Být finančním poradcem po práci v jiné oblasti může být optimální kariérní dráha. Finanční poradci využívají mnoho dovedností, které jsou také požadovány v jiných oblastech. Z výuky, prodeje a dokonce i herectví je prostor pro změny kariéry ve světě finančních poradců.

Požadované licence

V oboru existuje více než 100 různých finančních certifikátů a mnoho kompetencí. Ve skutečnosti neexistuje definitivní pověření pro finanční poradce. Nejoblíbenější pověření lze vyčíslit na tři: Certifikovaný finanční plánovač (CFP), Personal Financial Specialist (PFS) a Chartered Financial Analyst (CFA). Naštěstí pro některé profesionální převaděče některé z velkých makléřských firem poskytnou stáže i školení pro své budoucí zaměstnance. (Další informace naleznete v části: Top 3 finanční pověření .)

Navíc existují tři obecné licence, které musí finanční poradci získat. První je licence řady 7 nebo licence zástupce pro všeobecné cenné papíry. Finanční poradci také potřebují licenci řady 63 nebo licenci Uniform Securities Agent State. To umožní poradci pracovat přes státní linky. Aby bylo možné účtovat poplatky za poradenství, musí finančník absolvovat zkoušku ze série 65 nebo zkoušku z právního oddělení investičních poradců.

Nový finanční poradce potřebuje určité dovednosti, aby uspěl v oboru. V případě změn v kariéře mohou být tyto dovednosti, které lze přenést, vylepšit různými nefinančními kariéry. Změna kariéry přináší výjimečné síly ze svých předchozích povolání.

Požadované dovednosti

Finanční poradci potřebují širokou škálu dovedností. Obchodní dovednosti jsou důležité, a to jak přímo, tak nepřímo v mnoha oblastech. Například učitel musí být vynikající prodavačkou, aby získal její třídu, aby si koupil materiál, který prodává (nebo vyučuje). Pro finanční poradce by nejenže mohla prodávat konkrétní finanční produkty, ale také vysvětlovat - a nakonec prodat - určité finanční koncepce, jako je diverzifikace a alokace aktiv. (Další informace naleznete: Kvalifikace, které každý finanční poradce potřebuje .

Podnikové dovednosti jsou důležité pro finanční poradce. Ať už se rozhodnete pro sebe sama nebo se připojit k firmě, nikdo vám nedoručí klientskou základnu. Je vaší zodpovědností stavět vlastní praxi. Bývalí majitelé podniků a obchodní zástupci se zájmem o finance jsou vhodní pro to, aby se kariéra změnila na finanční poradce. Pokud víte, jak být trvale, disciplinovaně a síťově, máte důležité transferabilní schopnosti, abyste se stali finančními poradci.

Vyžadují se silné výukové a komunikační dovednosti, aby se stali kompetentním finančním poradcem.Mnozí z vašich klientů přijdou v neznalosti rozdílu mezi akciemi, dluhopisy, podílovými fondy nebo fondy obchodovanými na burze (ETF). Je vaším úkolem jasně vzdělávat nového klienta o základních finančních trzích a produktech. Učitelé, podnikatelé i ženy a dokonce i herci se silnými komunikačními schopnostmi mohou být solidní finanční poradci. (Pro související čtení viz: Úvod do označení CFA .)

Podívejte se na změna kariéry Eric Hayden, finanční poradce společnosti Morgan Stanley. Hayden byl herec a hudebník se objevil na Broadwayi v "Million Dollar Quartet" a první národní turné Monty Python je "Spamalot" a "Důkladně moderní Millie. "V nedávném článku Wall Street Journal Hayden vysvětlil, že má různé zájmy mimo hudbu a herectví. Po absolvování finančních tříd se rozhodl pomáhat druhým s finančními prostředky a pracovat s klienty v zábavním a startovním průmyslu v New Yorku. To začalo jeho kariérový přechod a stal se finančním poradcem.

Jako další příklad finanční poradce blízkého příbuzného zanechal lukrativní inženýrskou práci, aby využil svých dovedností jako poradce. Nyní pracuje pro finanční poradenskou firmu s klienty v celé zemi. Její analytické a technické dovednosti ji připravily na pochopení finančních a investičních témat.

Bottom Line

U. S. News a World Report uvádí finanční plánování jako číslo čtyři v nejlepších pracovních pozicích. Střední plat je $ 81, 060 pro finanční poradce a průmysl tvrdí, že míra nezaměstnanosti 3,3%. S mnoha staršími poradci, kteří odcházejí do důchodu a mají vysoký příjmový potenciál, existují v tomto zaměstnání vynikající pracovní příležitosti pro profesory. (Pro související čtení viz: je kariéra ve finančním plánování ve vaší budoucnosti? )