a:

Jednou z hlavních změn kapitálových standardů dohody Basel III bylo snížení přebytečného pákového efektu z bankovního sektoru. Pro tyto účely se bankovním pákovým efektem rozumí podíl bankovních rizikově vážených aktiv a jejich celkového finančního kapitálu. Podle Basel III musí kapitál tier 1 činit minimálně 3% rizikově vážených aktiv. Federální rezerva následně zvýšila minimální míru pákového efektu u osmi jedinečných finančních institucí na 6%.

Basilejský výbor rozhodl o nových měřítcích a požadavcích na pákový efekt, protože byl považován za "komplementární k rámcovému kapitálovému rámci založenému na rizicích a zajišťuje široké a přiměřené zachycení jak pákového a podrozvahového pákového efektu bank. "

Systémově významné finanční instituce

Basilejský výbor zavedl nové právní předpisy s cílem zaměřit a omezit operace takzvaných systémově důležitých finančních institucí (SIFI). Jedná se o klasické příliš velké banky, které selhaly, a to pouze v celosvětovém měřítku.

Ve Spojených státech jsou tyto banky předmětem intenzivního zátěžového testování a nadměrných předpisů. Fed zdvojnásobil kapitálové požadavky a minimální míru pákového efektu pro osm SIFI: JP Morgan Chase, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley a Bank of New York Mellon.

Provádění standardů pákového efektu Basel III

Pákové požadavky Basel III byly stanoveny v několika fázích. První fáze zahrnovala podávání zpráv orgánům dohledu a regulačním orgánům na úrovni bank v lednu 2013. Tyto zprávy zavádějí jednotné měření mezi jednotlivými institucemi.

Druhá fáze zveřejnění ukazatelů pákového efektu byla stanovena na leden 2015. Existují dvě fáze následného přizpůsobení, jedna v roce 2017 a druhá v roce 2018. To určuje jakákoli potřebná kalibrace nebo výjimky.