Investice investorů získaly obohacení investičních fondů, jelikož tyto společné investice nabízejí jednoduchý přístup k několika skupinám aktiv v rámci jednoho profesionálně spravovaného fondu. Existuje široká škála fondů pro rozdělování aktiv, od ultra konzervativních až po velmi agresivní, a každý z nich může být použit jako jednotný holding nebo částečný příděl pro jednotlivé investory. Konzervativní alokační fondy se skládají z akciových a dluhových cenných papírů, jakož i peněžních prostředků a peněžních ekvivalentů se zaměřením na zachování jistiny prostřednictvím větších pozic v dluhových a peněžních investicích. Investoři s obavami z volatility na trhu nebo ti, kteří si přejí vytvářet příjmy ze všech nebo z části svých portfolií, mohou využívat konzervativní alokační prostředky s cílem jednoduše splnit investiční cíle.

Zatímco konzervativní alokace podílových fondů nabízí odklad od násilných výkyvů ve výběrových akciích s vysokými podíly na akciích, nejsou vhodné pro každého investora. Konzervativní alokační fondy drží větší objem celkových aktiv v dluhopisech a peněžních prostředcích, což znemožňuje investorům dlouhodobé zhodnocení kapitálu. Některé držby dluhopisů a hotovostní investice jsou navíc silné, aby udržely krok s rostoucí mírou inflace, takže výnosy z konzervativních alokačních fondů jsou občas minimální. Investoři, kteří se zajímají o udržení základního zůstatku investičního portfolia s potenciálem vytváření příjmů prostřednictvím dividend a úroků, však najdou konzervativní alokační fondy, které jsou nejvhodnější jako součást nebo jediný podíl v rámci investičního portfolia. Řada konzervativních fondů pro přidělování aktiv je k dispozici investorům prostřednictvím známých poskytovatelů podílových fondů.

Vanguard daňový spravovaný vyrovnaný fond

Vanguard Tax Managed Balanced Fund je konzervativní alokační podílový fond zpřístupněný investorům prostřednictvím skupiny Vanguard. Založena v roce 1994, podílový fond spravuje Michael Perre a snaží se poskytnout investorům daňově efektivní výnosy z federálních příjmů osvobozených od daně, dlouhodobého zhodnocení kapitálu a zdanitelného běžného příjmu v mírné výši. Obvykle je 55% fondu $ 2. 21 mld. Aktiv je investováno do vysoce kvalitních komunálních cenných papírů s průměrnou splatností v průměru v rozmezí od 6 do 12 let a minimálně 75% všech obecních podniků je hodnoceno v jedné ze tří nejlepších ratingových kategorií. Zbývající část fondu je investována do běžných akcií.

Od září 2015 vytvořil podílový fond desetiletý roční výnos ve výši 6, 45%. Výdajový poměr fondu ve výši 0,12% je mnohem nižší, než je průměr kategorie 0.81% u podobných konzervativních alokačních fondů. Investoři neplatí předem vynaložený prodejní náklad, ale jsou hodnoceni majetek s řídícím poplatkem ve výši 0,10%. Minimální počáteční investice 10 000 USD je požadována pro nekvalifikované účty a IRA. Mezi nejvýkonnější podíly v rámci podílových fondů patří společnost Apple Inc. ve výši 1,8%; Nassau County New York Interim Fin Au Var 0. 02% při 0,84%; Microsoft Corporation na úrovni 0.80%; a společnost Exxon Mobil Corporation v hodnotě 0,70%.

Fond amerických fondů s daňovým zvýhodněným příjmem

Fond amerických fondů s daňovými výhodami je investorům nabízen prostřednictvím rodiny fondů amerických fondů a má počátek roku 2012. Spravuje Joanna F. Jonssonová, tato konzervativní alokační fond hledá běžný příjem se sekundárním cílem dlouhodobého růstu kapitálu. Investiční mix investičního fondu se skládá z řady nabídek z amerických fondů s různými kombinacemi a opravnými koeficienty, z nichž většina se snaží získat příjmy z jejich podkladových investic. Manažeři fondů s americkým fondem daňově zvýhodněných příjmových fondů se zaměřují na výběr investičních výběrů na dividendy, které zahrnují fondy růstu a příjmů, fondy s příjmy z vlastního kapitálu, vyvážené fondy a dluhopisové fondy.

