Jsou investoři věrnější svým finančním poradcům nebo firmám poskytujícím finanční služby? Nedávná studie skupiny Spectrem Group zjistila, že loajalita mezi bohatými investory k jejich finančním poradcům a finančním institucím se řadí na druhou stranu pouze k lékařům a zubním lékařům.

Bohužel se tato loajalita nezdá být překládána do klientských doporučení.

Zpráva "Klientská loajalita mezi příznivými investory" vychází z výzkumu provedeného u více než 3 000 zámožných investorů s čistou hodnotou domácností v rozmezí od 100 000 do 25 milionů dolarů. (Pro související čtení viz: Co bohatí chtějí nejvíce od svých finančních poradců. )

Poradce vs. firma

Přesně polovina investorů tvrdí, že zůstanou u firmy, pokud jejich poradce odešel, zatímco druhá polovina uvedla, že se budou pohybovat, protože tento vztah je pro ně důležitější než firma, pro kterou pracuje poradce.

Studie zjistila nepatrné odchylky na základě úrovně bohatství investora. Zatímco milionáři (ti s čistou hodnotou od 1 milionu USD do 5 milionů dolarů) a investoři s vysokou čistotou (s čistou hodnotou od 5 milionů dolarů do 25 milionů dolarů) jsou rovnoměrně rozděleni, masově bohatí investoři (s čistou hodnotou mezi 100 USD , 000 a 1 milion dolarů) se mírně opírá o to, že preferuje zůstat u firmy.

Studie poukazuje na to, že je pravděpodobné, že masový zájem, segment, který se skloní k mladším investorům, nemusí mít vztah s poradcem stejný čas. To činí volbu zůstat atraktivnější pro firmu. Dvě třetiny investorů, kteří dávají přednost tomu, aby zůstali ve firmě, to dělají, protože bezpečnost a obchodní značka společnosti jsou důležitější než vztah s poradcem.

"Toto je významné téma, protože poradci čas od času mění firmy a od investorů se požaduje, aby se rozhodli, zda zůstanou ve firmě nebo se s poradcem budou pohybovat," řekl prezident Spectrem George H. Walper Jr. v prohlášení: "I když je individuální vztah silný, výběr může být obtížný. Existuje mnoho faktorů, které se váží při rozhodování o tom, a investor pocit spokojenosti může být ovlivněn." (999)> Loajální úroveň Když byli žádali, aby ohodnotili svou celkovou úroveň loajality, bohatí investoři se hodnotili vysoko, 83. 26 na 100 procentních bodů.Podle dotazování, jak často odkazují ostatní na svou finanční instituci, jen 9% uvedlo velmi často.Všechno 30% odkazuje na jiné finanční instituce Studie také zjistila, že bohatí investoři umístit nejvyšší hodnotu kvality poradce při hodnocení jejich vztahu loď.Ocenili ji vyšší než ceny a účty. Nejdůležitějším důvodem, proč klienti přecházejí od poskytovatelů finančních služeb, je nedostatek proaktivity, který přímo souvisí s kvalitou služeb, které dostávají.

Díky rostoucímu bohatství se stává věrnost investorů vůči jejich finančnímu poradci. Investoři s vysokou čistotou mají nejvyšší úroveň loajality. Spectrem poukazuje na to, že to je s největší pravděpodobností, protože finanční poradci tráví více času s bohatými klienty kvůli potřebě většího počtu služeb, které si bohatší investoři vyžadují. (Pro související čtení viz:

Průvodce poradce pro tisíciletí.

)

"Investoři nám říkají, že kvalita služeb je základem loajality klientů," řekl Walper. vztah je klíčem k přesvědčování klientů k tomu, aby se doporučeními, které jsou důležitým způsobem, jak vytvářet nové obchody. " Není divu, že bohatí investoři, kteří se považují za velmi závislé na svých poradcích, jsou mnohem věrnější vůči této osobě než vůči značce. Samostatní investoři, kteří používají poradce pouze pro významné životní události, jsou pravděpodobnější, že budou loajální značce, našel Spectrem. Spodní linie

Zbohatlí investoři jsou obecně rovnoměrně rozděleni, pokud jde o loajalitu vůči jejich poradci ve vztahu k finanční firmě, na které pracuje. Poradci, kteří se chtějí odhodlat, že věrnost v jejich prospěch by se měla zaměřit na kvalitu svých služeb a budování silných vztahů se svými klienty. (Pro související čtení viz

Jak být nejlepším finančním poradcem.

)