Finanční poradci jsou experti z oboru, kteří pomáhají klientům plánovat životy, životy svých rodin a pomáhají dosáhnout osobních cílů. Každý úspěšný finanční poradce nicméně ví, že znalosti trhu a odborné znalosti o plánování jsou jen součástí práce. Druhou částí jsou dovednosti řízení vztahů.

Na konci dne, bez ohledu na to, jak velký finanční poradce jste, klienti opustí, pokud se budou cítit nepřijatelně - i když vydělávají na svých investicích. Tam jsou stovky tisíc finančních poradců. Stačí jen chvíli a přemýšlejte o tom, kde se vaše kancelář nachází. Existují další firmy finančního plánování v budově, na ulici nebo v sousedství? Odpověď je pravděpodobně ano. Pravda je, že klienti mají možnosti a otázka, kterou se finanční poradci musí zeptat, je, proč by se klient rozhodl podnikat se mnou u příštího poradce ? Odpověď je proto, že se vám líbí.

Klienti chtějí mít pocit, že jsou vaším jediným klientem, a to může být těžký úkol, kdy se telefonní hovory vrátí, emaily, které odpovídají a obchodují s jinými klienty. Rozhodně je to vyrovnávací akt - ten, který mě trvá několik let, abych zvládl vlastní finanční plánování - ale pokud chcete být úspěšným finančním poradcem, je důležité poskytnout celý balíček vztahů plus portfolio management.

Během let jsem se naučil, že existují jen některé věci, které by neměly klientům říkat. Dokonce i když jsou pravdivé, klienti je nechtějí slyšet, protože nechtějí ospravedlnění, jen chtějí úkoly udělat. Kvůli dobrému řízení vztahů (a vašeho spodního řádku) vyvarujte se těchto frází při komunikaci s klienty. (Pro související čtení viz:

Jsou vaše klienty finančně uvedeni? Pravděpodobně ne. )

"Mám jiného klienta, který přijde."

Ať už máte telefonát, e-mail nebo jinou schůzku, klientům se to nestará. Platí za personalizované rady a to je to, co chtějí dostat. I když je nerozumné, aby si klienti mysleli, že finanční poradce může žít z příjmů jednoho klienta, někdy je realita vyčerpaná. Namísto informování klienta o tom, že vaše další schůzka je v čekárně, zdvořile ukončete rozhovor se seznamem a seznamem následných kroků. Pak je potřásou rukou a laskavě je doprovodí z kanceláře. Je to profesionální způsob, jak zákazníkovi dovolit, aby věděli, že jejich čas je vyšší.

"Jste na mém seznamu věcí, které mám dělat."

Buďme upřímní, všichni máme denní seznam věcí, které máme udělat, a některé z těchto úkolů se pravděpodobně převedou na další den, Nechce to slyšet. Prioritizace úkolů je klíčem k efektivitě vašeho rušného dne.Ačkoli investiční obchody musí být umístěny v určitém čase, měli by být klienti priorit - zejména pokud je situace, která musí být opravena.

Kontakt s klientem by měl být prioritou dneška, protože všichni víme, že když se necháte bez dozoru, problémy mohou eskalovat a nikdo to nechce. Pokud je volání klienta nezodpovězeno, může to vést k několika dalším hovorům a každý z nich může být více nepřátelský. Nepokládejte klienty do seznamu věcí - kontaktujte je nejprve. (Pro související čtení viz:

4 špičkové marketingové tipy pro poradce ) "Nevím, ale najdu odpověď."

Toto je červená vlajka jakéhokoli klienta a případně důvod, proč byste museli poslat formulář pro převod. Pokud nemáte žádné informace požadované klientem, neříkejte jim, že neznáte odpověď - vy jste odborník. Klienti vám dávají vědět. Pokud nemáte informace v ruce, řekněte klientům, že na nich pracujete, a do konce dne (nebo jiného přiměřeného časového rámce) se k nim vrátíte. Ať uděláte cokoli, neříkejte klientům, že neznáte odpověď, protože to vypadá neprofesionálně.

Bottom Line

Udržet klienty a neustále rostoucí zákaznickou základnu může být v dnešní době obtížné, vzhledem ke všem konkurencí a posunující se demografické situaci. Vědět, jak efektivně komunikovat s klienty - což znamená, že víte, co

ne by mělo být jednou z vašich nejvyšších priorit. (Pro související čtení viz: Použití pole Opt-In pro rozšíření seznamu e-mailů )