přidělování portfolia na investiční opce s minimálním rizikem, včetně hotovosti, peněžních trhů, vkladových certifikátů (CD) a dluhopisů. V kategorii dluhopisů krátkodobé dluhopisy spadají na bezpečnější konec rizikového spektra dluhových cenných papírů z důvodu jejich krátkého trvání a následného stavu téměř hotovosti. Kratší doba trvání nebo splatnost vedou k menšímu úvěrovému riziku a k menšímu úrokovému riziku, které jsou přínosem pro rostoucí trh s úrokovými sazbami. Investoři mohou v krátkodobých dluhopisových příjmech získat o něco více, než mají v držení hotovostní pozici nebo CD vydané bankou. Krátkodobé dluhopisy však ve srovnání se střednědobými nebo dlouhodobými dluhopisy neposkytují impozantní výnosy.

U konzervativních investorů jsou krátkodobé dluhopisy atraktivní, protože účinně snižují množství volatility v portfoliu. Zatímco krátkodobé dluhopisy splňují investiční cíl zachování kapitálu, diverzifikace je nezbytná pro dosažení optimálního výkonu. Podílové fondy, které investují do krátkodobých dluhopisů, poskytují tuto diverzifikaci a dávají investorům možnost investovat do vysoce kvalitních krátkodobých dluhopisů v různých typech emitentů, průmyslových odvětvích a regionech.

Vanguard Fond krátkodobého investičního stupně

Založený v roce 1982, Fond Vanguard Short Term Investment Investment Fund se snaží poskytovat investorům aktuální výnosy se zaměřením na udržování minimální cenové volatility. Správci fondů investují podstatnou část majetku fondu do vysoce kvalitních cenných papírů s pevným výnosem, přičemž v krátkodobých a střednědobých emisích dluhů jsou nejméně 80%. Fond v současné době spravuje 53 dolarů. 02 miliard v aktivech investorů a k prosinci 2015 generuje 10letý roční výnos 3 57%.

Fond nabízí diverzifikaci z hlediska regionální expozice, úvěrové kvality a typu emitenta dluhopisů. Zatímco většina majetku fondu je investována do Spojených států, fond také poskytuje expozici dluhových cenných papírů v Kanadě na úrovni 3 73%, Austrálie 2,7%, Spojené království 2,75% a Nizozemí 2,20% %. Dluhové cenné papíry s ratingem A tvoří největší váhu v portfoliu ve výši 34,6%, následované dluhopisy s ratingem AAA 27,04%, dluhopisy s ratingem BBB 21,19% a dluhopisy s ratingem AA ve výši 14. 36%. Podílový fond v současné době výrazně investuje do korporátních emisí, což představuje 57,01% investičního mixu, následované sekuritizovanými emisemi na úrovni 20,62% a vládními dluhopisy na úrovni 8,9%.

Fond má poměr nákladů 0,2%, což je výrazně pod průměrem kategorie. Investoři si mohou koupit akcie bez předběžného prodejního zatížení a při splacení akcií se nehodnotí.Je požadována minimální počáteční investice ve výši 3 000 USD.

Portfolio krátkodobé rozšířené kvality DFA

Portfolio krátkodobé rozšířené kvality DFA bylo založeno v březnu 2009 a snaží se poskytnout investorům maximální celkový výnos z vesmíru dluhových cenných papírů. Správci fondů investují minimálně 80% portfolia do cenných papírů s pevným výnosem, které jsou považovány za investiční kvality. Až 25% majetku fondu může být investováno do státních dluhopisů, směnek nebo směnek, nebo dluhových závazků federálních agentur a nástrojů. Podílový fond spravuje 3 dolary. 96 miliard v aktivech investorů, a od prosince 2015 generuje pětiletý roční výnos 1,9%.

Správci fondů diverzifikují podíly v různých regionech, emitentů a kvalitu. Většina investičního mixu je zaměřena ve Spojených státech na 69,27%, přičemž další expozice v Austrálii činí 4,4%, Kanada 4,2%, Spojené království 3,3% a Francie 3,2%. %. Korporátní emitenty tvoří 81. 39% portfolia, přičemž vládní dluhové cenné papíry představují 8 44%. Největší váhu lze nalézt u dluhopisů s ratingem A ve výši 37,74%, následovaných emisemi BBB 28,05%, dluhopisů s ratingem AA ve výši 18 83% a dluhopisů s ratingem AAA na úrovni 15,38%.

Podílový fond má poměr nákladů 0,22%, který klesá pod průměrný podíl v kategorii a investoři mohou nakupovat akcie bez upsaného nebo odloženého nákupního poplatku. Není požadována minimální počáteční investice.

