Nezávislý průmysl správy majetku byl v posledních letech trvale rostoucím segmentem finančních služeb. Podle Boston Consulting Group je ve Spojených státech zhruba 46 bilionů dolarů soukromého bohatství, přičemž nezávislé poradenské firmy představují pouze 2 dolary. 7 bilionů těchto čísel v roce 2014. Tyto údaje mají mnoho odborníků v oblasti financí, kteří zvažují myšlenku otevření své vlastní společnosti pro správu majetku. V tomto článku se podíváme na některé klíčové tipy, které by si měli nezávislí finanční poradci uvědomit, když otevírají vlastní firmu pro správu majetku, aby se vyhnuli jakýmkoli problémům.

Dodržujte pravidla

Existuje mnoho důležitých hledisek, pokud jde o otevření firmy pro správu majetku, ale podnikatelé, kteří chtějí podnikat, musí udělat krok zpět, aby se ujistili, že dodržují pravidla a etikety přičemž jejich stávající zaměstnavatel je . V mnoha případech mají zaměstnanci finančních služeb smluvní závazky vůči svým zaměstnavatelům, kteří jim brání pracovat na konkurenční firmě nebo pro ni a inzerovat klientům mimo služby. Někteří zaměstnanci mohou mít ve svých smlouvách také doložky o nekonkurci, které jim zakazují pracovat v odvětví finančních služeb po dobu jejich odchodu, ačkoli tyto smlouvy mohou být za určitých okolností často porušeny. (Pro více informací viz: Nepodepínejte, že nekonkurujte bez čtení .)

Podnikatelé by měli pečlivě zvážit tyto smluvní závazky, aby se vyhnuli tomu, aby byli žalováni, zatímco dodržování běžného smyslu etikety je obecně dobrý nápad. Podnikatelé by například neměli pracovat na svém novém podnikání během pracovních hodin, neměli by kontaktovat klienty, dokud neopustili svého zaměstnavatele, a měli by bývalým klientům okamžitě pohlížet, aby se vyhnuli jakýmkoli problémům se svými bývalými zaměstnavateli.

Zvažte náklady

Nezávislí finanční poradci, kteří se snaží vytvořit vlastní praxi, nevyhnutelně berou velké riziko v podobě nákladů na předem. Na rozdíl od většiny malých podniků musí poradenské firmy splňovat řadu složitých regulačních požadavků, které se mohou ukázat jako poměrně drahé. Prvním hlavním výdajem vzniklým v novém podnikání je dodržování předpisů, včetně nastavení ADV (klientská brožura) a státní licence. Obecně platí, že tyto služby mohou stát kdekoli od $ 2 000 do $ 5 000 s každoročně se opakujícím prvkem ve výši $ 2 000 nebo více. Pojistné, kancelářské výdaje, hlavičkové papíry, webové stránky, bankovní náklady, náklady na asociace, předplatné a mnoho dalších nákladů mohou snadno přispět k více než desítkám tisíc dolarů. (Další informace naleznete v části:

Spusťte svou vlastní finanční plánovací firmu .) Finanční poradci musí také zvážit příležitostné náklady na zavedení své vlastní nezávislé praxe, jelikož je nepravděpodobné, že procento jejich stávajících klientů bude následovat. Navíc mnoho odkazů může odmítnout přejít k nové praxi a místo toho raději zůstane s větší společností. Tyto náklady mohou také činit desítky tisíc dolarů, ale jsou kompenzovány vyšší ziskovostí na základě jednoho klienta.

Rozvíjet míru

Většina podnikatelů musí narazit na zem, jakmile opustí své bývalé zaměstnavatele, aby se vyplatí a udržuje svůj nový podnik. Často krát je prvním krokem oslovení bývalých klientů při dodržování pravidel. Před dosažením tohoto cíle by podnikatelé měli mít pro tyto bývalé klienty dobře nacvičené hřiště, které účinně sdělují, proč by měly své účty přesunout. Nově založené podniky nemají žádnou reputaci (kromě vlastníků) a vysokou míru rizika z hlediska solventnosti brzy, což jsou výzvy, které musí podnikatelé překonat při jednání s těmito bývalými klienty a snaží se přilákat nové klienty. (Více viz:

Manažerské tipy od vrcholových finančních poradců .) Nejlepší úrovně zdůrazňují podnikatelské dovednosti a konkurenční výhodu ve srovnání s většími institucemi. Například nová firma se může specializovat na používání algoritmů pro identifikaci nejlepších příležitostí. Nový vlastník může také upozornit na to, že menší firmy zabývající se správou majetku jsou schopny poskytovat personalizovanější podporu klientům vzhledem k menší klientské základně a zajistit, aby byla věnována větší pozornost jejich účtu a maximalizaci jejich aktiv.

Začlenění odborníků

Vytvoření nové společnosti pro správu majetku může být komplexní a časově náročný proces, který zahrnuje rozsáhlé právní, regulační a souladné práce. Zatímco finanční poradci mohou znát mnohé z těchto věcí, jejich zakládání často vyžaduje odbornou pomoc. Dobrou zprávou je, že rostoucí počet společností byl zřízen, aby pomohl finančním poradcům při sestavování vlastní praxe. Na oplátku mohou tyto společnosti účtovat poplatek za konzultaci, procentní podíl aktiv nebo dokonce získat akciový podíl v nové firmě. Tru Independence například zpracovává vše od registrovaného investora poradce (RIA) / registrace brokerů a prodejců k úvěrovým a úvěrovým zařízením pro výběr a návrh kancelářských prostor pro aspirační podnikatele. (Pro více informací viz:

Klíče k nezávislému pro RIAs .) Kromě solidního právního základu by nezávislí finanční poradci měli zvážit investování do odborné pomoci, pokud jde o navrhování profesionálně vyhlížející webové stránky , vizitky a další marketingové materiály. Profesionální konzultanti se mohou také ukázat jako užitečné při vyhýbání se pronájmu zaměstnanců na plný úvazek, kteří se zabývají jednoduchými úkoly, jako je vedení účetnictví, účetnictví nebo dokonce i sekretářské povinnosti, což může pomáhat udržet nízké náklady brzy, aniž bychom obětovali kvalitu.

Pivovarská technologie

Venture capitalist Marc Andreessen jednou řekl, že "software jest svět," což znamená, že technologie rychle mění způsob, jakým celý průmysl funguje.Zatímco finanční služby jsou pomalu zavádějící nové technologie, stávají se stále důležitější součástí ekosystému. Existuje mnoho různých nástrojů, které mohou nezávislí poradci využít ke zlepšení svých klientských služeb a optimalizaci jejich ziskovosti. (Více viz:

Jak technologie pomáhá finančním poradcům .) Technologie může být také použita ke snížení nákladů v jiných oblastech podnikání, jako jsou mzdy, účetnictví nebo marketing. Například služby typu "do-it-yourself" jako ZenPayroll mohou pomáhat udržet mzdové náklady v poměru k náboru interního účetního, zatímco automatizované telefonní systémy firem, jako je Grasshopper, mohou vyloučit potřebu specializovaného sekretáře. Tyto typy služeb nemusí být specifické pro poradce, ale jistě mohou pomoci zvýšit ziskovost.

Bottom Line

Otevření firmy pro správu majetku je složitý proces, ale s náležitou pomocí a nástroji v ruce může být pro podnikatele velice obohacující. Při dodržení těchto základních pravidel mohou finanční poradci zvýšit šance na úspěch a vyhnout se drahým soudním sporu a jiným potížím spojeným s odklonem od podnikového světa a do své vlastní praxe. (Další informace naleznete:

Jak být nejlepším finančním poradcem .