Fondy obchodované na burze (ETF) rychle rostly s oblibou investorů kvůli jejich průhlednosti, likvidita, daňová účinnost a nízké náklady a poplatky ve srovnání s aktivně spravovanými nabídkami fondů. A růst aktiv investovaných do ETF nezaznamenává žádné známky zpomalení v roce 2017, podle studie společnosti BlackRock "ETF Pulse Survey".

Průzkumy ETF Investors

Průzkum společnosti BlackRock ukázal, že jen více než polovina všech investorů, ETF v příštím roce a 25% investorů již nyní využívá ETF. Téměř 95% všech dotazovaných finančních poradců uvedlo, že v nadcházejícím roce zakoupí ETFs pro své klienty a v portfoliu klientů v současné době využívá více než 80% ETF. Mezi další klíčová zjištění patří:

• Investoři, kteří vlastní ETF, mají tendenci aktivněji obchodovat a držet méně svých peněz v hotovosti ve srovnání s investory, kteří ne.
• 90% investorů, kteří v současné době vlastní ETF, plánuje přidat v roce 2017 své podíly ETF a téměř 80% se domnívá, že jejich finanční budoucnost bude v roce 2017 optimistická.
• Miléni mají nejvyšší procento vlastnictví ETF. Asi třetina dotazovaných respondentů odpověděla, že vlastní tyto prostředky ve srovnání s čtvrtkou investorů. A 70% tisíciletí uvedlo, že v roce 2017 zamýšleli koupit ETF ve srovnání s více než polovinou investorů.

Průzkum rovněž ukázal, že průměrná doba držení ETF je pět let. Jen více než polovina investorů a téměř 70% poradců je používá kvůli diverzifikaci, kterou nabízejí. A 43% investorů a téměř dvojnásobný počet poradců je využívá k získání expozice velkým tržním indexům, zatímco o něco menší procento je využívá k získání expozice určitému tržnímu sektoru. Společnost BlackRock zjistila, že téměř třetina investorů a téměř dvojnásobek procentního podílu poradců investují do ETF kvůli nízkým poplatkům za správu a mírně menší podíl investorů, kteří tyto investice vybírají za nízké transakční náklady. (Další informace viz: Vyhněte se ETF s těmito vlastnostmi .)

Méně než 40% poradců umístilo schopnost ETF poskytovat investice ve velmi specifických sektorech jako jejich druhou nejžádanější vlastnost, zatímco jen třetina je vybrala kvůli své daňové efektivitě.

Není překvapením, že investoři, kteří nakupují ETF, to dělají kvůli svým nízkým poplatkům a výdajům, diverzifikaci, transparentnosti, likviditě a schopnosti investovat do velmi specifických pododvětví trhu. Průzkum také ukázal, že nedostatek informací a vzdělávání je největším důvodem, proč někteří investoři ještě nevybírají ETF. Asi 40% investorů odpovědělo, že s těmito investicemi není známo, zatímco téměř třetina respondentů uvedla, že jsou nejasní ohledně toho, jak pracují nebo jak si vybrat nejlepší z portfolia.Asi třetina všech investorů odpověděla, že si myslí, že jejich současná portfolia jim již poskytuje značnou diverzifikaci. ( Podívejte se na růst průmyslu ETF .)

Faktory, které je třeba zvážit

Investoři, kteří se snaží přesunout část svých peněz do ETF, mohou používat následující pravidla , které pomohou najít vhodnou volbu, která jim bude dobře sloužit:

• Spravované aktiva : Investoři by pravděpodobně měli držet ETF, které mají spravované aktiva nejméně 10 milionů dolarů. Má-li fond menší hodnotu, může to být známka nezajímavosti investora, která se může promítnout do omezené likvidity a podstatného rozpětí mezi nabídkovou a poptávkovou cenou.
• Objem obchodů : Hledejte ETF, které mají vyšší objem obchodování, protože to znamená, že fond je likvidnější. Oblíbené ETF obchodují miliony akcií denně. Ti, kteří jsou tržně obchodovaní, budou stát víc, než se dostanou do prodeje.
• Podkladová investice : ETF, které sledují široké, známé indexy, pravděpodobně budou mít větší likviditu a přísnější rozpětí mezi cenami nabídek a poptávek.
• Chyba sledování : Některé ETF nehlídají své benchmarky velmi těsně. Investoři by měli srovnat výkon ETF oproti své referenční hodnotě, aby zjistili, jak přesně sleduje benchmark.

Jak mohou poradci pomoci ETF investorům

Finanční poradci mohou pomoci klientům vstoupit na trh ETF prostřednictvím vzdělávání. Semináře a kurzy mohou klientům a investorům pomoci dozvědět se o výhodách ETF a o tom, co mohou dělat. Starší klienti mohou obzvláště potřebovat vzdělání o ETF, neboť mohou vnímat tato vozidla jako nebezpečná nebo příliš riskantní. Poradci mohou také pomoci klientům všech pruhů vybrat ETF, které odpovídají jejich investičním cílům a toleranci vůči riziku, aby mohli maximalizovat své výnosy s odpovídajícím rizikem. ( Jak vyhnout se nákladným ETF

.)

Bottom Line Fondy obchodované na burze budou pravděpodobně nadále růst ve velikosti a popularitě investorů a poradců v dohledné budoucnosti . Zatímco tisíciletí se zdají být demografickou skupinou, která je s nimi nejpohodlnější, finanční poradci mohou starším investorům pomoci pochopit i jejich výhody. (Další informace naleznete v části Jak vybrat nejlepší ETF

.