Společnost TIAA-CREF Financial Services, založená před téměř 100 lety, která poskytuje penzijní plány vysokoškolským profesorům, je společnost poskytující finanční služby a neziskové organizace. Jedná se o globální společnost s více než 834 miliardy dolarů spravovaných aktiv (AUM) od září 2015. Rodina TIAA-CREF, která získala 64 poboček, získala v roce 2013, 2014 a 2015 společnost Lipper Awards jako nejlepší celkovou společnost velkých fondů. pro dlouhodobý přístup k obsluze klientů ak sociální zodpovědnosti.

Zvyšující se úroková sazba brání tomu, aby se fondy s pevným příjmem používaly k diverzifikaci důchodového spoření, neboť cenové papíry s pevným výnosem mají při zvýšení sazeb tendenci ztrácet hodnotu. Nejlepším plánem je rozdělit peníze mezi hotovostní účty a kombinací akciových fondů s předpojatostí vůči příjmům nad růstem. TIAA-CREF má pět fondů, které poskytují rovnováhu mezi růstem a příjmy a zároveň nabízejí velký stupeň diverzifikace. Veškeré výnosy jsou založeny na čisté hodnotě aktiv (NAV) akcií fondu třídy Retail.

Fond růstu a příjmů

Fond růstu a příjmů má celkové hodnocení Morningstar čtyř hvězd. Fond prosazuje strategii dlouhodobého zhodnocování prostřednictvím investic do dividendových akcií. Především nakupuje akcie ve velkých společnostech se silným managementem, zvyšující se výdělky, historii zvyšujících se dividend a finanční stabilitu k udržení výplaty dividend. Cílovými společnostmi mohou být také firmy, které mají potenciál zpětně nakupovat akcie, protože podporují odkup akcií a zvyšují ceny akcií. Fond růstu a příjmů má pětiletý roční obrat ve výši 14,7%.

Fond akciového indexu

Fond akciového indexu usiluje o dlouhodobé zhodnocení kapitálu, které se blíží srovnání indexu Russell 3000. Fond to uskutečňuje prostřednictvím nákupu akcií ve většině, ale ne ve všech, z 3000 společností. Investoři dostanou výnosy velmi blízko k širšímu akciovému trhu z fondu s velmi nízkými výdajovými poplatkami, přičemž získávají širokou rozmanitost. Fond Equity Index má pět let roční celkovou návratnost ve výši 13 75%.

Fond spravovaného alokace

Fond spravované alokace usiluje o kombinaci investičních příjmů a dlouhodobého růstu. Fond to uskutečňuje pomocí přístupu "fondu fondů". Místo nákupu jednotlivých cenných papírů fond investuje do jiných fondů TIAA-CREF. Usiluje o to, aby 60% aktiv investovaných do akciových fondů bylo rozděleno do všech tříd kapitalizace. Tyto investice jsou především společnosti ve Spojeném království s přiměřeným množstvím expozice zahraničním akciím. Zbývajících 40% aktiv je investováno do fondů s pevným výnosem, které investují do kombinace převážně nízkorizikových cenných papírů s různou splatností.Manažeři fondu převádějí alokace mezi podkladové fondy tak, aby využily posunu příležitostí na trhu a chránily kapitál. Fond spravovaného alokace poskytuje investorům extrémně vysokou míru rozmanitosti a solidní návratnosti. Jeho pětiletý celočíselný výnos činí 8,19%.

Fond pro růst s velkými ztrátami

Každé portfólio penzijního připojištění by mělo mít růstovou složku. Fond pro růst s velkými ztrátami poskytuje toto prostřednictvím svých investic do akcií s velkým limitem s rostoucím výnosem a podhodnoceným potenciálem růstu. Hledá společnosti se silnými finančními prostředky, které jsou dobře rozmístěné na rozšiřujících se trzích. Většina investic je v akciích společností ve Spojených státech a fond může investovat až 20% aktiv do zahraničních akcií. Fond Grow-Cap Growth má celkové hodnocení Morningstar pěti hvězd a pětiletý celkový výnos 15,92%.

Fond střednědobé hodnoty

Fond střednědobé hodnoty používá stejnou investiční filozofii jako Fond pro růst s velkými rezervami s větším důrazem na nedostatečně realizovanou hodnotu a zaměření na menší společnosti v odvětví se středním kapitálem . Fond má pětiletý celkový roční výnos 12,0%.

Investoři v IRA nebo jiných penzijních plánech by měli využívat nadpřirozených plánovaných poplatků, které může společnost TIAA-CREF účtovat kvůli svému neziskovému statutu.