Společnost Franklin Resources Inc. (NYSE: BEN BENFranklin Resources Inc. 41. 79-1. 88% byla vytvořena s Highstock 4. 2. 6 investorů od roku 1947 a je jednou z největších společností podílových fondů. Od prosince 2015 spravuje 478 miliard dolarů v rodině 113 poboček. Jeho vzájemné fondy pokrývají všechny třídy aktiv a investiční scénáře.

Tyto pět fondů společnosti Franklin Templeton má akcie třídy A, které jsou vhodné pro diverzifikaci důchodového plánu za současných tržních podmínek. Investoři ve stádiu nebo těsně před odchodem do důchodu by měli přidělit své investice s předpojatostí vůči podílovým fondům v horní části seznamu. Mladší investoři budou chtít umístit větší část svých investic do fondů na konci seznamu. Všechny výnosy jsou založeny na čisté hodnotě aktiv.

Kombinace těchto pěti fondů vytváří portfolia důchodového pojištění s plnou rozmanitostí ve velkém počtu společností a tříd aktiv spolu s odborným dohledem pěti fondů správců fondů.

Fond Franklin Equity Income Fund

Větší kapitalizační společnosti s výhodou ve svém oboru, vyšší dividendové výnosy a silné finance jsou centrem portfolia fondu Equity Income Fund. Silný příjmový tok je rovnováha proti tržním trhům a dlouhodobě zvyšuje celkovou návratnost.

Portfolio je především v amerických akciích s investicemi rozloženými ve více než 50 společnostech ve více než 10 různých sektorech, což poskytuje vynikající rozmanitost, která vytváří stabilnější portfolio. Fond usiluje o společnosti, které udržují a případně zvyšují výplaty dividend. Zvýšené dividendy jsou hnací silou rostoucích cen akcií. Může také investovat do konvertibilních prioritních akcií, aby zvýšila výnosy.

Fond kapitálových výnosů má pětiletý roční výnos 10,62% a standardizovaný výnos 1,81%. Jedná se o vynikající fond pro větší podíl penzijního portfolia, ať už investor šetří na důchod nebo již odešel do důchodu.

Fond Franklin Utilities Fund

Případem proti investicím do veřejných služeb je, že když úrokové sazby rostou, ceny zásob spotřebičů klesají, protože investoři porovnávají výnosy s budoucími výnosy dluhopisů. To je často pravda, ale současná situace na trhu je neobvyklá. Hospodářská poptávka roste a ceny energií prudce klesají.

Polovina portfolia Fondu fondů tvoří zásoby elektřiny. Poplatek za poplatky za veřejné služby se nebude snižovat, takže každý pokles cen energií jde přímo na konec. Zvýšené zisky umožňují společnostem zvýšit dividendy, což podporuje a nakonec zvyšuje ceny akcií.Jedná se o vítěznou kombinaci vysokých příjmů a růstu.

Fond má pětiletý celkový výnos 11,2% a výnos 3,55%. Anualizovaný výnos od založení fondu v roce 1948 dosahuje 9,5%.

Franklin Rising Dividends Fund

Fond Rising Dividends hledá to nejlepší ze všech společností, které si zvolí pro své portfolio. Kandidáti musí mít zvýšené dividendy osm z posledních 10 let a za toto období zdvojnásobily dividendy. Akcie musí mít dobrou hodnotu, mají malý dluh a investovat silně do budoucího růstu podniků.

Toto je podobné filozofii fondu Franklin Equity Income Fund s jedním rozdílem. Fond Rising Dividends zahrnuje ve svém portfoliu vysoce výkonné akcie malého a středního kapitálu, které investorům poskytují větší rozmanitost a rozšířené možnosti pro zisky.

Pětiletá roční výnosnost fondu činí 10,4%. Nemá žádný současný výnos, ale dělá čtvrtletní rozdělení příjmů.

Franklin Growth Fund

Fond růstu hledá velké firmy, které mají silné finanční prostředky, vynikající peněžní tok a vysoký potenciál pro pokračující růst. Velkým rozdílem mezi tímto fondem a Fondem pro růst a příjmy společnosti Franklin je, že akcie pro toto portfolio nemusí vyplácet dividendy. Může investovat až 40% aktiv do akcií zahraničních společností. Růst a globální expozice jsou důležité alespoň pro malou část individuálního důchodu (IRA).

Fond má pětiletý roční výnos 12,44% a nemá stanovený výnos. Výnosy a zisky realizované fondem jsou vypláceny ročně. Růstové a zahraniční investice se skládají z portfolia, které se rozšiřuje přes více než 150 společností, čímž se dá zvýšit rozmanitost každého plánu odchodu do důchodu.

Fond růstových příležitostí Franklin

Fond růstových příležitostí používá strategii založenou na více kapitol, která přináší do mixu růstový potenciál slibných společností s malou a střední kapitalizací. To zvyšuje riziko, ale poskytuje větší potenciál pro vyšší návratnost v dlouhodobém horizontu.

Fond má pětiletý roční výnos 12,68% a žádný současný výnos. Vyplatí dividendy a kapitálové zisky ročně.