J. Společnost P. Morgan Asset Management je osmou největší společností podílových fondů v USA, která spravuje více než 1 dolar. 7 bilionů globálních aktiv. J. P. Morgan nabízí celkem 127 fondů pokrývajících širokou škálu tříd aktiv a investičních strategií. Naneštěstí mnoho z nejlépe hodnocených fondů má počáteční investiční minima 1 milion USD nebo více.

Existuje však pět dobře hodnocených fondů s minimem $ 1 000 nebo méně, které mohou poskytnout vynikající výnosy, stabilitu a rozsáhlou diverzifikaci pro důchodce. Pět akcií třídy A je k dispozici buď v tradičních individuálních důchodových účtech (IRAs), nebo v účtech Roth IRA. Všechny výnosy jsou založeny na čisté hodnotě aktiv (NAV).

Fond JPMorgan Equity Income Fund (OIEIX)

Fond kapitálového zisku má čtyři hvězdy Morningstar. Hlavním cílem fondu je poskytnout dlouhodobý růst smíšený s běžnými příjmy. Může investovat do společností všech velikostí kapitalizace, ale zaměřuje se hlavně na velké kapitálové trhy. Hledá společnosti se solidním managementem a silnými pobočkami, které platí pravidelné dividendy. Fond investuje do společností, které splňují tato kritéria a mají potenciál zvýšit dividendy a ukázat zhodnocení hodnoty akcií.

Pětiletý roční výnos fondu činí 13 92% a jeho výnos je 1,7%. Tento fond poskytuje pevnou základnu pro diverzifikaci důchodového spoření spolu s potenciálem silného růstu investic.

JPMorgan Large Cap Growth Fund (OLGAX)

Fond velkých kapitálových růstů je tříhvězdičkový fond Morningstar. Cílem tohoto fondu je investovat do amerických akcií, které mohou poskytnout dlouhodobé zhodnocení kapitálu. Usiluje o společnosti s dobrými základy a potenciálem překonat očekávání trhu. Fond se netýká společností, které vyplácejí dividendy, ačkoli řada jeho podílů je solidní společností, která platí dividendy.

Pětiletý roční výnos fondu činí 13,88%. Neexistuje žádný současný výnos, ale fond vyplácí dividendy čtvrtletně. Je to dobrá volba pro další diverzifikaci a ocenění.

Fond JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

Fond Value Advantage investuje do společností s malou, středně a velkou kapitalizací, které mají silné fundamenty a jeví se, že jsou podhodnocené. Cílem fondu je dlouhodobá celková návratnost prostřednictvím kombinace zisků a příjmů. Zásoby se vybírají především z růstového potenciálu, přičemž dividendy jsou druhotným faktorem.

Jeho pětiletý roční výnos je 13,3%. Přístup založený na hodnotě více kapitol vytváří větší rozmanitost a potenciál vyššího zisku na penzijních spořicích účtech.

JPMorgan Investor Balanced Fund (OGIAX)

Investor Balanced Fund využívá filosofii fondů.Spíše než investovat do akcií a dluhopisů, fond investuje do velkého počtu dalších podílových fondů. Fond umisťuje polovinu svých aktiv do akciových fondů a druhá polovina do dluhopisových fondů. Všechny tyto fondy spravuje také J. P. Morgan.

Fond je investován do více než 35 dalších fondů, které poskytují rozsáhlou diverzifikaci mezi různými odvětvími, druhy cenných papírů a tříd aktiv. To poskytuje extrémně vysokou úroveň rozmanitosti. Tato rozmanitost dobře odpovídá stanovenému cíli fondů zachovat kapitál a zároveň poskytovat solidní celkový výnos.

Jeho pětiletý celkový výnos je 6,92%, což je polovina mezi výnosy z růstového fondu a výnosy z fondů s pevným výnosem.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

Diversified Fund je investován do více než 2 600 různých cenných papírů. Rozděluje svůj majetek mezi investice s pevným příjmem a kapitálovými investicemi, jak zahraničními, tak i domácími Fond může investovat do široké škály cenných papírů ve všech kapitalizačních třídách. Je také povoleno investovat do dalších fondů J.P. Morgana.

Vedení fondu zvyšuje výnosy vyrovnáním alokace aktiv v závislosti na měnících se ekonomických podmínkách. Tyto strategie poskytly investorům pět let roční celkovou návratnost 8,25% a zároveň chrání své kapitálové investice.