Ačkoli šokující počet spotřebitelů v USA v současné době nemá vůli, mohl by se tento trend změnit, jelikož se plánování nemovitostí online stává stále oblíbenější. Estate plánování je proces, který lidé přijmou k ochraně svých závislých osob, financí a majetku v případě jejich neschopnosti nebo smrti. Tento proces zahrnuje řadu úkolů, jako je vypracování vůle, zřízení opatrovníka pro pozůstalé závislé osoby, založení svěřeneckých účtů pro příjemce s cílem omezit daně z nemovitostí, jmenování vykonavatele majetku, vytvoření trvalé plné moci (POA) a více. Podle nedávné studie však více než polovina Američanů (kdekoli od 55% do 64%) nikdy nevyvolá vůli. Na začátek, téměř 10% lidí, kteří mají vůli, ji vytvořilo tak dávno, že je zastaralé.

Tak proč je mnoho Američanů, kteří zanedbávají svou vůli, mnohem méně se zabývají jinými důležitými úkoly plánování nemovitostí? Je to všechno o Benjaminových. Vzhledem k tomu, že advokátní poplatky pokračují v houbách, většina rodin si prostě nemůže dovolit tradiční plánování nemovitostí. Ve skutečnosti se průměrná zúčtovatelná hodina pro právníky USA zvýšila o více než 10% mezi lety 2010 a 2014.

Plánování nemovitostí na záchranu?

S výbušným nárůstem virtuálních právních služeb se mnozí Američané obracejí na internet, aby se zabývali plánováním nemovitostí na levné. V roce 2016 je najímání advokáta na návrh jednoduché vůle často v rozmezí od 500 do 1 000 dolarů. Na druhé straně mohou spotřebitelé navrhnout, vytisknout a provést online vůli v průměru 60 dolarů a někdy až 20 dolarů.

Snad proto proto Rocket Lawyer, jedna z nejpopulárnějších on-line legálních stránek, uvádí, že více než 913 000 uživatelů na své webové stránky vypracovalo své závěti pouze v roce 2012. Ale je on-line plánování nemovitostí opravdu nejchytřejší volbou? Odpověď zní, že to záleží.

3 způsoby, jak se rozhodnout, zda je správné

Než se rozhodnete, zeptejte se sami sebe na následující tři otázky. (Pro více informací viz Jsou pro vás to pravé? )

1. Mám jednoduchou situaci?

Pokud máte poměrně jednoduchou životní situaci, plánování online majetku může být pro vás životaschopnou volbou. Například, pokud v současné době nemáte žádné malé děti a vlastníte poměrně malou nemovitost (celkovou hodnotu, která by nepodléhala dani z nemovitostí), pravděpodobně nemusíte najmout drahého právníka. Místo toho byste mohli využít právní služby online, abyste mohli dokončit několik základních nápadů v oblasti plánování majetku, včetně vaší vůle a předběžné směrnice.

Také známý jako prokurista v oblasti zdravotní péče nebo živá vůle, pokročilá směrnice vám umožňuje označit osobu, která pro vás rozhodne o zdravotní péči, pokud jste neschopní. Stejně jako u vaší poslední vůle a svědectví, je důležité občas aktualizovat svůj život, protože může skončit nebo se vaše okolnosti mohou změnit.

2. Jak velký je můj majetek?

Pokud vlastníte majetek a pojištění nad rámec současného osvobození od daně z nemovitosti (5,40 milionu dolarů na osobu za rok 2016), plánování nemovitostí online pravděpodobně není vaším nejlepším řešením. Mohli byste značně těžit z pronájmu realitní kanceláře, která vás bude procházet vašimi možnostmi a diskutovat o způsobech, jak ponechat peníze vašim blízkým a současně minimalizovat daň z nemovitostí. (Další informace naleznete v části Jak fungují daně z nemovitostí, příklad reálného života .)

To může zahrnovat zřízení důvěry, právní úpravu, která vám umožní zjistit, jak bude váš majetek distribuován poté, co zemřete . Důvěry jsou také přínosné, protože mohou pomoci minimalizovat dary a dary z nemovitostí a vyhnout se prozkoumání. Pokud například vytvoříte odvolatelnou živou důvěru, která skončí, když zemřete, nemovitost ve důvěře okamžitě předá vaším pojmenovaným příjemcům. To vám může ušetřit spoustu času a peněz pro vaše dědice, až přijde čas.

3. Potřebuji odborné právní poradenství?

I když máte poměrně malou zástavu, můžete si kvůli jistým okolnostem ještě vyžadovat odbornou radu. Například pokud jste rozvedení s nezletilými dětmi, součástí smíšené rodiny, vlastní nemovitostí mimo váš stát nebo máte rodinného příslušníka, který trpí zdravotním postižením, plánování online majetku pravděpodobně není vaší ideální volbou. Proč? Protože když se zabýváte plánováním nemovitostí na internetu, nebudete schopni zahrnout složité přání do vaší vůle nebo získat odborné rady od profesionála. Na druhou stranu, pokud se setkáte tváří v tvář s právníkem, můžete diskutovat o vaší konkrétní situaci a on nebo ona vám pomůže vytvořit vlastní plán nemovitostí přizpůsobený vašim potřebám.

Bottom Line

Ačkoli on-line plánování nemovitostí vám jistě ušetří značný čas a peníze, není to nejchytřejší volba pro každého. Než se rozhodnete projít touto cestou, pečlivě zvážíte současnou životní situaci, velikost vašeho majetku a další okolnosti. V některých případech je zapůjčení advokáta dobře stojí za příplatky. Další informace naleznete v části Software pro plánování nemovitostí: klady a zápory .