Technologie významně ovlivnila profesionální finanční plánování. Nezávislí poradci, registrovaní zástupci a dokonce i účetní se spoléhají na sofistikovaný finanční software, který jim pomáhá nejen vytvářet vhodné investiční a penzijní plány pro klienty, ale pomáhá jim také lépe angažovat klienty.

Takové programy obvykle poskytují historická data; schopnost přímo porovnat dvě investice a vizuálně reprezentovat srovnání způsobem, který je pro klienta snadný; a různé vzorce hodnocení kapitálu pro akcie, včetně opatření v oblasti rizik a volatility, jako jsou poměry Sharpe, Beta a Sortino. Mezi další společné rysy patří možnost zpětného testování a ukázat účinky rebalancování, reinvestování dividend a různé daňové scénáře.

Prvních pět softwarových programů finančního plánování používaných profesionálními finančními poradci podle nedávného průzkumu T3, Adviser Perspectives a Inside Information: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) a Advizr. Tento průzkum analyzoval více než tisíc poradců se zkušenostmi v oboru v rozmezí několika let až více než dvě desetiletí, což představuje firmy, které se spoléhají na software CRM, správu portfolia a služby finančního plánování.

MoneyGuidePro je jasným favoritem, přičemž 42% poradců hlásí to jako svoji nejdůležitější volbu pro finanční plánovací software. PIETech, považovaný za jeden z nejkomplexnějších programů a zahájený v roce 2001, se rychle dostal na vrchol řad a nevykazuje známky ztráty podílu na trhu.

Součástí úspěchu MoneyGuidePro je jeho vizuálně angažovaná a uživatelsky přívětivá prezentace. Hlavní portál je navržen tak, aby plně angažoval klienta, včetně Play Zone, kde klient může zadávat různé možnosti a možnosti pro zjištění potenciálních efektů. Poradce si však ponechává konečnou kontrolu nad programem, včetně těch částí programu, které klient může vidět. MoneyGuidePro nabízí více interaktivního propojení s programy třetích stran, jejichž seznam obsahuje více než 40 stránek.

Jedna kritika programu spočívá v tom, že vzhledem k tomu, že se nespoléhá na analýzu peněžních toků, jeho prognózy výkonnosti akcií mohou být méně spolehlivé. V roce 2014 společnost představila myMoneyGuide, obchodní nástroj pro prezentaci finančních poradců.

eMoney Advisor

eMoney nabízí velmi hluboký program a je známý pro svůj podrobný modul pro analýzu peněžních toků. Z více než tisíce respondentů, kteří informovali o použití softwaru finančního plánování, pouhých 25% hlásilo používání eMoney. Navíc průzkum ukázal, že je špičkovým softwarovým programem, že poradci přemýšlejí o přidání svého arzenálu zdrojů finančního plánování.Možným vysvětlením je získání softwarového programu Fidelity počátkem roku 2015, což software přináší pověst užitečné a důvěryhodné.

Jednou z silných stránek společnosti eMoney je její finanční zdroj, který poskytuje data, výstrahy a zprávy v reálném čase, pomáhá poradcům zůstat na vrcholu významných situací klientů a na trhu. Další pozoruhodnou vlastností je klientský portál eMoney (emX), který umožňuje klientům kdykoli přístup k výtisku jejich financí.

Průzkum také prozkoumal průměrné hodnocení uživatelů pro každý nástroj softwarového plánování, který zahrnoval do průzkumu. eMoney se umístil na druhém místě před MoneyGuidePro s průměrným uživatelským hodnocením 7. 89 z 10.

Strom Money

Celkový tržní podíl Money Tree je až na třetinu na seznamu s téměř 8% respondentů, kteří ho vybrali především ostatní programy. Je také nejoblíbenějším softwarem pro účastníky, kteří se identifikovali především jako správci aktiv.

Jedním z nejlepších produktů Money Tree je Silver program. S nižšími náklady než programy, jako jsou MoneyGuidePro a eMoney Advisor, finanční program Silver Tree Silver je navržen pro použití především bankéři. Nabízí dobrou flexibilitu v základních možnostech přístupu, neboť může být zaměřena na různé cíle, jako je například odchod do důchodu, plánování majetku nebo plány financování vzdělávání. Zatímco není tak komplexní jako některé jiné programy, Silver je hodnocen vysokou mírou užití a integrace s programy třetích stran, stejně jako modul pro hodnocení pojistných programů.

Oba Money Tree - Silver a Money Tree - Celkem jsou považovány za některé z nejlepších programů pro běh "Co když?" scénáře, změna různých vstupních proměnných. Kromě toho nabízí společnost Money Tree - Total obě cíle a plánovací projekce založené na peněžních tocích, což je mimořádně užitečná funkce, která splňuje jedinečné potřeby různých klientů.

Advicent (NaviPlan)

Advicentův software získal příznivé odpovědi od necelých 7% respondentů průzkumu, přičemž většina z nich citovala produkt NaviPlan jako preferovaný produkt finančního plánování. Zatímco Advicent nabízí řadu produktů navržených tak, aby vyhovovaly široké škále potřeb finančního poradce, NaviPlan je nejrozsáhlejší a nejužitečnější program.

Program založený na peněžních tocích je NaviPlan nejoblíbenější mezi poradci, kteří jsou registrováni v dané podobě, protože je snadno škálovatelný pro odlišný počet klientů a různou čistou hodnotu. Zahrnuje důchodovou analýzu akumulací a distribucí a komplexní analýzu aktiv a pasiv včetně dluhu.

NaviPlan nabízí jeden z nejpodrobnějších modulů správy peněžních prostředků a vizuálně vynikající srovnání investic na obrazovce vedle sebe, stejně jako simulace scénářů Monte Carlo, které pomáhají udržet aktuální informace.

Advizr

Začlenit první pětku je Advizr, relativně nový konkurent na trhu finančního plánování software, který se stává populární u menších poradenských firem a mezi poradci s 1-5 letou praxí. Tento software, který byl založen v roce 2012, nabízí několik sofistikovaných plánovacích nástrojů pro zátěžové testy v důchodu, optimalizaci sociálního zabezpečení a další.Advizr nabízí také produkt nazvaný Advizr Express, vedoucí generační program zaměřený na připravenost na odchod do důchodu, který by mohl vysvětlit popularitu softwaru v rámci menších a mladších postupů a usiluje o rychlý růst pevného růstu. Tento software pro finanční plánování patří také mezi pět nejlepších programů, které poradci přemýšlejí o přidání svých praxí, a dokončili několik bodů pod eMoney a MoneyGuidePro v této kategorii.