Nejste se stane miliardářem tím, že budete hrát na akciovém trhu. Nezáleží na tom, jestli jste opravdu dobří a máte opravdu štěstí. Nezáleží na tom, jestli začnete s relativně velkým bohatstvím. Akciový trh je pro mnoho věcí dobrý a investování hraje roli ve finanční budoucnosti téměř každého člověka, ale není to prostředek k vytváření miliardářů.

To neznamená, že je nemožné, aby se stal miliardářem. Forbes identifikoval 1, 826 miliardářů ve svém 29. ročníku Millionaire List, včetně rekordních 290 prvních členů. Nadšenci bohatí na světě pocházejí z obrovské škály zázemí a mnoho lidí začalo s malými nebo žádnými penězi. Klíčovým vhledem je však, že se nikdo z nich nedostal z účtu zprostředkování.

Warren Buffett, předseda společnosti Berkshire Hathaway a self-made billionaire, je jedním z nejbohatších lidí na planetě. Je pravděpodobně nejznámějším investorem všech dob. Oracle Omaha koupil své první akcie, šest akcií Cities Service, když mu bylo jen 11 let. Trval na trzích celý svůj život, vycvičený pod velkým Benjaminem Grahamem, spojil se s Charliem Mungerem a vstoupil do roku 2015 s čistou hodnotou více než 62 miliard dolarů. Je to fantastický příběh, ale ten, který je snadno interpretován, je téměř nemožné napodobit a vyžaduje mnohem víc, než jen správu portfolia.

Podívejte se na to, jak Super bohatý vlastně dělá své peníze

Většina lidí má Buffett příběh špatně. Na povrchu, příběh je protagonista vypadá jako pilný, moudrý investor, který studoval obchodní základy, dělal dobré zásoby a vyrazil vlnu nadprůměrné návratnosti trhu k masivním neočekávaným.

Buffett není jediným příkladem. Carl Icahn a George Soros si od 60. let vybudovali miliardářské akciové portfolia, které v tomto procesu kreslily legie imitátorů. Každý z nich apeluje na jinou podskupinu investorů: Icahn na contrarians, Buffett k fundamentalistům a Sorosovi k obhájcům reflexivity investorů založených na psychologii.

Nemůžete sledovat své investiční kroky ke stavu miliardářů, protože Buffett, Icahn a Soros nejsou jen investoři. Jsou to také důvtipní podnikatelé a podnikatelé s velkou schopností uspokojit požadavky akcionářů a spotřebitelů ve správný čas.

Zvažte Buffetta, jehož genialita spočívá v osobním hodnocení obchodních operací a objevování podhodnocených příležitostí. V době, kdy mu bylo 31 let, Buffett aktivně provozoval sedm různých partnerství. Osobně se setkal s Walt Disneyem v roce 1965, než investoval 4 miliony dolarů do společnosti Disney. Do roku 1970, kdy Buffett dosáhl 40 let, milionář zrušil své (nyní sloučené) partnerství a odprodal svůj majetek.Stal se předsedou a výkonným ředitelem společnosti Berkshire Hathaway, který aktivně letí po celé zemi, aby provedl ocenění a setkal se s dalšími podnikateli.

Buffett nejen prostudoval účetní závěrky a předložil obchodní příkazy. Vytvořil značku, poradil se nově vznikajícím společnostem a vytvořil celou celostátní obchodní síť. Berkshire Hathaway dělá peníze způsobem, který žádný individuální investor nemůže. To je částečně způsobeno neuvěřitelným peněžním tokem společnosti, což Buffettu snižuje nabídky, které nejsou k dispozici široké veřejnosti (tzv. "Sladidla" v obchodu). Je to také proto, že Buffett má čas a vliv na to, aby cestoval po celém světě a zkoumal firmy z první ruky.

Podívejte se dolů na seznam 400 nejbohatších lidí z Forbes a uvidíte, že žádný z nich neudělal své jmění tím, že vydělával sám. Nikdo z nich nebyl zaměstnancem jejich celá kariéra. Všichni jsou buď podnikatelé nebo finančníci podnikatelů. Většina vlastních podniků nebo partneři v několika miliardách dolarů.

Podívejte se na matematiku

S & P 500 se v období od roku 1928 do 2014 vrátil s průměrnou anualizovanou sazbou 9,6%. I při velkorysém nárůstu až na 10% by investor potřeboval více než 24 let zvětšující se růst, aby se stala miliardářem - kdyby začal s akciemi ve výši 100 milionů dolarů.

Většina lidí (dokonce i některých miliardářů) nemá 100 milionů dolarů na investice do akcií. Pravděpodobně budete potřebovat mnohem více než 10% průměrného ročního růstu, který by se dostal do třídy miliardářů.

Předpokládejme, že vyděláváte velmi dobře a ušetříte až 1 milion dolarů investovaných prostředků ve věku 30 let - což není žádný malý výkon, protože oddělení pro sčítání lidu odhaduje, že průměrná čistá hodnota Američanů mladších 35 let je hubená 6, 682 dolarů. Poté použijete všechny trhy na 1 milion dolarů a nějakým způsobem si uvědomíte, že stejná neuvěřitelná 17,7% roční návratnost ve společnosti společnosti Warren Buffett, Berkshire Hathaway. Nakonec by vaše portfolio vzrostlo na zhruba 300 milionů dolarů do věku 65 let. Je to spousta peněz, ale je to ještě 700 milionů dolarů bez statusu miliardářů.

Pokud jste 35letý, investujete jen 6 000 000 dolarů, budete muset v průměru získat přibližně 40% výnosů, dokud nebude 70 let, než se stane miliardářem. Dokonce i když vytvoříte úžasné portfolio, to se nestane.

Čísla se nepřidávají. Získejte realistický a praktický pohled na vaše očekávání na burze. V opačném případě je příliš snadné se rozčilovat výkonem a buď přestat příliš brzy nebo být příliš agresivní.

Praktický pohled na investování a budování bohatství

V roce 2014 vydal autor a finanční údaje guru Philip Fanara knihu nazvanou "Outsider Stock Market: stát se miliardářem". Fanaraova kniha, která prosazuje "vědomí, že průměrný investor nemá," je jen poslední publikace v dlouhé řadě "get-rich-with-this-trik" tomes, a stejně jako ty, které předcházely, to prostě není realita. Dvacet stránek investiční psychologie nebo technického rozpoznávání vzoru nebude náhle přeměnit svůj účet zprostředkování na poklad.

Martin Fridson, autor knihy "Jak se stát miliardářem: Osvědčené strategie od titánů bohatství", zasáhne hřebík na hlavě. Zdůrazňuje: "Pokud budete trvat déle než 20 let s akciovými indexy o 1%, jste masivní superstar." Čísla již ukázaly, že je nemožné stát se miliardářem v tomto "masivním superstar" úrovni, alespoň bez masivního startu.

Wall Street doplňuje bohatství a zatímco několik reálných vítězů může na burzách najít několik milionů, jsou to převážně nástroj, který dokáže inflaci zvládnout. Skutečné bohatství, přinejmenším na úrovni miliardářů, jsou postaveny podnikateli, kteří hledají způsoby, jak dát výrobky nebo služby před stovky tisíc, ne-li milionů, spotřebitelů.