Vanguard Group je největší společností pro správu investic na světě s více než 200 fondy spravujícími více než 3 biliony dolarů aktiva. V roce 1975 uvedla svět do nízkonákladových investic se spuštěním prvního maloobchodního indexového fondu. Od té doby se společnost Vanguard stala největším poskytovatelem indexových fondů, s fondem pro sledování jakéhokoli indexu nebo segmentu trhu. V roce 1992 zavedla Vanguard Balanced Index Inv (VBINX) jako střednědobý fond pro rozdělování aktiv s rozdělením 60/40 na akcie a dluhopisy.

Následuje přehled Vanguard Balanced Index Inv spolu s některými důrazy fondu.

Investiční cíl

Fond je navržen jako levný způsob, jak se investoři dostat do expozice jak akcií, tak dluhopisů se středním přídělem aktiv. Fond sleduje dva indexy založené na rozdělení 60/40 na akcie a dluhopisy. Část akcií sleduje CRSP USA. Index akciového trhu, který se skládá z téměř všech akcií v USA. umožnit dosažení vysoké úrovně diverzifikace. Částka s pevným příjmem sleduje Barclays USA. Agregovaný index plovoucího indexu dluhopisů.

Investiční management

Řízení fondu je rozděleno do dvou skupin: skupina indexů akciového kapitálu a skupina s pevným příjmem. Při správě komponenty vlastního kapitálu se manažeři snaží neustále zdokonalovat techniky skupiny pro snižování chyb sledování. Vanguard Equity Index Group spravuje indexované fondy pokrývající USA. a mezinárodních trhů. Christine Franquinová je ředitelkou Balanced Index Fund, která ji od roku 2012 doporučuje. Od roku 2000 je manažerem portfolia. Franquin získala titul bakalářského studia z Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen v Belgii. Získala titul Master of Science in Finance z Univerzity Clark v Massachusetts.

Skupina Vanguard Fixed Income Group dohlíží na všechny portfolia peněžního trhu, dluhopisů a stabilní hodnoty. Rovněž pracuje nepřetržitě, aby vylepšila své postupy pro řízení celkové návratnosti a vzorkování indexů pro konzistentnější výkon. Joshua C. Barrickman, CFA, poradil fond od roku 2013 a v oblasti správy portfolia je od roku 1999. Získal titul bakaláře z Ohio Northern University a titul Master of Business Administration (MBA) z Lehigh University. Christopher Wrazen je jeho spolumajitelem od roku 2015 se sedmiletými zkušenostmi v oblasti správy portfolia. Wrazen získal titul bakaláře z West Chester University a jeho MBA z Drexel University.

Investiční portfolio

Od 3. února 2016 má tento fond Vanguard 25 dolarů. 6 miliónů spravovaných aktiv (AUM) rozložených na více než 12 000 podnicích.Fond se pokouší zůstat v rozdělení rozdělení, investuje 60% do akcií a 40% do cenných papírů s pevným výnosem. Mezi nejvýkonnější akcie patří Apple, Inc. (AAPL), Exxon Mobile Corporation (XOM), Microsoft Corporation (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ) a Alphabet, Inc. (GOOGL). Rozložení pevných příjmů zahrnuje velké váhy v USA. státních dluhopisů a investičních firemních dluhopisů.

Investiční výkonnost

Fond za posledních 10 let vrátil 5,97% a za posledních pět let 7,6%. Od 2. března 2016 dosahuje dividendový výnos 2 02%. Jeho poměr nákladů 0,3% patří k nejnižším ve své kategorii.

Role fondu v investičním portfoliu

Při pomalé alokaci může být Vanguard Balanced Index Inv považován za klíčový podíl pro investory, kteří hledají mírné zhodnocení kapitálu a běžný příjem s mírným rizikem. Fond je nejvhodnější pro investory, kteří preferují, aby profesionální správce peněz rozhodoval o alokaci. Fond je pasivně spravován, což znamená, že v průběhu roku není mnoho pozičních změn. Fond je vystaven riziku akcií i dluhopisů, což znamená, že jeho cena akcií může kolísat v jakémkoli tržním stavu. Investoři by tento Balanced Index Fund měli považovat za dlouhodobou investici.