a:

Pro investory, kteří chtějí diverzifikovat a mají příležitost investovat do rovných podmínek bez zjevného vlivu velkých institucionálních investorů, poskytují investiční fondy efektivní způsob, jak investovat své peníze. Podílové fondy mají omezení, která jim omezují nákup velkého množství emitovaných akcií.

Poplatky za podílové fondy

Investování do těchto fondů je skvělý způsob, jak využít výhody velkého zisku a diverzifikace. Jedním z důležitých aspektů investování je určení vašich nákladů, jako jsou poplatky za fond. Průmyslový průměrný poplatek za podílový fond s malou kapitalizací činí 1,37%. To nutně neznamená, že všechno nad tímto procentem je horší nebo že všechno pod ním je lepší. Ale je to dobrý standard, jestliže se podíváme na odpovídající poplatek. Následují dva příklady poplatků z podílových fondů a jejich průměrné roční výnosy.

Fond pro investice Small Cap Growth Investor se zaměřuje na společnosti s nízkou tržní kapitalizací, a proto investuje většinu svých aktiv do společností s malou kapitalizací. V roce 2015 se vrátila 14,2% a jeho nákladový poplatek nebo poměr činil 1,2%, což je mírně pod průmyslovým průměrem. Dalším podílovým fondem s malou kapitalizací je PNC Multi-Factor Small Cap Growth Fund. Tento fond má nákladový poplatek ve výši 1,12% a roční výnos 13,9%.

Vzhledem k tomu, že průměrný poplatek za podílový fond s malou kapitalizací činí zhruba 1,37%, efektivní poplatek za vzájemný fond bude zhruba o málo více než 1% a jako pravidlo platí, neměl by přejít nad průmyslovým průměrem.