Prohlášení o sociálním zabezpečení poskytuje oprávněným osobám informace týkající se jejich odchodu do důchodu, zdravotního postižení a rodinných dávek. Poskytuje také přehled o svých příjmech a příspěvcích na sociální zabezpečení a také o příspěvcích z programu Medicare.

Administrativa sociálního zabezpečení (SSA) začala každoročně zasílat daňové přiznání daňovým poplatníkům, ale v roce 2011 přestala praxi snižovat provozní náklady. SSA však v roce 2014 opakovaně pokračovala v zasílání pravidelných výpisů lidem, ačkoli v méně častém rozvrhu než předtím. Současnými plány je zasílání výkazů sociálního zabezpečení jednotlivcům jednou za pět let.

Existuje také plán na zvýšení informací obsažených v prohlášeních o sociálním zabezpečení, aby byly prohlášení užitečné při rozhodování o plánování odchodu do důchodu. Finanční význam sociálního zabezpečení pro jednotlivce, kteří se blíží k odchodu do důchodu, je obtížné nadsadit. Sociální zabezpečení poskytuje nejvyšší zdroj důchodového zabezpečení ve Spojených státech, neboť podle odhadů poskytuje přibližně polovinu příjmu přibližně 50% důchodců. Vzhledem k tomu, že řada penzijních plánů a dalších penzijních plánů postupně zmizí, sociální zabezpečení je pro mnoho lidí jediným zaručeným zdrojem příjmů při vstupu do důchodu. Proto je stále důležitější přezkoumávat prohlášení o sociálním zabezpečení za účelem přesnosti a být schopni tyto informace použít ve výkazu pro finanční rozhodnutí.

-> ->

Důchodový důchod sociálního zabezpečení

První část výkazu sociálního zabezpečení obsahuje výkaz o dávkách, který zobrazuje odhadovanou měsíční dávku v plném důchodovém věku (v současnosti 66, pokud jste se narodili před rokem 1960 a 67, pokud jste se narodili v roce 1960 nebo později) ve věku 70 let a ve věku 62 let, což je nejrychlejší možný věk odchodu do důchodu pro přístup k dávkám sociálního zabezpečení. V zásadě obdržíte větší měsíční dávku, pokud budete počkat déle, než začnete nárokovat dávky sociálního zabezpečení. Výhody zvýšíte přibližně o 8% ročně od věku 62 až do věku 70 let. Příspěvek, který obdržíte, pokud počkáte až do věku 70 let, než nárok na dávky sociálního zabezpečení, je téměř dvojnásobek dávky, kterou máte k dispozici ve věku 62 let.

Zkontrolovat stávající odhadovanou úroveň přínosů, abyste zjistili dostatečnost vašeho současného plánu odchodu do důchodu. Zjistěte, zda pouze sociální zabezpečení zajistí dostatečný příjem ve vašem plánovaném věku odchodu do důchodu nebo zda budete muset doplnit svůj příjem ze sociálního zabezpečení - a pokud ano, v jaké výši.

Předpokládané dávky sociálního zabezpečení nepřebírají žádnou změnu ve vašem současném platu nebo v zákoně o sociálním zabezpečení mezi dobou prohlášení a odchodem do důchodu.Vezměte plánované přínosy jako hrubý odhad spíše než jako konečný údaj.

Přínosy pro osoby se zdravotním postižením

Výkaz také zobrazuje odhadovanou výhodu, kterou byste dostali, kdybyste se stal zdravotně postiženým, a začnete přijímat platby za zdravotní postižení v rámci sociálního zabezpečení do jednoho roku od data výpisu.

Rodinné přínosy

Další část výkazu ukazuje, jestli jste dostatečně pracovali, abyste získali nárok na pozůstalostní dávky. Pokud máte, předloží odhad toho, co vaše nezaopatřené děti a manželka, který tyto děti poskytuje, obdrží měsíční dávky sociálního zabezpečení, pokud zemřete.

Záznam o výnosech

Výkaz obsahuje také roční výkaz zisku. Vaše 35 nejvýnosnějších let se používá k výpočtu vašich sociálních výhod. Podívejte se na tuto část výkazu o přesnosti, abyste získali plný kredit za vaše příjmy. Pokud například výpis zobrazuje výdělky ve výši 35 000 USD za rok, kdy jste ve skutečnosti vydělali (a zaplatili daně ze sociálního zabezpečení a Medicare) 50 000 dolarů, kontaktujte SSA, abyste získali záznam o výdělcích, abyste obdrželi správné maximum výši dávek, které jste oprávněni obdržet.

Daně z oblasti sociálního zabezpečení a Medicare

Konečná informace obsažená ve výkazu jsou roční záznamy o vašich platbách na sociální zabezpečení a daně z Medicare. Zkontrolujte to za přesnost, abyste získali plný kredit za všechny příspěvky, které jste učinili během vašich pracovních let. Výkaz o sociálním zabezpečení také uvádí, zda jste dostatečně přispěli, abyste získali nárok na Medicare ve věku 65 let.