Možná je jedním z nejjednodušších a nejpřímějších způsobů, jak přidat hodnotu vašim klientům v oblasti finančního poradenství, pomoci jim najít a vymáhat peníze nebo jiná aktiva, která ztratí nebo ztratily, například důchody bývalé zaměstnavatele, dřívější dividendové šeky, dluhopisy na doručitele, které nezaplatili úroky a staré bankovní nebo spořicí účty. Ačkoli umístění a nárokování těchto dobrot často vyžaduje nějakou detektivní práci a výzkum, je vždy vzrušující vidět, že vaši klienti mají prospěch z přidání těchto ztracených položek do jejich čisté hodnoty.

Kde začít

Existuje několik míst online, které vám umožňují hledat nevyžádané prostředky. Některé z nich jsou zaměřeny více na hmotná aktiva, jako jsou vozidla, nemovitosti nebo jiné nemovitosti, zatímco jiné mají záznamy o nevyžádaných důchodech nebo finančních aktivech. Seznam webových stránek, které můžete použít k vyhledání chybějících aktiv, obsahuje:

www. nevyžádaný. org - Toto je oficiální webová stránka Národní asociace správců nemovitostí. Zaměřuje se spíše na hmatatelnou nemovitost než finanční majetek, ale některé z nich jsou uvedeny zde.

www. missingmoney. com - Tato stránka je určena pro ty, kteří hledají finanční prostředky na federální nebo státní úrovni. Většina států se účastní těchto stránek a zde jsou uvedeny odkazy na každou z jejich databází. Údaje ze všech států a provincií zde jsou aktualizovány jednou týdně, takže vždy získáte nejaktuálnější informace.

www. irs. gov - Ačkoli to může být trochu elementární, nemůže to ublížit, abyste se ujistili, že klienti nemají kvůli nim žádné nevyplacené náhrady (nebo dluží cokoli, o kterém si ani neuvědomují).

Finanční instituce se nezdařily - Pokud máte klienta, který vlastnil majetek v bankách, družstevní záložně nebo makléřské firmě, která se stala insolventní, pak budou moci uplatnit alespoň částku peněz, které mají až do limitů pojistitelnosti, například 250 000 USD pro banky. Navštivte www. fdic. gov, www. sipc. (Stanford Law School), nebo National Credit Union Administration (www.nkua.gov / Resources / AM / Pages / UnclaimedDeposits.aspx), aby bylo možné najít aktiva v této kategorii.

peníze. gov / damagedcurrencyclaim. html - Zde naleznete pokyny, jak nahradit poškozenou měnu v USA.

www. hud. gov / offices / hsg / comp / refundy / index. cfm - Jděte zde pro klienty, kteří mohou mít nárok na vrácení peněz za hypotéku FHA.

www. treasuryhunt. gov / - Uvede se seznam všech úsporných dluhopisů, které přestaly dělat zájem.

www. fiskální. pokladnice. gov / fsservices / gov / pmt / unpdforclaims / unpdforclaims_home. htm - Jděte sem a pomozte klientům získat zpět majetek, který jim dluží zahraniční vlády.

Podívejte se na podvody

Samozřejmě existuje řada stinných obleků, které posílají e-maily o spamu a tvrdí, že nalezli nějaký ztracený poklad, který patří vám nebo vašim klientům. Tyto podvody můžete zaznamenat snadno, protože žádná federální ani státní entita se o tom nikomu nikomu přímo nekontaktuje, s výjimkou odpovědi na konkrétní konkrétní dotaz. (Pro více informací viz: Jak se vyhnout podvodům online .)

Zobrazit důkaz o vlastnictví

Pokud byste vy nebo vaši klienti měli během vyhledávání vyhledat místo, řádný doklad o identifikaci a vlastnictví před tím, než si mohou nárokovat svůj majetek. Každá stránka nebo entita budou mít k dispozici vlastní postupy, ale musí být připraveny předložit nějakou formu identifikace, například řidičský průkaz, kartu sociálního zabezpečení nebo rodný list.

Bottom Line

Umístění nevyžádaných peněz nebo jiného majetku pro klienty může být velmi užitečnou dodatečnou službou, která vám pomůže přidat hodnotu a rozvinout vaše podnikání. Ačkoli zjištění podstatné hodnoty je pravděpodobně poměrně vzácné, běží toto hledání všech nových klientů - a možná i vaše stávající klientská základna na příležitostné bázi - může zajistit, že jste nezůstali v procesu řízení aktiv v žádném kamenu. (Pro více informací viz: Nevyžádaná nemovitost: Zapomenuté peníze nalezené .