Přemýšlíte o založení vlastního registrovaného investičního poradce (RIA)? Mnoho podnikatelsky orientovaných poradců chce vytvořit své vlastní postupy, aby sloužily svým ideálním klientům. Intenzivní regulace a velké počáteční náklady však mohou zákazníkům zakázat, aby získali své vlastní firmy a odradit je od toho, aby se dokonce snažili. Zde jsou jen některé z překážek, se kterými začíná RIA.

Nedostatek zdrojů a informací

Průmysl finančního plánování je silně zatížen předpisy, omezeními a požadavky na to, co poradci mohou a nemohou dělat ani říkat. Je to obrovská překážka, která se musí stát všemi zákonnými byrokratickými problémy. Když provozujete nezávislou RIA, jste hlavním kontrolním pracovníkem zodpovědným za zajištění, že vaše praxe dodržuje všechna pravidla. To je časově náročné a matoucí, i pro ty, kteří se nejvíce chtějí dočkat. V oblasti informačních a vzdělávacích zdrojů nejsou k dispozici dostatečné informace a vzdělávací zdroje pro začínající RIA týkající se těchto otázek, které přispívají k méně přínosnému prostředí pro nové podniky v tomto odvětví. (Další informace naleznete v části Klíče k nezávislému použití pro RIA .

Požadavky specifické pro daný stát a nuance

Nedostatek zdrojů, které jsou pro poradce, kteří chtějí spustit vlastní spuštění RIA, snadno dostupné, může být částečně způsobeno tím, že každý stát vyžaduje, aby podniky fungovaly jinak. Je těžké poskytnout radu, která se hodí všem, zejména pokud jde o problémy, jako je registrace vaší nové nezávislé firmy.

"Před podáním cokoli získáte informace od ostatních, kteří prošli registrací v přesně stejném stavu. Kdybych měl začít po všem, strávil bych několik hodin se svými vrstevníky, kteří prošli registračním procesem v Kalifornii během poslední rok, "říká Inga Chira, poradkyně, která je v procesu založení své vlastní firmy, dosažitelné bohatství. Chira říká, že je to proto, že její stát vyžaduje věci, jako například minimální částku 12 000 dolarů v obchodním bankovním účtu a jedná se o zcela manuální registrační proces LLC. Není k dispozici žádné online podání. (Pro více informací viz:

Spusťte vlastní finanční plánovací firmu . -> ->

Vysoká cena představuje stávající bariéru vstupu

Nakonec se začínající podniky RIA potýkají s obrovskou překážkou v tom, že začínají jednoduše proto, že potřebují registraci, založení a provozování finančního plánování. Musíte zvolit správnou entitu pro vaši novou firmu a možná budete muset najmout právníka, který vám pomůže. Účetní může také pomoci, aby vaše knihy byly nastaveny a fungovaly efektivně.

Tyto náklady se objevují ve všech oborech, avšak odvětví finančních služeb vyžaduje několik dalších obručí, které se musí přeskočit (a zaplatit). Dodatečné náklady, které jsou jedinečné pro plánovací praxi, ztěžují spuštění vaší firmy při spuštění.Samotné nastavení kompatibility může stát více než 3 000 dolarů. To nezahrnuje veškeré nástroje a technologie, které potřebujete ke spuštění praxe a obsluhování klientů, které mohou stát tisíce ročně. (Pro více informací viz:

Populární technologie pro RIA .) Nezahrnuje ani registraci do více států, pokud pracujete s klienty po celé zemi. Eric Roberge začal svou nezávislou RIA, Beyond Your Hammock, v roce 2013. Jeho praxe je virtuální a může pracovat s klienty bez ohledu na umístění. To ale znamená, že se musí zaplatit, aby se mohl zaregistrovat ve státech, kde pracuje z Bostonu v Massachusetts. "Texas a Louisiana vyžadují, abyste se s nimi registrovali, aby spolupracovali s jedním klientem," vysvětluje Roberge. Pokud jste SEC-registrováni, tento seznam zahrnuje také Nebrasku a New Hampshire. " (

Znalostní podtržení Podnikatelští finanční poradci mohou začít hledat vlastní nezávislé RIA, ale budou čelit počet problémů, které je třeba překonat, aby se jejich podnikání podařilo. Je důležité pochopit překážky, které musíte překonat, a vytvořit plán pro řešení těchto překážek. Ale je také důležité vědět, že je možné spustit, spustit a rozvíjet vlastní finanční plánovací společnost. (Pro více informací viz: Nejčastější chyby v poptávce podnikatelů

)