V roce 2015 jsme viděli řadu robo-poradců, kteří se připojili k velkým firmám poskytujícím finanční služby, a několika velkým firmám poskytujícím finanční služby zahájili vlastní robo-poradce. Zatím, 2016 začal s velkou bankovní skupinou, BBVA Compass, která spolupracuje s robo-průkopníkem FutureAdvisor a nabízí zákazníkům digitální platformu.

BBVA Compass, dceřiná společnost španělského bankovního gigantu v Alabamě, nedávno zahájila svou robo-poradní platformu. FutureAdvisor je sám o sobě hlavní robo-poradce, který získal v roce 2015 obrovský manažer BlackRock (BLK BLKBlackRock Inc475, 21-0, 81% vytvořen s Highstockem 4. 2. 6 ).

V uplynulém roce bylo ve finančním tisku spousta písem o různých distribučních kanálech pro finanční poradenství - např. Makléřské firmy - a jejich snaha spustit nějaký typ on-line, automatizované služby správy portfolia. Jsou banky vedle toho, aby se připojily k robo-fray? (999)> BlackRock Plus BBVA Compass Když společnost BlackRock získala v loňském roce společnost FutureAdvisor, firma uvedla, že chce nabídnout finanční poradce v různých zemích kanálů přístup na platformu robo-poradce. Smlouva BBVA Compass je její první hlavní uspořádání tohoto typu od akvizice.

"FutureAdvisor nám dává způsob, jak spojit více našich klientů s pohodlnými, cenově dostupnými a cenově dostupnými službami. důvěryhodné rady. "Dodal:" Konečným cílem je pomoci našim klientům získat větší kontrolu nad svými finančními prostředky, aby mohli budovat jasné budoucnosti. "

Pro banku je to příležitost nabídnout klientům, kteří jsou digitálně zdatní a technologicky nakloněni, příležitost investovat prostřednictvím platformy s nízkou cenou založené na ETF. BBVA nabízí také tradiční lidské poradce, kteří jsou k dispozici, aby sloužili jako záloha pro lidi, kteří chtějí další nebo tradiční poradenskou pomoc.

Možnost robo-poradce bank je pro zákazníky velkou výhodou. Mnoho tradičních makléřských firem vkládá klienty do vlastních proprietárních produktů, které jsou příliš nákladné a nabízejí chudé až středně pokročilé výsledky. JP Morgan Chase byl nedávno pokutován více než 300 miliony dolarů SEC tím, že nedokázal zveřejnit své preference svých produktů pro klientské investice. Společnost FutureAdvisor má 50 základních bodů a provádí investiční doporučení prostřednictvím low-cost ETF. Nabízí také holistický přístup k investicím, který se liší od většiny ostatních robotů. (999)> Ostatní bankovní roboty

Podle

Investiční zprávy

mnozí odborníci si myslí, to-business robo-poradce modely jsou vlna budoucnosti vs.více tradičních modelů mezi podniky a spotřebiteli, které se proslavily jako Betterment a Wealthfront. Údajně Bank of America (BAC

BACBank of America Corp., 74-0,31% vytvořil s Highstockem 4. 2. 6 ) staví robo-poradní platformu pro dceřinou společnost Merrill Lynch; Capital One nedávno představil hybridní robo-poradce model, který umožňuje klientům vybudovat portfolio ze šesti dostupných ETF. Banka USA uvedla, že začne robo-poradce služby pro klienty s nejméně 100.000 dolarů v majetku někdy v tomto roce.

Banky, které nabízejí takové automatizované služby, dávají smysl - mnohé banky již nabízejí investiční poradenskou službu, většinou prostřednictvím zprostředkovatele. Nabízí služby robo-poradce dává zákazníkům banky jeden méně důvod jít jinam; automatizované investiční poradenské řešení pomůže bankám konkurovat firmám finančních služeb, jako je Fidelity a Charles Schwab (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 58-0,55% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ). nabízejí širší škálu služeb. Společnost Schwab nedávno zahájila své inteligentní portfolia společnosti Schwab, která podle zpráv zaznamenala ve třetím čtvrtletí roku 2015 růst zhruba 37%. (Některý z těchto růstů je samozřejmě způsoben stávajícími klienty společnosti Schwab, kteří přecházejí na automatizovanou platformu.) Poskytování bank v dolní části Banky mají jednu obrovskou výhodu oproti firmám poskytujícím finanční služby: mají již velkou zákaznickou základnu. Robo-poradce je další cestou, jak poskytnout investiční služby této demografické skupině, zvláště mezi těmi, kteří mají majetek na úrovni, která by nebyla způsobilá pro špičkové a vysoce kvalitní služby správy majetku. Bankovní robot by mohl být dobrým způsobem, jak kultivovat vztah s mladými, vznikajícími investory - ti v tisíciletí a vesmírem Gen-X - a soudit je, protože jejich investiční a bankovní potřeby se vyvíjejí a zvyšují, když se pohybují po životě. Navíc robo-poradci jsou přirozeným rozšířením technologického zdatnosti, které banky musí směřovat k tomu, aby byly relevantní mezi dnešními zákazníky, kteří se stále častěji věnují technologii.

Spodní linie Vzhledem k tomu, že linky mezi poskytovateli finančních služeb stále rozostřují, je logické, že banky rozvíjejí určitou platformu robo-poradce jako způsob, jak udržet stávající zákazníky spokojený a jako způsob, jak lovit nové perspektivy. Nezáleží na tom, zda banky vytvářejí takovou službu od začátku nebo se rozhodnou spolupracovat se zavedenou značkou; je to všechno o nabízení solidní, nestranné rady ohledně řízení portfolia a strategií investování tak, aby se lidé mohli cítit pohodlně. (Pro související čtení viz: 7 nejlepších Robo-poradců pro průhlednost klientů )