Fond krátkodobých dluhopisů Fidelity

Fond krátkodobých dluhopisů Fidelity má počátek března 1986 a fond se snaží získat pro investory vysokou úroveň běžných příjmů. S ohledem na zachování kapitálu investují správci fondů minimálně 80% portfolia do dluhových cenných papírů investičního stupně nebo dohody o zpětném odkupu cenných papírů. Manažeři fondů se zaměřují na poskytování investičního mixu, který vytváří úrokovou sazbu podobnou celkové sazbě indexu vládních a úvěrových dluhopisů společnosti Barclays U. S. 1-3 roky. Od založení fondu dosáhl 5 dolarů. 32 miliard aktiv, a k prosinci 2015 generuje 10-letý roční výnos ve výši 2 06%.

Investiční mix zahrnuje domácích a zahraničních emitentů, přičemž v emitentů v USA je 85% 14%, ve Spojeném království 28%, v Japonsku 1,96% a v Kanadě 54%. Korporátní dluhové cenné papíry tvoří 41,13% portfolia, následované sekuritizovanými emisemi ve výši 29,4% a vládními emisemi na úrovni 20,3%. Fond se zaměřuje na držení kvalitních dluhopisů investováním 48,6% do emise s ratingem AAA, ale také poskytuje expozici dluhopisům s ratingem A ve výši 29 56% a dluhopisům s ratingem BBB ve výši 14 61%.

Podíl fondu činí 0,45% v souladu s většinou podílových fondů krátkodobých dluhopisů. Investorům není účtována předběžná nebo odložená zátěž z prodeje a požaduje se minimální počáteční investice ve výši 2 500 USD.

Fond krátkodobých dluhopisů Schwab

Fond devizových trhů Schwab má počátek roku 1991 a správci fondů se snaží poskytovat investorům vysoký běžný příjem.Tento podíl fondu sleduje výkonnost Barclays USA / úvěru: 1-5letý index investováním podstatné částky aktiv portfolia do dluhových nástrojů zjištěných na benchmarku. Manažeři fondů se zaměřují na investiční dluhové nástroje ve fixních, variabilních nebo pohyblivých úrokových sazbách s různými splatnostmi. Podílový fond spravuje 389 USD. 97 milionů akcií investorů a k prosinci 2015 generuje roční výnosnost ve výši 10 let, která činí 1,69%.

Správci fondů investují levnější podíl portfoliových aktiv do tuzemských emitentů, přičemž expozice dluhových nástrojů v Kanadě činí 1,61%, Německo 1,37% a Spojené království 1,30%. Vládní emise tvoří 73,7% celkového portfolia, následované korporátními emisemi na úrovni 25,95%. Vzhledem k zaměření podílu fondu na kvalitu investuje fond Schwab krátkodobého dluhopisového trhu 71,6% aktiv do dluhopisů s ratingem AAA, následovaných dluhopisy s ratingem BBB ve výši 12 72%, dluhopisy s ratingem A na úrovni 11. 13% a dluhopisy s ratingem AA na úrovni 3,49%.

Podílový fond má poměr nákladů 0,9% a investorům není účtována předběžná nebo odložená prodejní zátěž v době nákupu či vykoupení. Je požadována minimální počáteční investice ve výši 100 USD.

Fond krátkodobých dluhopisů Nuveen

Fond krátkodobých dluhopisů Nuveen byl založen v prosinci roku 1992 a snaží se poskytnout investorům současný příjem při zachování hlavní stability. Správci fondů investují nejméně 80% majetku fondu do vládních cenných papírů v USA, komerčních a rezidenčních hypotečních zástavních listů (MBS), cenných papírů zajištěných aktivy, dluhových obligací firem a komunálních dluhopisů. Od založení fondu dosáhl 680 dolarů. 12 milionů aktiv a od prosince 2015 generuje roční výnosnost ve výši 10 let ve výši 2,9%.

Manažeři fondu diverzifikují podíly z hlediska regionální expozice, typu emitenta a ratingu dluhopisů. Většina portfolia fondu je investována do domácích podílů, což představuje 89,99% investičního mixu. Expozice vůči jiným zemím je však poskytnuta, včetně Spojeného království ve výši 2,48%, Kanady 1,7%, Francie 1,25% a Nizozemí 0,92%. Sekuritizované dluhové cenné papíry představují 46,83% portfolia, které těsně sleduje korporátní emise na úrovni 43,9%. Fond krátkodobých dluhopisů Nuveen poskytuje minimální expozici vládním emisím a komunálním dluhopisům. Dluhopisy s ratingem AAA tvoří 30 91% portfolia, následované dluhopisy s ratingem BBB 28,11%, dluhopisy s ratingem A ve výši 20,70% a dluhopisy s ratingem AA na úrovni 8,8%.

Poměr nákladů je 0,71%, vyšší než průměr v kategorii. Investorům je při nových nákupu akcií účtována předběžná zátěž z prodeje ve výši 2,25%, ale při odkupu akcií se nehodnotí odložený poplatek. Je požadována minimální počáteční investice ve výši 3 000 USD.