Správná pověření může mít velký rozdíl. To je dvakrát pravda, pokud jste finanční poradce, ale brodit potenciální certifikace může být výzva.

S více než 100 tituly dostupnými - někteří s malou nebo žádnou podporou třetí strany - volbou rozumného výběru je důležité. Některé mohou přidat hodnotu a zvýšit výdělek; ostatní vám budou stát peníze a nepřidáte nic k životopisu.

Takže, jak víte, co je třeba zvážit? Přečtěte si o našich doporučeních, které iniciály potřebujete vedle vašeho jména a na které zapomenout. (Pro více informací viz: Abecední polévka z finančních certifikátů. )

Jak dlouho trvá?

Většina lidí hledá nejjednodušší způsob, jak získat něco. Máte-li zájem o posílení finanční kariéry, volba nejjednodušší cesty je však neúspěch. Nejpůsobivější kvalifikace jsou ty, které jsou nejtěžší a časově náročnější. Budou také dělat co nejvíce, aby vás odklonili od konkurence a přilákali potenciální klienty.

Mezi nejlepší patří Certifikovaný finanční plánovač, Specialista na osobní finance a Chartered Financial Analyst. Někteří poradci dokonce získají licenci Certified Public Accountant, která má také pověst, že je obtížné přijímat.

CFP

Požadavky na licenci Certified Financial Planner jsou vícenásobné. Musíte mít dva až tři roky zkušeností jako plánovač. Musíte také pracovat v organizaci, která je ověřena pro poskytování finančního plánování.

Zkouška CFP trvá šest hodin a je nabízena pouze třikrát ročně. V současné době je míra úspěšnosti kolem 60%. Existuje také požadavek na etiku, který musí zainteresované osoby projít a musíte doložit bakalářský titul. ( )

PFS

Osobní finanční odborníci se učí, jak poskytovat kompletní finanční plánování. Test PFS je určen pro CPA, kteří také chtějí přidat finanční plánování do svého repertoáru dovedností.

Musíte být již CPA, abyste mohli provést test PFS. Nejen, že budete mít daňové pozadí CPA, ale budete mít rovněž znalosti finančního plánování o PFS. Pěthodinová zkouška je nabízena dvakrát ročně. Pokud však máte označení CFP nebo ChFC, můžete zkoušku přeskočit a získat označení PFS jiným způsobem.

CFA

Zájemci o absolvování zkoušky Chartered Financial Analyst tráví asi 900 hodin studia - rovnají se více než měsíc rovně. Průměrná osoba, která dokončí všechny tři části CFA, to trvá čtyři roky. Chcete-li dokončit certifikaci, musíte mít také čtyři roky pracovních zkušeností (kvalifikujte se pouze určité úlohy) a postupujte podle různých etických kodexů, které daná pozice vyžaduje.

CPA

CPA nedávno snížila některé ze svých požadavků a umožnila lidem absolvovat zkoušku v samostatných sekcích. Ale to neznamená, že jeho standardy zcela poklesly. Zkouška trvá celkem 14 hodin dokončení, s úspěšností kolem 50%. Většina lidí trvá déle než jeden rok, aby získala označení.

Bottom Line

Jedna věc, kterou byste měli zvážit při rozhodování o tom, která certifikace mají být, jakou práci chcete dělat. Mluvte s lidmi, kteří dělají podobnou práci o tom, jaké certifikace byste měli získat. Předtím, než věnujete léta života, aby jste studovali na zkoušku, měli byste si dovolit, aby se navíc hodila práce navíc. Přestože někteří klienti možná nebudou schopni rozpoznat rozdíl mezi poradcem, který vykonal práci navíc a člověkem, jehož kvalifikace jsou podezřelé, stojí za to bojovat. Uvedením času a úsilí vás bude lepší plánovač. (Pro více informací viz: Jaký druh pojištění potřebují RIAs )