Otázka, jak přidělit svůj investiční kapitál mezi akcie, dluhopisy, nemovitosti nebo jiné investice, nemůže být zodpovězena obecně, ale mělo by být osobní rozhodnutí v souladu s vašimi finančními cíli a investiční osobnost.
Společnou axiom uvedenou s ohledem na rozdělení aktiv je odečíst váš věk ze 100 a přidělit toto procento investičního kapitálu do akcií a zbytek k dluhopisům a hotovosti. Tímto obecným pravidlem se poměr vašeho celkového investičního kapitálu, který je závislý na investicích do cenných papírů, s věkem postupně snižuje, ve prospěch nižších rizik, investic zaměřených na příjem, jako jsou státní dluhopisy (T-bonds). Takové pravidlo je příliš zjednodušené, aby se vztahovalo na každého jednotlivce.
Lidé se liší ve svých investičních cílech a aspiracích. Zvažte jedince, který je již velmi bohatý, ve srovnání s člověkem, který získává skromný příjem a má v banku jen málo peněz. Dokonce i v případě, že oba lidé jsou starší 30 let, pravděpodobně budou mít značně odlišné investiční cíle. Lidé, kteří již získali bohatství, jsou obvykle více zaměřeni na zachování svého bohatství. Konzervativní a nízkorizikové investice s garantovaným výnosem vyhovují jejich situaci dobře. Lidé, kteří aktivně hledají bohatství, jsou nakloněni k agresivní investiční strategii, která nabízí potenciál pro vysoké výnosy.
Investiční portfolia by měla být také přizpůsobena vaší vlastní investiční osobě, zejména pokud jde o vaši chuť k riziku. Někteří lidé jednoduše nemohou psychicky tolerovat riziko. Oni jsou více v pohodě s bankovním spořicím účtem je platit méně než 1% roční úrokové sazby, než jsou v akciovém portfoliu vydělat 20 krát této částky. Bezpečnost peněz na spořicím účtu je pro ně významně důležitější než příležitost k zisku. Je to čistě záležitost vaší osobní úrovně pohody, pokud jde o přijatelné riziko. Jakékoli individuální investiční portfolio s nárůstem mezinárodních příležitostí a dostupných typů aktiv je pravděpodobně mnohem diverzifikovanější než průměrné portfolio před 50 lety. Podstatné je, že investiční portfolio by mělo být nastaveno tak, aby vyhovovalo finančním potřebám a přáním jednotlivce, který je drží.
Která verze zákona o jednotných cenných papírech bych měla studovat, abych se připravila na mou zkoušku ze série 63?
Další informace o zákonu o jednotných cenných papírech ao vztahu mezi zákonem a politikami NASAA. Zjistěte, proč jsou testovány modely modelů NASAA.
Jaká by měla být návratnost investic do pojišťovnictví?
Zkoumá poměr návratnosti aktiv, pokud se týká pojišťovacího průmyslu, a dozvíte se, jaký je průmyslový průměr pro návratnost aktiv.
Zákazník má na svém účtu s dlouhým marží následující: Trhová hodnota: 18 000 dolarů, debetní zůstatek: 10, 000 USD a SMA: 2, 000 dolarů. Jaká část SMA může být použita k nákupu dalších cenných papírů?
A. NoneB. $ 1, 000C. $ 1, 500D. $ 2, 000 Správná odpověď: DExplanace: Účet je omezený, protože vlastní kapitál je nižší než 50% tržní hodnoty. [MV - DR = EQ - $ 18,000 - $ 10,000 = $ 8,000]. 50% z $ 18, 000 = $ 9, 000. Účet je omezen o $ 1, 000.