a:

Diverzifikace je metoda správy portfolia určená k omezení expozice konkrétní společnosti nebo odvětví. Diverzifikace portfolia chrání investora před katastrofou v případě, že se jedná o špatný sektor trhu, jako jsou dot-coms na počátku devadesátých let nebo nemovitosti koncem roku 2000. Pojišťovnictví je populární investiční sektor a z větší části se pohybuje těsně se širším trhem. V závislosti na osobních preferencích může investor investovat 5 až 20% svého diverzifikovaného portfolia do pojištění.

AD:

Typické diverzifikované portfolio následuje vzor zvonek. Oblasti, které vykazují podobnou volatilitu vůči širšímu trhu, sedí na vrcholu křivky, což představuje nejméně 50% portfolia. Když se pohybujete doleva nebo doprava dolů, zjistíte, že sektory, které jsou méně volatilní a volatilnější než širší trh. Když dosáhnete levého ocasu, objevíte investice do extrémně bezpečných, ale nízkorozpočtových investic, jako jsou CD, zatímco na pravém ocasu jsou vysoké investice s vysokým rizikem, jako jsou startovací technologie.

AD:

Pokud se beta pohybuje okolo 1, odvětví pojišťovnictví se pohybuje téměř se zaměřením na širší trh. Je tedy součástí skupiny odvětví, která zahrnuje alespoň polovinu typického diverzifikovaného portfolia. Kolik z této poloviny nebo více půjde do pojištění závisí na osobních preferencích investora. Tento segment portfolia by měl být rozdělen mezi nejméně tři sektory, přičemž pojištění nespočívá v celkovém portfoliu o více než 20%. Vzhledem k tomu, že pojištění je dlouhodobým odvětvím se zavedenými výsledky, většina investorů si zvolí složení nejméně 5% svých portfolií.

AD: