Dvě finanční prostředky Johna Hancocka s různými daty odchodu do důchodu budou uvedeny níže. To, co se může vyniknout hned, je, že jeden z nich od začátku výrazně převýšil druhý. To by mohlo vést k přesvědčení, že by to byla nejlepší volba, ale důvodem, proč byla druhá překonána, je to, že během tohoto časového rámce měla mnohem větší angažovanost v akciích a akciový trh byl ve většině býků během většiny v té době. Podívejme se. (Další informace naleznete v tématu: Klady a zápory cílů fondu .)

- JHancock - výběr odchodu do důchodu v roce 2045 1

JHancock výběr odchodu do důchodu v roce 2045 1 (JRVOX) je určen pro investory, kteří plánují odchod do důchodu v roce 2045 nebo kolem roku 2045. Implementuje strategii alokace aktiv, konzervativní v průběhu času. Jak se přiblíží datum odchodu do důchodu, je více zaměření na příjmy než na zhodnocení. (Pro více informací viz:

Fondy životního cyklu: Může to být jednodušší? )

Čistá aktiva: 547 USD. 37 milionů (všechny čísla jsou k 11. listopadu 2015)

Výnosnost z dividend: 2. 13%

Výkonnost za 1 rok: -0. 28%

Počáteční datum: 29. dubna 2010

Výkonnost od založení: 38. 30%

Expense Ratio: 0. 29%

Rozpis

Akcie: 78. 21%

Dluhopisy: 17. 21%

Hotovost: 3. 86%

-> -

Finanční služby: 17. 15%

Technologie: 14. 90%

Zdravotnictví: 13. 73%

> AA: 3. 89%

A: 12. 90%

BBB: 15. 97%

BB: 16. 97%

B: 17. 05%

96%

Ostatní 0. 53%

Analýza: Při datu odchodu do důchodu v roce 2045 by investoři mohli chtít zvážit ignorování trhu v příštích několika letech, což by mohlo představovat závažné problémy. Zatímco tento fond by mohl v příštích několika letech dočasně zasáhnout, finanční služby, technologie a zdravotní péče by měly představovat dlouhodobé příležitosti. Finanční služby pravděpodobně budou mít prospěch z případných zvýšení sazeb. Regionální banky by však měly být bezpečnější než velké banky. Technologie se stále stává větší částí našeho života a největší hráči by se měli odrazit od jakéhokoliv medvědího tržního prostředí. Zdravotní péče by měla mít prospěch ze stárnoucí populace. (999)> JHancock výběr odchodu do důchodu v roce 2015 1

Výběr odchodu do důchodu JHancock v roce 2015 1 (JRFOX) má datum odchodu do důchodu v roce 2015, což je důvod, proč je tento fond tak silně vyvážen směrem k dluhopisům.

Čistá aktiva: 401 USD. 42 milionů

Výtěžnost z dividend: 1. 72%

1-letý výkon: 0.78%

Počáteční datum: 29. dubna 2010 Výkonnost od založení: 13. 84% Expense Ratio: 0. 55%

Rozpis

Zásoby: 13. 53%

Dluhopisy: 83. 39%

Hotovost: 2. 89%

Ostatní: 0. 10%

> Zdravotní péče: 15. 96%

Finanční služby: 14. 48%

Technologie: 13. 29%

Ratingové hodnocení

AAA: 35.92%

A: 28. 37%

BBB: 22. 72%

BB: 2. 40%

B: 2. 31%

0. 11%

Analýza: Pokud očekáváte, že nejsou příliš vysoké, měli byste být spokojeni. (

Výběr kvalitních podílových fondů

.)

Západní linka

JRVOX je těžké vystavovat vlastnímu kapitálu smysluplně pro svůj dlouhý časový horizont, ale může představovat určité nebezpečí v příštích několika letech . Ale jakékoliv zásahy by měly být dočasné, neboť jeho nejsilnější kapitálová angažovanost se týká solidních sektorů finančních služeb, technologií a zdravotnictví. Další pozitivní je poměr nákladů a slušný výnos. Ještě jednou by mohlo dojít k těžkým letům, ale s termínem odchodu do důchodu v roce 2045, zůstává dlouhodobý potenciál nedotčený. Pokud hledáte větší jistotu, možná byste chtěli uvažovat o JRFOXu, který má mnohem větší angažovanost vůči dluhopisům na investiční úrovni než akcie, což má smysl pro jeho zaměření na zachování kapitálu a příjmy. (Více viz:

5 nejlépe hodnocených podílových fondů pro vaše portfolio odchodu do důchodu

.)

Dan Moskowitz nemá žádné pozice nebo přidružení k výše uvedeným fondům.