V závislosti na stupni života nebo rozdělení aktiv ve vašem portfoliu mohou být dluhopisy pevnou volbou pro zajištění stability s pevným výnosem a zajištění proti rizikovějším akciovým investicím. (Viz též: 6 Strategie přidělování aktiv, které fungují. )

Úrokové sazby jsou již mnoho let historicky nízké, takže zlatý standard - státní pokladna Spojených států - je méně atraktivní. To je místo, kde podnikové dluhopisy s investičním ratingem přicházejí. Firemní dluhopisy nabízejí v mnoha případech výrazně vyšší výnosy, aniž by došlo k stejně výraznému nárůstu rizika. Ano, korporace ve vzácných případech zkrachují, ale investiční dluhopisy se zaměřují na společnosti s vynikajícími ratingy a velmi nízkým rizikem selhání. (Viz také: Jak investovat do firemních dluhopisů .

Problémem je, že vybírání institucionálních dluhopisů je dovednost, která je nejlépe ponechána odborníkům, a jejich poplatky mohou snadno hromadit zisky. Naštěstí existuje řada vysoce kvalitních fondů obchodovaných na burze firemních dluhopisů (ETF), které jsou relativně levné a vysoce likvidní. Také se vyvarujete chybám na trhu, které se tak často stávají amatérskými investory. Většina investorů by měla sledovat dluhopisy a dluhopisy ETF jako strategické aktivum - investice na koupi a držení, která slouží k jejich specifickému účelu. (Viz také: Vyhodnocování dluhopisových fondů: je to jednoduché. )

Pokud hledáte několik dobrých možností firemních dluhopisů, abyste mohli zaokrouhlit své portfolio, je zde několik ETF, které se zvedají nad jejich vrstevníky. Údaje o výkonu za celý rok (YTD) jsou založeny na období od 1. ledna 2017 do 20. září 2017, pokud není uvedeno jinak. Prostředky byly vybrány na základě kombinace spravovaných aktiv (AUM) a celkové výkonnosti. Všechny údaje jsou k 20 září 2017.

iShares iBoxx $ Investiční stupeň Podnikový dluhopis ETF (LQD LQDiSh iBoxx IGCB121. 12-0. 01% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 Emitent: BlackRock

• Správa aktiv: 37 USD. 44%
• Výkonnost YTD: 5. 41%
• Výdaje: 0. 15%
• Toto je největší z ETF firemních dluhopisů a od svého založení v roce 2002 se vrátilo 5.68%. Index likvidního investičního stupně Markit iBoxx USD, který investuje zhruba 90% svých aktiv do cenných papírů v indexu a zůstatek peněžních prostředků. V současné době existuje 1, 750 podniků, silně nakloněných k bankovním a spotřebitelským necyklickým sektorům. Mezi nejvýznamnější emitenty patří společnost Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD

BUDAB InBev122, 00 + 0, 22% vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 ) a GE Capital International Holdings Corporation. Nízký nákladový poměr LQD a solidní výkonnost činí z něj atraktivní volbu. Jednoroční, tříletá a pětiletá návratnost je 2.56%, 4 34% a 3 58%. (Viz také:

Nepochybujte o datu: ETF dluhopisů budou stále růst .) Vanguard Krátkodobé podnikové dluhopisy ETF (VCSH

VCSHVng Shr-Tr Crp79. % Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) Emitent: Vanguard

• Assets Under Management: $ 20. 95%
• Výkonnost YTD: 2. 17%
• Expense Ratio: 0. 07%
• Krátkodobé dluhopisy zpravidla splatí do jednoho až pěti let a výnosy jsou nižší než výnosy jejich dlouhodobějších bratranců. Tento fond sleduje Barclays U. S. 1-5 Year Corporate Index Index a investuje asi 80% svých aktiv do cenných papírů na referenčním indexu. V současné době existuje 2, 101 podniků, které téměř zastupují finanční a průmyslové sektory. Existuje poměrně rovnoměrná směs mezi dluhopisy splatnými v jednom až třech letech a dluhopisy splatnými za tři až pět let.

Jednou z výhod krátkodobých dluhopisů je to, že jsou méně citliví na rostoucí úrokové sazby - něco, co by se s Federální rezervou znovu uvažovalo. Jednoroční, tříletá a pětiletá výnosy fondu činí 1,89%, 2,35% a 2,5%. (Viz také:

Stratégie ETF: Krátkodobý podnikový dluhopis .) Vanguard Podnikatelské dluhopisy pro střednědobé termíny ETF (VCIT

VCITVgrd Intrm-Trm87.84 + 0.06% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) Emitent: Vanguard Assets Under Management: $ 17. 11 miliard

• Výkon YTD: 4. 55%
• Expense Ratio: 0. 07%
• Tento fond využívá strategii výběru indexů, aby odpovídala výkonu svého benchmarkového indexu, Barclays US 5-10 Year Corporate Index dluhopisů. Ve společnosti VCIT existuje 1, 748 podniků, z nichž většina představují společnosti označené jako "A" nebo "Baa". Společnost Vanguard investuje nejméně 80% svých aktiv do cenných papírů v rámci indexu. Fond v tomto roce zaznamenal velký příliv hotovosti - jeho celková částka AUM ke konci roku 2016 činila přibližně 12 miliard dolarů.
• Jednoroční, tříleté a pětileté roční výnosy ve výši 2 26%, 4 36% a 3 66% v daném období jsou robustní vzhledem k celkovým tržním podmínkám. Stejně jako ostatní fondy Vanguard je to poměrně levné, účtovat pouze 7 základních bodů ročně. (Viz také:

VCIT: Podniková burza ETF

)