Pokud držíte akcie papíru kterékoli veřejně obchodované společnosti, známé také jako certifikované akcie nebo formy na doručitele, můžete s největší pravděpodobností převést na elektronické akcie. Tento proces je poměrně jednoduchý. Jelikož telekomunikační společnosti jsou často drženy investory po dlouhou dobu, tyto jsou často vidět ve formě certifikátu. Často jsou akciové certifikáty ztraceny, ukradeny nebo jinak obtížně sledovány, takže mnoho investorů usiluje o to, aby elektronicky držely akcie.
Zjistěte, zda jsou akcie stále obchodovány. To by mohlo znamenat spoustu výzkumu, pokud společnost prošla změnami názvu, fúzí nebo akvizicemi. Začněte vyhledáváním názvu společnosti uvedené na vašem certifikátu na Internetu. Pokud váš certifikát zobrazuje číslo CUSIP, zkuste vyhledat toto číslo. Chcete-li tento proces usnadnit, obraťte se na makléřskou firmu, která vám může uložit akcie do účtu. Firma by měla být schopna určit, zda jsou certifikované akcie stále platné, a můžete je také uložit na účet, abyste je mohli držet nebo je prodat. Vkládání certifikátů do účtu pro makléře automaticky převede akcie na elektronickou podobu, známou jako akcie pro zápis do knihy.
Pokud nemáte účet zprostředkování a nechcete ho otevřít, stále máte možnost převést na elektronické akcie přímo prostřednictvím agentu převodů akcií. Chcete-li určit převodního agenta, navštivte webovou stránku společnosti pro vztahy s investory nebo volejte oddělení vztahů s investory a zeptejte se. Oblíbenými zástupci společnosti jsou společnosti BNY Mellon, Computershare a Wells Fargo Shareowner Services. Obraťte se na zástupce převodů, kde naleznete pokyny, jak převést své podílové listy na elektronické akcie.
Chtěl bych vrátit částku pro mou zkoušku ze série 63. Co bych měl dělat?
Další informace o zkoušce Series 63 a politice NASAA o vrácení poplatků za zkoušky. Zjistěte, jak probíhají čekací doby zkoušek, a dozvíte se o možnostech opakování.
Jak mohu vědět, jestli bych měl refinancovat své hypotéky?
Pokud můžete snížit současnou úrokovou sazbu o 0,75-1% nebo vyšší, pak by mohlo mít smysl uvažovat o refinančním pohybu.
Proč bych měl uchovávat záznamy o svých dluhopisových transakcích osvobozených od daně?
Uchovávejte záznamy o všech investicích včetně dluhopisů osvobozených od daně. Ačkoli je zájem osvobozen od daně, můžete dlužit dani, pokud prodáte své dluhopisy za zisk.