Finanční poradci jsou experti z oboru, kteří pomáhají klientům plánovat životy, životy svých rodin a pomáhají dosáhnout osobních cílů. Každý úspěšný finanční poradce nicméně ví, že znalosti trhu a odborné znalosti o plánování jsou jen součástí práce. Druhou částí jsou dovednosti řízení vztahů.

Na konci dne, bez ohledu na to, jak velký finanční poradce jste, klienti opustí, pokud se budou cítit nepřijatelně - i když vydělávají na svých investicích. Tam jsou stovky tisíc finančních poradců. Stačí jen chvíli a přemýšlejte o tom, kde se vaše kancelář nachází. Existují další firmy finančního plánování v budově, na ulici nebo v sousedství? Odpověď je pravděpodobně ano. Pravda je, že klienti mají možnosti a otázka, kterou se finanční poradci musí zeptat, je, proč by se klient rozhodl podnikat se mnou u příštího poradce ? Odpověď je proto, že se vám líbí.

AD:

Klienti chtějí mít pocit, že jsou vaším jediným klientem, a to může být těžký úkol, kdy se telefonní hovory vrátí, emaily, které odpovídají a obchodují s jinými klienty. Rozhodně je to vyrovnávací akt - ten, který mě trvá několik let, abych zvládl vlastní finanční plánování - ale pokud chcete být úspěšným finančním poradcem, je důležité poskytnout celý balíček vztahů plus portfolio management.

AD:

Během let jsem se naučil, že existují jen některé věci, které by neměly klientům říkat. Dokonce i když jsou pravdivé, klienti je nechtějí slyšet, protože nechtějí ospravedlnění, jen chtějí úkoly udělat. Kvůli dobrému řízení vztahů (a vašeho spodního řádku) vyvarujte se těchto frází při komunikaci s klienty. (Pro související čtení viz:

Jsou vaše klienty finančně uvedeni? Pravděpodobně ne. )

AD:

"Mám jiného klienta, který přijde."

Ať už máte telefonát, e-mail nebo jinou schůzku, klientům se to nestará. Platí za personalizované rady a to je to, co chtějí dostat. I když je nerozumné, aby si klienti mysleli, že finanční poradce může žít z příjmů jednoho klienta, někdy je realita vyčerpaná. Namísto informování klienta o tom, že vaše další schůzka je v čekárně, zdvořile ukončete rozhovor se seznamem a seznamem následných kroků. Pak je potřásou rukou a laskavě je doprovodí z kanceláře. Je to profesionální způsob, jak zákazníkovi dovolit, aby věděli, že jejich čas je vyšší.

"Jste na mém seznamu věcí, které mám dělat."

Buďme upřímní, všichni máme denní seznam věcí, které máme udělat, a některé z těchto úkolů se pravděpodobně převedou na další den, Nechce to slyšet. Prioritizace úkolů je klíčem k efektivitě vašeho rušného dne.Ačkoli investiční obchody musí být umístěny v určitém čase, měli by být klienti priorit - zejména pokud je situace, která musí být opravena.

Kontakt s klientem by měl být prioritou dneška, protože všichni víme, že když se necháte bez dozoru, problémy mohou eskalovat a nikdo to nechce. Pokud je volání klienta nezodpovězeno, může to vést k několika dalším hovorům a každý z nich může být více nepřátelský. Nepokládejte klienty do seznamu věcí - kontaktujte je nejprve. (Pro související čtení viz:

4 špičkové marketingové tipy pro poradce ) "Nevím, ale najdu odpověď."

Toto je červená vlajka jakéhokoli klienta a případně důvod, proč byste museli poslat formulář pro převod. Pokud nemáte žádné informace požadované klientem, neříkejte jim, že neznáte odpověď - vy jste odborník. Klienti vám dávají vědět. Pokud nemáte informace v ruce, řekněte klientům, že na nich pracujete, a do konce dne (nebo jiného přiměřeného časového rámce) se k nim vrátíte. Ať uděláte cokoli, neříkejte klientům, že neznáte odpověď, protože to vypadá neprofesionálně.

Bottom Line

Udržet klienty a neustále rostoucí zákaznickou základnu může být v dnešní době obtížné, vzhledem ke všem konkurencí a posunující se demografické situaci. Vědět, jak efektivně komunikovat s klienty - což znamená, že víte, co

ne by mělo být jednou z vašich nejvyšších priorit. (Pro související čtení viz: Použití pole Opt-In pro rozšíření seznamu e-mailů )