Technologie měla obrovský dopad na řadu různých odvětví a finanční služby nejsou výjimkou. Podle nedávné studie společnosti RIA in the Box poradci, kteří používají nejméně dvě technologická řešení, v roce 2015 rychleji udělali majetek než ti, kteří nevyužili žádnou nebo jen jednu. Tyto technologie mohou zahrnovat řízení vztahů se zákazníky (CRM), finanční plánování, správu portfolia, ukládání dokumentů nebo další řešení, která šetří čas a peníze.

V tomto článku se budeme podrobněji zabývat nálezy studie RIA v krabici a jak mohou finanční poradci maximalizovat růst aktiv v rámci řízení (AUM) prostřednictvím přijetí technologií. (999) Jak technologie pomáhá Finanční poradci poskytují individuální služby klientům, což je méně škálovatelné než obchodní model založený na produktech. Existuje limit pro počet klientů, které může jeden poradce účinně sloužit, protože mají jen tolik času v každém dni.

Technologie pomáhá zvýšit škálovatelnost vyšší efektivností. Například poradci mohou eliminovat čas potřebný k vyvážení portfolií klientů pomocí technologií automatizace portfolia. To pomáhá firmám zvyšovat aktiva pod správou a výnosy na jednoho poradce, zatímco potenciálně zvyšuje ziskovost zjednodušením úkolů, které nesouvisejí s poradcem. V mnoha ohledech technologie pomohla poradcům produkovat své nabídky služeb.

Rostoucí počet výzkumů ukázal, že využívání technologií je silně vázáno na spravované aktiva a další klíčové ukazatele výkonnosti. Podle studie RIA in Box firmy používající dvě technologie zaznamenaly 4,2% vyšší růst v AUM než ty, které používají jednu technologii a 8,7% vyšší růst v AUM než ty, které nevyužívají žádné technologie. Poradci využívající čtyři technologie zaznamenali největší růst AUM 8,4%.

Rozhodování o správném řešení

Finanční poradci mají spoustu možností při získávání nových technologií, což znamená, že je důležité pečlivě vybrat správné produkty, abyste získali největší užitek. Studie RIA in Box zjistila, že řízení vztahů se zákazníky a řízení portfolia a systémy podávání zpráv byly často nejdříve přijaty. Údaje však ukázaly, že tyto dva systémy byly korelovány s nejmenším růstem v AUM. Největší zlepšení se ovšem projevuje při investicích do finančního plánování (např. Nástroje pro prognózování a modelování) a technologií pro ukládání dokumentů.

Samozřejmě, získávání nových technologií nezaručuje, že poradci si uvědomí výhodu, pokud jde o vyšší AUM nebo výnos na jednoho poradce.Je důležité, aby podniky investovaly čas do školení zaměstnanců, jak správně využívat technologie k dosažení největších výhod. Například systém CRM neudělá nic dobrého, pokud veškerá klientská komunikace nejsou zaznamenána v systému a / nebo nejsou do systému vkládány vodiče pro následné sledování. (999)>

Populární technologie

Pro finanční poradce existuje mnoho různých technologických řešení, ale InvestmentNews průzkumy upozorňují na některé z nejpopulárnějších řešení. Nejoblíbenějším programem finančního plánování byl MoneyGuidePro (25,3%) a následně eMoney 360 (23,6%). Pokud jde o správu portfolia, většina poradců použila vlastní platformu makléřů (19,2%) a Morningstar Office (14,2%). Nejpopulárnější řešení pro správu dokumentů poskytli zprostředkovatelé (23,2%), ale téměř tolik preferovaných LaserApp (22,1%).

Další populární technologická řešení používaná finančními poradci v průzkumu zahrnovala iRebal (15%) pro rebalancování portfolia, Albridge Wealth Reporting pro agregaci účtu (18,1%) a NRS ComplianceMAX pro shodu (4,6%). To znamená, že je třeba poznamenat, že většina poradců se opírá o své platformy zprostředkovatele-brokerů o to, aby uspokojila své potřeby, než aby hledala externí řešení, aby vše udrželo pod jednou střechou.

Zrátané podtrženo Studie RIA in Box ukázala, že finanční poradci využívající technologii mají tendenci mít v průběhu času větší růst spravovaných aktiv. Největší přínosy byly zaznamenány při investicích do finančního plánování a technologií pro ukládání dokumentů, avšak všechny hlavní technologie zahrnuté do studie přinesly určitý přínos. Poradci, kteří uvažují o přijetí těchto technologií, by měli zajistit, aby zaměstnanci dostávali náležité školení. (Více viz: Tech. Trendy finanční poradci musí zůstat vpřed.

)