Profesionální finanční poradci a manažeři bohatství spoléhají na Investopedia pro nejnovější informace a průmyslové trendy. V této dárcovské sezóně nabízí společnost Investopedia našim čtenářům přehled o nejčtenějších článcích pro profesionály v roce 2015. Na seznamu dominuje odchod do důchodu, což není překvapením, vzhledem k tomu, že počet dětí, deset let. Ale tyto příběhy také slouží jako lekce pro mladší investory, kteří nyní začínají šetřit.
1. 10 Musí sledovat dokumenty pro profesionály v oblasti financí. Mnoho z uvedených filmů je vyšetřování finanční krize z roku 2008 a s dobrým důvodem: nevíte, jak jsou vaše informace dobré, dokud nejsou testovány zkušenostmi. Zkušenosti s krizí v roce 2008 provedly test a učení celého finančního odvětví. Může se stát, že se ještě naučíte více lekcí.
2. Nejlepší daňové strategie pro plánování odchodu do důchodu. Příliv daňové úlevy, která začala v 80. letech a dosáhla své výšky před deseti lety, může být ustupující. Vzhledem k tomu, že se veřejná míra posunula na jedince s vysokou čistotou, vlády z místní až federální úrovně uzavírají mezery. To znamená, že strategizace daňového zatížení vašich klientů na důchod je důležitější než kdy jindy.
3. Co vypadá ideální portfólio pro odchod do důchodu? Profesionální finanční poradci vědí, že pro odchod do důchodu neexistuje žádná možnost pro všechny. Existují však nejlepší postupy pro budování portfolia, které povedou k optimálním výsledkům pro klienty.
4. Nejlepší důchodce lituje? Nedělejte to dříve. Baby Boomers zpívali "Doufám, že zemřu, než se stanem starý." Jak to pro ně fungovalo? Doufejme, že jejich děti (a vnoučata), tisíciletí a děti z 21. století poslouchají dobré rady a začnou plánovat své životní cíle - včetně odchodu do důchodu - v New Yorku.
5. Podívejte se na to, jak Ultra-bohatý Invest. Co děláte, pokud přistanete klienta v 1%? Zjistěte, co dělají s ostatními ultra-bohatými investory.
20 Pravidel Followed by Professionals Traders
Se vymanit z balíčku a zapojit se do odborné menšiny s přístupem, který zvyšuje vaše šance na dlouhodobou prosperitu.
Způsoby, jak by se poradci měli vyvíjet v roce 2015 a dále. Investopedia
Technologický vývoj, robo-poradci, regulační a shodné změny a další. Zde je postup, jak by se finanční poradci měli vyvíjet v roce 2015.
Můj strýc zemřel nedávno. Svou matku a otce označil za své příjemce v roce 1997 po rozvodu a po tom, co se v roce 2000 znovu oženil, nezměnil. Současný manžel mého strýčka nyní bojuje za peníze z plánu. Má nohu t
Záleží. Pokud je penzijní plán kvalifikovaným plánem, správce plánu by se měl obrátit na plánový dokument a zjistit, kdo je určeným příjemcem. Plán dokument vysvětluje pravidla, kterým je vystaven kvalifikovaný plán. Obecně platí, že kvalifikované plány stanoví, že pozůstalým manželem zemřelého je příjemce, pokud pozůstalý manžel nevyplnil výjimku, která by jinak umožňovala.