Protože prostředkem financování pro SEP je Tradiční IRA, stejná pravidla převodu a převrácení, která platí pro tradiční IRA, platí také pro SEP IRA. SEP se považuje za tradiční IRA, kromě toho, že je povoleno přijímat příspěvky zaměstnavatele.
Zaměstnanec, který se účastní SEP a již pracuje pro zaměstnavatele, který sponzoruje SEP, má následující možnosti:
- Zachovat majetek v SEP IRA
- Převést zůstatek SEP IRA na tradiční IRA nebo další SEP IRA
- Převedení zůstatku na kvalifikovaný plán, účet 403 (b) nebo 457 (b), ve kterém se účastní
Další informace naleznete v tutoriálu SEP IRAs .
Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby (Kontakt Denise)
Jak požádat svého zaměstnavatele o financování vašeho vzdělání
Je to oboustranně výhodné.
, Pokud zaměstnanec, na který se SIMPLE vztahuje, opustí svého zaměstnavatele během dvouletého období a jeho nový zaměstnavatel nemá jednoduché, co se stane s plánem? Může zaměstnanec převzít to bez peněz, nebo ho uchovat u staré společnosti, dokud dva roky nevyprší
, Pokud zaměstnanec, na který se vztahuje SIMPLE, opustí svého zaměstnavatele během dvouletého období a jeho nový zaměstnavatel mají SIMPLE, co se stane s plánem?
Mám KSOP prostřednictvím svého zaměstnavatele, že jsem investoval 100% do firemních akcií. Jsem nyní znepokojen tím, že nejsem různorodý a chtěl bych se přestěhovat z firemních akcií a do vzájemných fondů. Je to možné s prostředky, které jsem přispěl k účtu?
, Abyste se ujistili o svých možnostech, je nejlepší zkontrolovat souhrnný plán (SPD) plánu. Možnosti se mohou lišit u různých plánů. To by mělo zahrnovat vysvětlení pravidel, včetně možností diverzifikace. Pokud máte přístup k vašemu účtu KSOP online, můžete mít přístup k programu SPD svého plánu také online.