a:

Společnosti podílových fondů poskytují investorům řadu způsobů, jak získat akcie, včetně zaplacení front-end tržního zatížení, investování bez zátěže nebo zaplacení odloženého prodejního zatížení při zpětném odkupu akcií. Vzhledem k tomu, že každá metoda nákupu má své vlastní výhody a nevýhody, investoři si musí být vědomi rozdílů mezi oběma metodami, které nesou podobná jména. Fondy bez zátěže jsou investice, které při zakoupení nebo zpětném odkupu nesou žádný prodejní poplatek. Fondy, které jsou klasifikovány jako žádné investice s předním zatížením, se při zakoupení akcií nevztahují, ale při prodeji investice nesou podmíněný odložený prodejní poplatek.

Fondy bez zátěže

V posledních letech získaly nevýdělečné podíly mezi jednotlivými investory a investičními analytiky z důvodu nízké ceny. Fondy bez zátěže nabízejí investorům možnost koupit akcie investic do fondů, aniž by museli zaplatit zprostředkovatelskou či poradenskou provizi, když byly akcie původně zakoupeny nebo kdy byla investice prodána. Fondy bez zátěže však nesou další výdaje včetně poplatků za výměnu a údržbu účtu a poměr nákladů k fondům i nadále platí, i když není posouzena zátěž. Investoři, kteří upřednostňují fondy bez zátěže, jsou obvykle ti, kteří se cítí dostatečně spokojeni, aby mohli přijímat investiční rozhodnutí bez pomoci finančního odborníka.

Fondy bez předběžného zatížení

Podobně jako fondy bez zátěže nabízí fondy bez předběžného zatížení investorům možnost nakupovat akcie bez předběžného prodeje. Podmíněný odložený prodejní poplatek je však stanoven, pokud jsou akcie vykoupeny nebo prodány. Fondy bez předběžného zatížení jsou často označovány jako fondy typu back-end load a mohou vést k vyšším nákladům než podílový fond front-load, pokud se hodnota investice podstatně zvýší v průběhu času. Poměr výdajů se vztahuje na fondy bez přední účasti, stejně jako na fondy bez účtování a předběžného zatížení, ale pro investory nejsou zpravidla účtovány žádné poplatky za výměnu nebo vedení účtu. Finanční prostředky bez předběžného zatížení jsou nejvhodnější pro investory, kteří mohou potřebovat pomoc finančního odborníka a chtějí si koupit co nejvíce akcií bez poplatku za prodej na frontě.