Finanční poradci tráví většinu svého času identifikováním nejlepších způsobů, jak zvýšit bohatství klientů, avšak v některých případech pěstování vlastního bohatství a podnikání klesá. Je snadné uvíznout v cestě, která slouží stejným klientům, aby se živili spíše než se zaměřením na růstové iniciativy, které by mohly časem rozšiřovat bohatství.

Naštěstí existuje velká příležitost pro růst na trhu. Podle Úřadu pro statistiku práce v USA se předpokládá, že výhled počtu osobních finančních poradců mezi roky 2012 a 2022 stoupne o 27%, což je výrazně rychlejší než průměrná míra růstu všech profesí ve Spojených státech.

V tomto článku se podíváme na to, jak mohou finanční poradci časem rozvíjet své bohatství - a to jak v horní řadě, tak i v dolní řadě. (Pro související čtení viz Jak mohou finanční poradci přizpůsobit Robo-Advisors .)

Přilákat nové klienty

Nejlepší způsob, jak přilákat nové klienty a rozvinout finanční poradenství, -bound leads. Díky sdílení odborných znalostí na vysokých školách nebo společenských akcích mohou finanční poradci oslovit velké publikum a vytvořit potenciální zákazníky, kteří chtějí stát se klienty, na rozdíl od studených volání a přesvědčivých klientů.

Například finanční poradce může tvořit vztah s místní agenturou pro dočasné podnikání tím, že pořádá vzdělávací semináře pro dočasné zaměstnance. Tito uchazeči o zaměstnání by se mohli stát solidními dlouhodobými klienty, zejména pokud jsou najímáni z částečného pracovního úvazku na pozici na plný úvazek a začnou vydělávat s vyššími platy v průběhu času. (Pro více informací viz: Jak poradci mohou naplnit talentový rozdíl .

Je důležité si uvědomit, že při generování vysoce kvalitních integrovaných kabelů nejsou žádné zkratky. Zatímco mnoho společností slibuje, že poskytne potenciální zákazníky na vyžádání, setkání s lidmi osobně a prezentování vašich dovedností smysluplným způsobem pomáhá vytvářet nejlepší dlouhodobé vztahy s klientem.

Zvyšování cen

Nejlepší způsob, jak zvýšit ceny, je vygenerovat vyšší hodnotu vnímání služeb. Se zaměřením na specializovaný trh a hraní svých silných stránek se finanční poradci mohou v očích klientů lišit od konkurence a odůvodňují vyšší poplatky za své služby v průběhu času tím, že přinášejí přidanou hodnotu. Například finanční poradce, který se specializuje na dluhopisy, může pracovat se staršími klienty, kteří přirozeně drží větší procento svého portfolia v dluhopisech . Vzhledem k jejich bohatým zkušenostem v aréně budou mít na tomto koncovém trhu větší důvěryhodnost, což je také bohatší než mladší investoři. Zvyšování cen stávajících klientů se může zdát obtížné, ale prokázat přidanou hodnotu nebo výběr pouze některých klientů za zvýšení ceny, může pomoci zmírnit zátěž. Při samotném pohybu je důležité mít důvěru a sebevědomí, aniž byste se stávali nervózní nebo defenzivní, abyste získali důvěru v klienty.

Celosvětové zisky Přilákání nových klientů a zvyšování cen se zabývá jak finančními financemi v horní, tak i nejnižšími částmi finančního poradenství. Stanovením politik, které se soustředí na rozšíření obou těchto snah ve stejnou dobu, mohou finanční poradci zajistit, že jejich praxe neustále roste v průběhu času, na rozdíl od stagnujících. (Pro související čtení viz: Jak finanční poradci využívají sociální média

.)

Bottom Line

Pokud jde o investování rostoucích peněz z operací, finanční poradci by měli zvážit reinvestování části jejich bohatství do podnikání a diverzifikaci zbytku do jiných aktiv pro vlastní odchod do důchodu a prospěch - koneckonců finanční poradci by neměli zapomínat na řádné řízení vlastního majetku. (Další informace naleznete v části Tipy pro management od nejlepších finančních poradců .