Od září 2015 vytvořil podílový fond tříletý roční výnos 9,18% s nákladovým poměrem 0,44%. Počáteční prodejní poplatek ve výši 3,75% je stanoven pro všechny nové nákupy akcií, ačkoli není stanoven odložený prodejní poplatek. Je zapotřebí počáteční investice 250 USD. Mezi nejvýznamnější podíly v rámci podílových fondů patří Fond dluhopisů osvobozený od daně z amerických fondů ve výši 25 25%; americký High-Income Municipal Dond Fund ve výši 25 21%; Fond amerických fondů kapitálového růstu a příjmů ve výši 24,77%; a Fond amerických fondů Washington Mutual Fund ve výši 24,77%.

T. Rowe Price Osobní strategie Stratégie příjmů

T. Rowe Price Osobní strategie strategie příjmů fond byl založen v roce 1994 a byl řízen Charles M. Shriver od roku 2011. Tým vedení fondu se snaží poskytovat investorům s celkovou maximální návratnost v čase zaměření výběru investic na příjmy a růst kapitálu za druhé. Přibližně 40% fondu je $ 1. 53 mld. Aktiv je investováno do akcií, zbývající rozložené mezi dluhopisy, cenné papíry peněžního trhu a hotovost. V některých případech může fond v závislosti na současných tržních podmínkách nebo vyhlídkách nadvázat nebo podvážit určitou třídu aktiv.

Od září 2015 získal T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund desetiletý anualizovaný výnos ve výši 6,22% s nákladovým poměrem 0,44%. Investorům není účtována předběžná zátěž z prodeje ani odložený nákupní poplatek, ale minimální počáteční investice ve výši 2 500 dolarů je požadována pro kvalifikované i nekvalifikované účty. Mezi nejvýkonnější podíly v rámci podílových fondů patří T. Rowe Price Institutional High Yield Fund ve výši 7,06%; T. Rowe Price Institucionální rozvíjející se dluhopisový fond ve výši 5,92%; T. Rowe Price Institucionální mezinárodní dluhopisový fond ve výši 5,32%; a T. Rowe Price Institucionální Emerging Markets Equity Fund ve výši 2.57%.

Fond Thrivent Diversified Income Plus

Fond Thrivent Diversified Income Plus je konzervativní alokační fond, založený v roce 1997 a zpřístupněný investorům prostřednictvím investiční skupiny Thrivent. Od roku 2015 je Darren M. Bagwell investičním manažerem podílových fondů. Podílový fond usiluje o to, aby investoři získali maximální příjem a zároveň dlouhodobě zhodnocovali zhodnocení kapitálu. Fond má $ 709. 56 mil. Aktiv je investováno do kombinace majetkových cenných papírů a dluhových cenných papírů, přičemž kapitálová část je zaměřena na kmenové akcie, preferované akcie a konvertibilní akcie. Dluhové cenné papíry držené v rámci fondu mohou mít jakoukoli úvěrovou kvalitu a jakoukoli splatnost a mohou zahrnovat vysoce rizikové dluhopisy, směnky, dluhopisy nebo jiné dlužné závazky. Manažeři fondu mohou také podle svého uvážení investovat do alternativních fondů obchodovaných na burze.

Od září 2015 vytvořil fond Thrivent Diversified Income Plus desetiletý roční výnos 5,94% s nákladovým poměrem 0,98%. Investorům je stanoven poplatek za předběžný prodej ve výši 4,50% u všech nových nákupů akcií, ačkoli není stanoven žádný odkladný prodejní poplatek. Minimální počáteční investice ve výši 2 000 USD je požadována pro kvalifikované i nekvalifikované účty. Mezi nejvýznamnější podíly v rámci podílových fondů patří 5letá americká pokladniční mince budoucí 15. září ve výši 11 08%; 2-leté americké pokladniční poukázky Budoucnost 15. září v 9. 24%; 10-letý americký pokladniční poukaz Budoucí 15. září ve výši 4. 25%; index S & P 500 budoucí 15. září ve výši 3 01%; a Fannie Mae na 1,75%.