a:

Minimální likvidita míry pokrytí, které musí mít banky podle nových norem Basel III, postupně začínají na 70% v roce 2016 a stále se zvyšují na 100% do roku 2019. Požadavky na poměr krytí likvidity za rok 2016, 2017, 2018 a 2019 meziročně činí 70 %, 80%, 90% a 100%.

Standardy Basel III

V důsledku finanční krize v roce 2008 vypracoval Basilejský výbor pro bankovní dohled nebo BCBS nový soubor regulačních standardů pro bankovní sektor na celém světě, jehož cílem je poskytnout větší finanční stabilitu bankám a hospodářství jako celek. Jedna z hlavních reforem výboru se týká mnohem přísnějších požadavků na krytí likvidity nebo LCR.

Uvedeným cílem požadavků na pokrytí likvidity je zlepšit odolnost banky v krátkodobém riziku likvidního rizika. Požadavky LCR jsou navrženy tak, aby zajistily, že banky udržují dostatečnou úroveň snadno dostupných vysoce kvalitních likvidních aktiv nebo HQLA, které lze rychle a snadno převést na peněžní prostředky, aby byly splněny všechny potřeby likvidity, které by mohly vzniknout během 30denního období likvidity stres. Nové standardy pokrytí by měly zlepšit schopnost jednotlivých bank a bankovního sektoru jako celku úspěšně čelit nepříznivým finančním nebo ekonomickým šokům. Zvýšená úroveň finančního krytí je navržena tak, aby lépe izolovala bankovní sektor před potenciálními hospodářskými krizemi a snížila možnost, že bankovní nestabilita bude mít vliv na zbytek hospodářství.

U. S. Přijetí standardů

BCBS načrtla postupné zavádění nových požadavků na pokrytí likvidity v letech 2015 až 2019, ale banky v Evropské unii již do roku 2016 plně začlení nové normy a regulační agentury USA zavedly časový harmonogram, který vyžaduje do roku 2017 splnění požadavku LCR na 100%.

Ve Spojených státech byly tři federální regulační orgány, které společně vypracovaly konečný soubor pravidel pro provádění norem Basel III, Federální rezervní rada, kontrolora měny a Federální pojišťovna pro pojištění vkladů nebo FDIC.