Pokud jste konzervativním investorem, nebo chcete vyvážit agresivnější akciové portfolio, má Vanguard bohatství konzervativních kapitálových fondů, které dokážou zaplatit účet. Těchto pět fondů zejména fungovalo dobře ve svých příslušných kategoriích a každá z nich poskytuje pevnou rovnováhu mezi bezpečností a návratností.

Fond konservativního růstu Vanguard LifeStrategy (VSCGX)

Fond konservativního růstu Vanguard LifeStrategy je fondem, který investuje do jiných podfondů Vanguard, aby získal fixní alokaci vhodnou pro konzervativní investory. Portfolio se skládá z přibližně 40% akcií a 60% dluhopisů s cílem dosáhnout současných příjmů a umírněného zhodnocení kapitálu. Obě portfolia akcií a dluhopisů mají určité zahraniční expozice. Její dluhopisové portfólio je široce diverzifikované mezi krátkodobými, střednědobými a dlouhodobými vládními a dluhopisovými dluhopisy USA, korporátními dluhopisy s investiční úrovní a cennými papíry zajištěnými hypotékami (MBS). U důchodců, kteří chtějí čerpat minimálně 4% svých portfolií, se Vanguard LifeStrategy konzervativní růstový fond vrátil za posledních 10 let téměř 5% ročně. Tyto výnosy jde mnohem dále vzhledem k mimořádně nízkému nákladovému poměru fondu ve výši 0,15%.

Fond Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

Málo konzervativních fondů dosáhlo solidní výkonnosti fondu Vanguard Wellesley Income Fund. Za posledních 15 let doručila výnosy vyšší než průměr ve své kategorii; a za posledních 10 let překonala 95% svých vrstevníků. Jeho primárním cílem je vytvářet dlouhodobý růst příjmů nad udržitelnou úrovní běžných příjmů. Snaží se také zachytit některé zisky na akciových trzích a současně omezit riziko poklesu. Fond využívá vyvážený přístup, investuje přibližně 40% do akcií s velkým limitem s historií výplaty nadprůměrných dividend nebo s očekáváním zvýšení dividend. Šedesát procent je investováno do rozmanité kombinace dluhopisů, včetně státních dluhopisů ve Spojených státech, firemních dluhopisů s investičním stupněm a dalších cenných papírů s pevným výnosem. Konzervativní přístup fondu sloužil investorům velmi dobře během tržní havárie roku 2008, klesl pouze o 9,8%, což je zlomek poklesu, který zaznamenal průměrný akciový fond. Od prosince 2015 se fond v posledních deseti letech vrátil 6. 72% ročně a 7 36% za posledních pět let. Jeho podíl 0,3% je pro kategorii fondu velmi nízký.

-> ->

Fond Vanguard Target Retirement 2015 (VTXVX)

Prostředky s cílovými datemi jsou nejvyšší finanční prostředky pro odchod do důchodu s portfoliem navrženým kolem hypotetické časové osy odchodu do důchodu. Cílem fondu s cílovým datem je maximalizovat očekávané výnosy v poměru k rizikovému profilu, který portfolio předpokládá, aby se vytvořila rovnováha příjmů a růstu příjmů pro důchodce.Fond Vanguard Target Retirement 2015 dosahuje tohoto cíle investováním do pěti indexových fondů Vanguard, včetně Fondu Indexu akciových trhů, Fondu Indexu celkových dluhopisů II a Fondu pro krátkodobé inflaci chráněných cenných papírů. Nedávno fond zvýšil svou expozici vůči mezinárodním cenným papírům prostřednictvím fondu Total International Stock Index a fondu Total International Bond Index Fund. Celková alokace portfolia činí 70% v tuzemských a zahraničních cenných papírech s pevným výnosem a 30% v tuzemských i zahraničních akcích. Fond za posledních pět let vrátil 5 17% ročně a za posledních 10 let 4,96%.

Vanguard řízený výplaty fond (VPGDX)

Spravované výplaty prostředků jsou určeny k generování pravidelných měsíčních výplaty, které drží krok s inflací. K tomu je třeba dosáhnout rovnováhy mezi zachováním kapitálu, běžným příjmem a růstem příjmů. Vanguard spravovaný výplaty fondu usiluje o roční distribuční výnos ve výši 4% investováním do diverzifikovaného mixu dalších Vanguardových fondů včetně vysoce uznávaného fondu Vanguard Total Stock Market Index. Také investuje do externích fondů, aby dosáhla úrovně rizika-návratnosti, kterou usiluje. Měsíční výplata je stanovena v lednu každého roku a očekává se, že zůstane konstantní každý měsíc. Minimální investice činí 25 000 USD a nákladový poměr téměř neexistuje 0,01%. Od prosince 2015 mají důchodci a jiní konzervativní investoři průměrný roční výnos 7,39% za každý z posledních pěti let.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund usiluje o poskytnutí vysokého výnosu po zdanění založeného na příjmech osvobozených od daně z komunálních cenných papírů a dlouhodobých kapitálových ziscích z běžných akcií. Její portfolio je přiděleno téměř rovnoměrně mezi oběma. Tři čtvrtiny svých komunálních podniků mají jeden z prvních tří úvěrových ratingů a portfolia má dolarovou váženou splatnost od šesti do dvanácti let. Mezi nejnovější akcie v portfoliu akcií patří společnosti Apple, Microsoft a Exxon Mobil. Fond za posledních 10 let vrátil 6,01% ročně a za posledních pět let 8,4%. Jeho poměr nákladů 0,11% je mezi nejnižšími ve své kategorii.