Ačkoli Millennials jsou zaneprázdněni hromadou bohatství, snaží se také pozitivně ovlivnit svět, v některých případech hledá kariéru se společnostmi, které udržují trojúhelníkový bod. A stále častěji žádají své poradce o bohatství o pokyny, jak nejlépe spravovat svůj majetek, aby mohli v průběhu let zajistit růst svých charitativních příspěvků.

Poskytování zpět zvyšuje kvalitu života jednotlivce tím, že přispívá k jejich smyslu pro účel. Filantropie není něco, co je vyhrazeno pouze pro velmi bohaté. Mělo by to být prioritní rozhovor mezi poradci a jejich tisíciletými klienty, kteří se snaží sladit osobní hodnoty se solidní filantropickou strategií.

-

Rozdíly v komunikaci

Zpráva UBS Investor Watch ukázala, že v roce 2014 91% klientů poskytlo charitu, ale pouze 9% uvedlo, že diskutovalo o tématu se svými poradci. To by mohlo pomoci vysvětlit, proč jen 20% usoudilo, že jejich dávání bylo mimořádně efektivní nebo velmi efektivní, zatímco pouze 40% uvedlo, že se cítí spokojeni s dopadem svého dávání. Analýza "Reason-Rupe" uváděná společností "Washington Post" zkoumala více než 2, 500 tisíciletí zaměstnanců a dospěla k závěru, že méně tisíciletí poskytují prostřednictvím programů podporovaných společenskou odpovědností. Z 84% milníků, kteří darovali na charitu, 78% z nich přispělo samo.

V rozhovoru s Think Advisor uvedl Sameer Aurora, vedoucí strategie klientů u společnosti UBS, že klienti s aktivy méně než 5 milionů dolarů mají tendenci pracovat méně s poradci pro plánování filantropie. Ti, kteří se nacházejí pod tímto inflexním bodem, dosahují nižší úrovně dopadu a spokojenosti, neboť postrádají účinnou strategii. Méně bohatší klienti mohou nejvíce těžit z taktlivého filantropického poradenství a tisíciletí mohou mít mnoho ztrát prostřednictvím špatných poradenských filantropických strategií. Efektivní filantropické dávání je stejně důležité jako jiné služby správy majetku, pokud jde o ochranu majetku klienta a pomáhá mu růst.

->

Tendence: Globální "Dát se co jít"

Millenniálové mají tendenci dávat přednost více filantropické strategii "dát jako vy", na rozdíl od toho, životy. Místo toho, aby čekali na vrácení, někteří považují celoživotní charitativní dávání za něco morálního závazku, který přichází spolu s rostoucím úspěchem jejich práce.

Tento trend "dávám, jak jdete", neznamená, že milovníci jsou ze své podstaty altruističtější než starší generace. Jsou však více povědomí o problémech kolem nich a často upřednostňují přímé zapojení. Zčásti to je proto, že témata, která se v minulosti týkala pouze zpravodajství, se dnes daří široce prostřednictvím kampaní sociálních médií, která se objevují na kanálech tisíciletí Facebook, Twitter nebo Instagram.To může způsobit, že některé tisíciletí hodnotí potenciální dopad svého daru na jednoduchou částku dolaru.

Z Check Writers To Purposeful Givers

Podle zprávy Think Advisor, "Gen X a Millennials měli větší šanci dát příčinám, že bojují s nemocemi, a dávají nižší prioritu náboženským organizacím. Tisíciletí byli více pravděpodobní, než jakákoli jiná generace, aby se věnovali příčinám, které podporují vzdělávání nebo programy pro děti. "

Sladění osobních hodnot s filantropickou strategií se může projevit v přímějším zapojení do hnutí na místní úrovni. To také činí rostoucí prostor sociálních investic atraktivní příležitostí, kdy klienti budou přísně investovat do společností se silnými iniciativami v oblasti podnikové sociální odpovědnosti.

Takže vyvíjení vyváženého portfolia tisíciletí bude zahrnovat kreativní a interaktivní způsoby, jak přispět k sociálnímu blahu. Poradci pro bohatství by měli mluvit se svými klienty tisíciletí o tom, jak investovat do dopadů, hlasovat prostřednictvím zástupců a obhajovat akcionáře. Pokud se klient snaží o přímou účast a / nebo je obzvláště nadšený z určité příčiny, mohl by mít zájem o výhodu založení neziskové organizace nebo se stát členem správní rady.

V "Wall Street Journal", poradce založený v Chicagu, doporučil dárcovské finanční prostředky pro tisíciletí, kteří mají nestabilní příjmy. Finanční prostředky poskytované dárci nabízejí okamžité daňové výhody, usnadňují konzistentní dávání a umožňují klientům, aby dali grantové doporučení charitativním a neziskovým organizacím podle svého výběru. Existuje také mnoho dárcovských sítí a komunitních nadací, ke kterým může klient připojit, aby vytvořil filantropickou síť.

Takže obecně by měli poradci převzít větší odpovědnost za to, že budou pracovat s náležitou péčí o budoucí charitativní investiční příležitosti, neboť Millenniálové chtějí vidět silné a měřitelné společenské výnosy za každý vynaložený dolar.

Bottom Line

Vzhledem k tomu, že další Millenniálové se zajímají o filantropii, přestože jsou stále mladí, finanční poradci by měli navrhnout filantropii a strategii na vrcholu svých seznamů úkolů. V celém sektoru hospodaření s bohatstvím se plánování filantropie stává primární ochranou bohatství a strategií alokace pro klienty tisíciletí, které byly považovány za druhotnou iniciativu pro starší generace. Pochopení mladších klientů, kteří hledají osobní, globální a důrazné dávání, pomůže poradcům vytvořit efektivní strategie pro ně. Vzhledem k tomu, že Millennials typicky sladí jednotlivé hodnoty s jejich filantropickým plánováním, poradci by se měli snažit odhalit osobní vášní klienta, aby jim pomohli dosáhnout jejich filantropických cílů.