a:

Je důležité, aby investoři přezkoumali všechny informace obsažené v prospektu investiční společnosti. Nicméně čtyři nejdůležitější části pro investory jsou ty, které vysvětlují cíle fondu a investiční strategii; míra rizika spojená s fondem; minulé výkony; a poplatky za financování. Prospekt popisuje, co nabízí podílový fond, a je ze zákona povinen obsahovat určité informace. Prospekt může být zdlouhavý a zdá se poněkud ohromující. Investoři by nicméně měli věnovat čas na přečtení a porozumění některých klíčových částí prospektu, aby učinili informované investiční rozhodnutí.

Součástí prospektu fondu je i uvedení cílů nebo cílů, které chce fond dosáhnout. Tato část obecně zdůrazňuje, co chce fond dosáhnout, pokud jde o návratnost investic (ROI), investiční strategii, kterou používá, a jaký druh investičního majetku tvoří většinu svých podílů. Pro některé fondy je cílem zaměřit se na dlouhodobou finanční stabilitu a pravidelný příjem. Ostatní fondy se zaměřují na příležitosti krátkodobého nebo dlouhodobého kapitálového zisku. Rozsáhlá paleta dostupných investičních fondů nabízí řadu možností, které vyhovují přednostnímu investičnímu stylu téměř každého investora, od velmi konzervativních investorů v oblasti příjmu investorů k vysoce rizikovým a agresivním růstovým investorům. Je důležité, aby potenciální investoři zjistili, jaké jsou jejich vlastní finanční cíle, než investují. Investor pak může hledat fond, který odpovídá jeho osobním cílům, a ten, který je spokojen s navrhovanou investiční strategií.

Pro každého potenciálního investora je také důležité znát úroveň rizika, kterou fond nabývá na svých investicích. Všechny investice zahrnují určitou míru rizika. Tato část prospektu však odhaluje míru rizika daného fondu. Kromě toho existují ratingy rizikového fondu k dispozici od ratingových firem, jako je Morningstar, které hodnotí rizikovou úroveň fondu vzhledem k tržnímu průměru a dalším srovnatelným fondům. Pro potenciální investory je důležité najít fond s rizikovou úrovní, která je pro ně přijatelná. Přezkoumání informací o rizicích uvedených v prospektu společnosti umožňuje každému jednotlivému investorovi porovnat jeho osobní preference ohledně úrovně rizika / odměny s úrovní fondu, aby zjistil, zda je fond vhodný pro něj.

Prospekt také uvádí, pokud není fond zcela nový, informace o správci fondu ao minulém výkonu fondu. To umožňuje investorům snadno prozkoumat výkonnost fondu během posledních několika let a zjistit, jak úspěšný byl fond při dosahování stanovených cílů návratnosti investic.Informace o výkonu fondu také umožňují investorům zaznamenávat věci, jako je mimořádně vysoká míra obratu portfolia.

Poplatky spojené s fondem jsou velmi důležitým faktorem, který je třeba zvážit a mezi fondy se může značně lišit. Prospekt obvykle zahrnuje rozpis všech poplatků a výdajů spojených s fondem a projekce dopadových poplatků na různé investice v průběhu času. Podíváme-li se na poměr výdajů fondu, investoři poskytují jasný základ pro srovnání poplatků za fond. Investoři musí pochopit, že poměr nákladů 1% se vztahuje k částce, která se rovná 1% celkové hodnoty fondu, ne pouze 1% zisků.