopna odpovídajícím způsobem obsluhovat a že se jim také líbí značkové jméno, které přichází s jejich současnou pozicí.

Začlenění dole

Zatímco mnoho špičkových výrobců je ráda, že zůstane v značkových domech, velké procento z nich opouští tyto firmy při hledání větší svobody, vyšších výplat provizí a sofistikovanějších produktů a služeb. Ti, kteří úspěšně prodělávají přechod, se často setkají s větší spokojeností a mají šťastnější klienty. Poradci, kteří skončí v regionálních nebo nezávislých firmách, jsou také schopni zpeněžit své podnikání a prodat je za mnohem vyšší cenu, než by dostali, kdyby zůstali v domečku. (Pro související čtení viz:

RIA a nezávislí makléři-prodejci: porovnání )