Diverzifikace je klíčovou součástí strategického investiční strategii, neboť poskytuje metodu snižující celkové riziko portfolia a zároveň poskytuje možnost optimálního návratnosti. Dobře zaokrouhlené portfólio nutně nepotřebuje velký počet podniků, které mají být diverzifikovány. Místo toho investoři mohou využít základních investičních fondů jako základ pro investiční mix. Základní investiční fondy byly založeny společnostmi podílových fondů a nabízely investorům způsob, jak získat expozici konkrétním tržním segmentům prostřednictvím jedné investiční pozice. Správci fondů se základními podíly často sledují výkonnost indexu nebo benchmarku, který má představovat určité třídy aktiv, jako jsou akcie s malým limitem nebo mezinárodní dluhopisy. Investoři mají výhodu, že investují do jednoho jádrového podílových fondů, aby splnili své specifické potřeby rozdělování aktiv, a na této nadaci budovali s fondy obchodovanými na burze, jednotlivými akciemi nebo dluhopisy a dalšími podílovými fondy za účelem vytvoření skutečně diverzifikovaného portfolia.

Na trhu s akciemi s velkým limitem jsou jádrové podílový fond oblíbenou volbou mezi investory. Cenné papíry s vysokou kapitalizací poskytují stabilitu v ceně a často i trvalé výplaty dividend, které zvyšují celkovou návratnost portfolia. Jádrové podílové fondy se zaměřením na pozice s velkými čepy poskytují investorům přístup ke všem aspektům trhu s velkými čepy, včetně akcií navyšujících růst a hodnotu. Zatímco investice do jádrového podílových fondů s velkým limitem poskytují některé výhody, investoři by si měli být vědomi potenciální ztráty jistiny a volatility vlastníků akcií, které by mohly nepříznivě ovlivnit investiční fond s velkým limitem.

Zlatý fond velkých jaderných zbraní

Fond zlatého velkého fondu byl založen v září 2005 a spravuje 115 dolarů. 14 milionů aktiv. Jeho cílem je poskytnout investorům dlouhodobé zhodnocení kapitálu tím, že investuje v podstatě veškeré své čisté aktiva do majetkových cenných papírů s velkými tržními kapitalizacemi. Holdings se podobají těm, které se nacházejí v indexu S & P 500 nebo indexu Russell 1000. Fond se zaměřuje na trhy v USA, ale manažeři mají možnost investovat do společností organizovaných v zahraniční jurisdikci, jak to považují za vhodné. V prosinci 2015 generuje 10letý roční výnos 6,63%.

Držení v rámci fondu Golden Large Cap Core jsou zaměřeny ve Spojených státech, ale manažeři fondů se diverzifikují tím, že zahrnují celou řadu odvětví. Technologický sektor tvoří 20,82% investičního mixu, následovaný sektorem zdravotnictví 20,1%, sektor finančních služeb 15,94% a odvětví průmyslu 14,16%. Mezi největší podíly v rámci fondu patří společnost Home Depot Inc.na 2. 60%, Northrop Grumman Corporation ve 2. 51%, Lear Corporation ve 2. 43%, Apple Inc. ve 2. 43% a Delta Air Lines Inc. ve 2. 35%. Tento jádrový podílový fond má čistý nákladový poměr 0,70% a považuje se za fond bez zátěže.

Columbia Large Cap Enhanced Core Fund

Fond Columbia Large Cap Enhanced Core byl založen v červenci 1996 a spravuje 482 dolarů. 01 milionů aktiv investorů. Manažeři fondů se snaží poskytnout investorům celkovou návratnost před poplatky a výdaje, které přesahují celkový výnos indexu S & P 500. Tento investiční cíl je dosažen investováním nejméně 80% aktiv do společných akcií společností nacházejících se v rámci indexu S & P 500, stejně jako převoditelných cenných papírů a derivátů, jejichž výnosy jsou úzce rovnocenné indexovým výnosům. Manažeři fondů strategicky posunují počet a procentní podíl holdingů ve fondu ve snaze překonat výkonnost indexu a snížit potenciál nedostatečné výkonnosti v průběhu času. Od prosince 2015 generoval fond 10-ti letý roční výnos 6,5%.

Manažeři fondů se zaměřují na investice na trhu v USA, přičemž většina cenných papírů spadá do obřích a velkých čepic. Je přítomna diverzifikace v různých sektorech, přičemž 17% 40% portfolia investovalo do technologických cenných papírů, 15,76% v cenných papírech pro zdravotní péči, 15,5% v cenných papírech na finanční služby a 11,75% ve spotřebitelských cyklických cenných papírech. Mezi největší fondy Columbia Large Cap Enhanced Core patří společnost Apple Inc. ve 4. 51%, General Electric Co. ve 2. 33%, Johnson & Johnson ve 2. 20%, JPMorgan Chase & Co. v 2. 02% a Pfizer Inc. při 1,90%. Čistý nákladový poměr tohoto základního podílových fondů činí 0,75% a v době, kdy jsou akcie zakoupeny nebo odkoupeny, nejsou stanoveny žádné poplatky.

Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund

Fond Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund byl zahájen v dubnu 2007 a spravuje více než 414 dolarů. 56 milionů aktiv. Manažeři fondu se snaží poskytovat dlouhodobé zhodnocení kapitálu investováním v podstatě veškerých čistých aktiv do běžných akcií nalezených v indexu S & P 500. Ačkoli podobné váhy tržní kapitalizace lze nalézt v rámci Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund, manažeři využívají počítačem podporovanou kvantitativní analýzu běžných akcií, aby pochopili historické ocenění společnosti, růst, ziskovost a další faktory, které představují příležitost překonat referenční index . Od prosince 2015 generoval fond pětiletý roční výnos 13,77%.

Manažeři fondů mají flexibilitu investovat do tuzemských i zahraničních emitentů, jak uznávají za vhodné, i když je investiční mix zaměřen v rámci Spojených států. Většina aktiv fondu je držena v cenných papírech s obrovskými tituly, po nichž následují pozice s velkými čepy a minimální expozice vůči akciem se středním a malým limitem. Technologické zásoby tvoří největší sektorovou váhu na úrovni 20 51%, následované zásobami zdravotnictví 17,8%, spotřebitelské cyklické zásoby 13,70% a zásoby finančních služeb na 13.08%. Nejvyšší podíly ve fondu zahrnují Apple Inc. ve 4. 13%, Microsoft Corporation ve 2. 74%, Johnson & Johnson v 2. 01%, Wells Fargo & Company v 1. 82% av JPMorgan Chase & Co. 75%. Fond má relativně nízký čistý nákladový poměr 0,45% a investoři nejsou účtováni předem nebo odloženou zátěží.

Schwab Core Equity Fund

Fond Schwab Core Equity Fund byl založen v červenci 1996 a má 2 dolary. 38 miliard v aktivech. Fond se snaží investorům poskytnout dlouhodobý kapitálový růst investováním především do domácích akcií. Podstatně všechna aktiva podílových fondů jsou investována do cenných papírů tuzemských emitentů s tržní kapitalizací nejméně 500 milionů dolarů. Manažeři fondu se v průběhu času snaží překonat celkový index S & P 500. V prosinci 2015 generoval fond 10-ti letý výnos ve výši 6,43%.

Zatímco veškeré portfolio fondu tvoří domácí akcie, manažeři fondů nabízejí určitou diverzifikaci prostřednictvím sektorové expozice. Technologické cenné papíry představují 17,15% investičního mixu, následované zásobami zdravotnictví 15,26%, zásoby finančních služeb ve výši 13,22%, spotřebitelské cyklické zásoby na úrovni 11,85% a spotřebitelské defenzivní zásoby na úrovni 11,7% . Mezi nejvýkonnější podíly v rámci fondu Schwab Core Equity Fund patří společnost Apple Inc. ve výši 5,95%, společnosti Lowe Company Inc. ve výši 2,3%, společnost PepsiCo Inc. ve výši 2,7%, společnost Amgen Inc. ve výši 2,6% a společnost Citigroup Inc. 2. 37%. Fond má čistý nákladový poměr 0,72%. Investoři nebudou účtovat předem vynaložený prodejní náklad při zakoupení akcií, ale mohou být při prodeji akcií vyměřeny poplatek za zpětný odkup do výše 2%.

Fond jádrových fondů BlackRock

Fond Black Core Capital Cap byl založen v prosinci 1999 a spravuje 1 dolar. 72 miliard v investičním majetku. Správci fondů se snaží poskytovat investorům dlouhodobý kapitálový růst investováním většiny čistých aktiv fondu do majetkových cenných papírů velkých společností. Investiční mix je tvořen převážně běžným aktivem tuzemských emitentů nalezených v indexu Russell 1000. Fond Core Capital Large Cap Core funguje jako zdrojový fond pro Master Core Portfolio společnosti BlackRock. Od prosince 2015 generoval fond 10-ti letý roční výnos 4,95%.

Zatímco manažeři fondů se zaměřují na investice do tuzemských společností, expozice v zahraničí je 3,4%, tvořená cennými papíry ve Spojeném království a na Středním východě. Diverzifikace sektorů je nejvíce zatížena v zásobách finančních služeb, což představuje 21% 19% portfolia. Zdroje zdravotní péče představují 21,00%, následované zásobami technologií na úrovni 20,07% a spotřebitelské cyklické zásoby ve výši 14,4%. Nejvýkonnější podíly v rámci fondu zahrnují fondy, které se nacházejí v portfoliu Core Core Master Core Core. Čistý poměr nákladů pro jádrový podílový fond je relativně vysoký na 1,14%. Investoři jsou při zakoupení akcií zaúčtováni počáteční prodejní zatížení 5,25%, ačkoli není při splacení akcií uložen žádný odkladný prodejní poplatek.